Kun rakennat talousmalleja Microsoft Excelissä, funktiot ovat pelin nimi. Sinun on myös tarkistettava työsi - ja tarkistettava se uudelleen - varmistaaksesi, ettei virheitä luiskahda halkeamien läpi. Lopuksi, jotta työsi olisi nopeaa ja helppoa, pikanäppäimet ovat hengenpelastaja.
Tärkeimmät Excel-toiminnot rahoitusmallien rakentamiseen
Nykyään Excelissä on saatavilla yli 400 toimintoa, ja Microsoft lisää jatkuvasti uusia ohjelmiston jokaisen version myötä. Monet näistä toiminnoista eivät ole tärkeitä taloushallinnon kannalta, ja useimmat Excelin käyttäjät käyttävät vain hyvin pientä osaa käytettävissä olevista funktioista. Jos käytät Exceliä talousmallinnukseen, tarvitset ainakin vankan käsityksen yleisimmin käytetyistä funktioista.
Vaikka on monia, monia muita, joista on hyötyä mallien rakentamisessa, tässä on luettelo perustoiminnoista, joita et voi olla ilman.
Toiminto |
Mitä se tekee |
SUMMA |
Summaa tai summaa yhteen solualueen. |
MIN |
Laskee solualueen vähimmäisarvon . |
MAX |
Laskee solualueen enimmäisarvon . |
KESKIVERTO |
Laskee solualueen keskiarvon . |
PYÖRISTÄÄ |
Pyöristää yksittäisen luvun lähimpään määritettyyn arvoon, yleensä kokonaislukuun. |
PYÖRISTÄÄ YLÖSPÄIN |
Kierrokset jopa yhden numeron lähimpään määritetyn arvon, yleensä kokonaisluku. |
PYÖRISTÄÄ ALASPÄIN |
Pyöristää yksittäisen luvun alaspäin lähimpään määritettyyn arvoon, yleensä kokonaislukuun. |
JOS |
Palauttaa määritetyn arvon vain, jos yksi ehto on täyttynyt. |
IFS |
Palauttaa määritetyn arvon, jos monimutkaiset ehdot täyttyvät. |
COUNTIF |
Laskee tietyn yksittäisen ehdon täyttävien arvojen määrän alueella . |
COUNTIFS |
Laskee useita ehtoja täyttävien arvojen määrän alueella . |
SUMIF |
Summaa alueen arvot, jotka täyttävät tietyn yksittäisen ehdon. |
SUMIFS |
Summaa arvot alueella, joka täyttää useita ehtoja. |
VHAKU |
Hakee alueen ja palauttaa ensimmäisen vastaavan arvon pystysuorassa taulukossa, joka vastaa täsmälleen määritettyä syötettä. |
HAKU |
Hakee alueen ja palauttaa ensimmäisen vastaavan arvon vaakasuuntaisesta taulukosta, joka vastaa täsmälleen määritettyä syötettä. Virhe palautetaan, jos se ei löydä tarkkaa vastaavuutta. |
INDEKSI |
Toimii kuten kartan koordinaatit ja palauttaa yhden arvon funktiokenttiin syöttämiesi sarakkeiden ja rivien numeroiden perusteella. |
OTTELU |
Palauttaa asema , joiden arvo sarakkeen tai rivin. Mallintajat yhdistävät usein MATCHin INDEX-funktioon luodakseen hakutoiminnon, joka on paljon kestävämpi ja joustavampi ja käyttää vähemmän muistia kuin VLOOKUP tai HLOOKUP. |
PMT |
Laskee lainan vuosittaisen kokonaismaksun . |
IPMT |
Laskee korot osa lainan. |
PPMT |
Laskee lainan pääosan . |
NPV |
Ottaa huomioon rahan aika-arvon antamalla tulevien kassavirtojen nettonykyarvon tämän päivän dollareina, perustuen sijoituksen määrään ja diskonttokorkoon. |
Hyvä talousmallintaja on paljon muutakin kuin pelkkä Excel-toimintojen tunteminen. Ammattitaitoinen mallintaja osaa valita, mitä toimintoa missäkin tilanteessa on paras käyttää. Yleensä löytyy useita eri tapoja saavuttaa sama lopputulos, mutta paras vaihtoehto on aina se toiminto tai ratkaisu, joka on yksinkertaisin, selkein ja muiden kannalta helpoin ymmärtää.
Mitä ottaa huomioon, kun tarkastat tai tarkastat rahoitusmallia
Jos olet käyttänyt Exceliä jonkin aikaa, luot luultavasti mieluummin omia laskentataulukoita tai talousmallejasi tyhjästä. Yritysympäristössä ihmiset eivät kuitenkaan saa tätä mahdollisuutta. Sen sijaan heidän odotetaan ottavan haltuunsa olemassa oleva malli, jonka joku muu on rakentanut.
Ehkä olet siirtymässä rooliin, jonka otat hoitaaksesi joltakulta toiselta, ja sinulla on olemassa talousraportointimalli, joka sinun on päivitettävä kuukausittain. Tai sinua on käsketty laskemaan myyntipalkkiot neljännesvuosittain hirviömäisen 50-välilehden laskentataulukon perusteella, jonka ulkonäöstä et todellakaan pidä. Perit muiden mallien lisäksi alkuperäisen mallintajan syöttämät syötteet, oletukset ja laskelmat, vaan myös mallintajan virheet.
Jos aiot ottaa vastuun jonkun muun mallista, sinun on oltava valmis ottamaan se haltuun ja tekemään siitä omasi. Sinun on oltava vastuussa tämän mallin toiminnasta ja oltava varma, että se toimii oikein. Tässä on tarkistuslista asioista, jotka sinun tulee tarkistaa, kun perit jonkun toisen taloudellisen mallin ensimmäistä kertaa:
- Tutustu sen ulkonäköön ja tuntumaan. Katso jokaisen arkin läpi, mitä väriteemoja on käytetty. Lue kaikki asiakirjat läpi. Onko olemassa avainta, joka auttaa näkemään mitkä solut ovat mitkä? Onko mallintaja tehnyt eron kaavojen ja koodattujen oletusten välillä?
- Katsokaa hyvin kaavoja. Ovatko ne johdonmukaisia? Sisältääkö ne kovakoodattuja arvoja, jotka eivät päivity automaattisesti ja aiheuttavat siksi virheitä?
- Suorita virheen tarkistus. Paina nauhan Kaavat-välilehden Kaavojen tarkastus -osiossa olevaa Virheentarkistus-painiketta nähdäksesi yhdellä silmäyksellä, onko taulukossa Excel-virheitä, jotka voivat aiheuttaa ongelmia.
- Tarkista linkit ulkoisiin tiedostoihin. Ulkoiset linkit voivat olla kelvollinen osa työprosessia, mutta sinun on tiedettävä, saako tämä tiedosto syötteitä ulkoisista työkirjoista, jotta kukaan ei vahingossa muuta arkin tai tiedostonimiä aiheuttaen virheitä mallissasi. Etsi ulkoisia linkkejä painamalla Muokkaa linkkejä -painiketta nauhan Tiedot-välilehden Yhteydet-osiossa.
- Tarkista nimetyt alueet. Nimetyt alueet voivat olla hyödyllisiä talousmalleissa, mutta joskus niissä on virheitä, jotka johtuvat tarpeettomista nimistä sekä ulkoisista linkeistä. Tarkista nimetyt alueet nimien hallinnassa, joka on nauhan Kaavat-välilehden Määritetyt nimet -osiossa. Poista nimetyt alueet, jotka sisältävät virheitä tai joita ei käytetä, ja jos ne sisältävät linkkejä ulkoisiin tiedostoihin, ota huomioon ja varmista, että niitä tarvitaan.
- Tarkista automaattiset laskelmat. Kaavojen tulisi laskea automaattisesti, mutta joskus kun tiedosto on erittäin suuri tai mallintaja haluaa hallita muutoksia manuaalisesti, laskenta on asetettu manuaaliseksi automaattisen sijaan. Jos näet vasemmassa alakulmassa sanan Laske, tämä tarkoittaa, että laskenta on asetettu manuaaliseksi, joten olet todennäköisesti monimutkaisen tutkimuksen edessä! Paina Laskentavaihtoehdot-painiketta nauhan Kaavat-välilehden Laskenta-osiossa vaihtaaksesi manuaalisen ja automaattisen työkirjan laskennan välillä.
Näiden vaiheiden lisäksi tässä on joitain käteviä tarkastustyökaluja Excelissä, joilla voit tarkistaa, tarkastaa, validoida ja tarvittaessa korjata perityn mallin, jotta voit olla varma talousmallisi tuloksista:
- Tarkista työkirja. Opi tuntemaan mallisi piilotetut ominaisuudet ja tunnistamaan mahdollisesti ongelmalliset ominaisuudet, joita voisi muuten olla erittäin vaikea löytää tällä vähän tunnetulla työkalulla. Käyttääksesi sitä, avaa työkirja, napsauta nauhan Tiedosto-painiketta; Napsauta Tiedot-välilehden Tarkista ongelmat -painiketta.
- F2: Jos kaavan lähdesolut ovat samalla sivulla, F2-pikanäppäin siirtää solun muokkaustilaan, joten tämä pikanäppäin on hyvä tapa nähdä visuaalisesti, mistä lähdetiedot ovat peräisin.
- Jäljitä ennakkotapaukset/riippuvaiset: Excelin tarkastustyökalut jäljittävät suhteita visuaalisesti jäljitysviivan nuolilla. Voit käyttää näitä työkaluja nauhan Kaavat-välilehden Kaavan tarkastus -osiossa.
- Arvioi kaava: Erota pitkät ja monimutkaiset kaavat nauhan Kaavat-välilehden Kaavan tarkastus -osiossa olevalla Arvioi kaava -työkalulla.
- Virheentarkistustyökalut: Jos teet virheen – tai mitä Excel pitää virheenä – solun vasempaan yläkulmaan tulee näkyviin vihreä kolmio. Tämä tapahtuu, jos ohitat vierekkäiset solut tai jos syötät syötteen tekstinä, jonka pitäisi näyttää olevan numero.
- Katseluikkuna: Jos sinulla on tulossoluja, joita haluat pitää silmällä, tämä työkalu näyttää määritettyjen solujen tuloksen erillisessä ikkunassa. Löydät tämän työkalun nauhan Kaavat-välilehden Kaavan tarkastus -osiosta. Kaavojen testauksessa on hyödyllistä nähdä oletusten muutoksen vaikutus erilliseen soluun tai soluihin.
- Näytä kaavat: Jos haluat nähdä kaikki kaavat yhdellä silmäyksellä tulosten arvojen sijaan, paina Näytä kaavat -painiketta nauhan Kaavat-välilehden Kaavan valvonta -osiossa (tai käytä Ctrl+`-pikanäppäintä). Näytä kaavat on myös erittäin nopea ja helppo tapa nähdä, onko olemassa kovakoodattuja arvoja.
Excel-pikanäppäimet talousmallien käyttäjille
Jos käytät paljon aikaa mallintamiseen Excelissä, voit säästää aikaa oppimalla joitakin pikanäppäimiä. Suuri osa mallintajan taidoista liittyy nopeuteen ja tarkkuuteen, ja harjoittelemalla näitä pikanäppäimiä, kunnes niistä tulee lihasmuisti, olet nopeampi ja tarkempi mallintaja.
Tässä on luettelo hyödyllisimmistä pikanäppäimistä, joiden pitäisi olla osa päivittäistä näppäimistön käyttöäsi, jos olet talousmallintaja:
Muokkaus |
|
Ctrl+S |
Tallenna työkirja. |
Ctrl+C |
Kopio. |
Ctrl+V |
Liitä. |
Ctrl+X |
Leikata. |
Ctrl+Z |
Kumoa. |
Ctrl+Y |
Toista. |
Ctrl+A |
Valitse kaikki. |
Ctrl+R |
Kopioi alueen äärivasemmalla oleva solu. (Sinun on ensin korostettava alue.) |
Ctrl+D |
Kopioi ylin solu alaspäin. (Sinun on ensin korostettava alue.) |
Ctrl+B |
Lihavoitu. |
Ctrl+1 |
Muotoile laatikko. |
Alt+Tab |
Vaihda ohjelmaa. |
Alt+F4 |
Sulje ohjelma. |
Ctrl+N |
Uusi työkirja. |
Vaihto+F11 |
Uusi laskentataulukko. |
Ctrl+W |
Sulje taulukko. |
Ctrl+E+L |
Poista taulukko. |
Ctrl+sarkain |
Vaihda työkirjoja. |
Navigointi |
|
Vaihto+välilyönti |
Korosta rivi. |
Ctrl+välilyönti |
Korosta sarake. |
Ctrl+– (yhdysmerkki) |
Poista valitut solut. |
Nuolinäppäimillä |
Siirrä uusiin soluihin. |
Ctrl+Pg ylös/sivu alas |
Vaihda työarkkeja. |
Ctrl+nuolinäppäimet |
Siirry jatkuvan alueen loppuun ja valitse solu. |
Vaihto+nuolinäppäimet |
Valitse alue. |
Vaihto+Ctrl+Nuolinäppäimet |
Valitse jatkuva alue. |
Koti |
Siirry rivin alkuun. |
Ctrl+Home |
Siirry soluun A1. |
Kaavoissa |
|
F2 |
Muokkaa kaavaa, joka näyttää edeltävät solut. |
Alt+Enter |
Aloita uusi rivi samassa solussa. |
Vaihto+nuolinäppäimet |
Korosta solujen sisällä. |
F4 |
Muuta absoluuttista viittausta ("$"). |
poistu |
Peruuta solumerkintä. |
ALT+= (yhtäisyysmerkki) |
Summaa valitut solut. |
F9 |
Laske kaikki työkirjat uudelleen. |
Ctrl+[ |
Korosta edeltävät solut. |
Ctrl+] |
Korosta riippuvat solut. |
F5+Enter |
Palaa alkuperäiseen soluun. |
Löydät minkä tahansa toiminnon pikakuvakkeen painamalla Alt-näppäintä, jolloin pikanäppäimet näyttävät nauhan. Jos haluat esimerkiksi siirtyä nimien hallintaan, paina Alt+M+N, jolloin Name Manager -valintaikkuna tulee näkyviin.
Vasemmasta yläkulmasta löydät pikatyökalupalkin. Voit muuttaa Quick Access Toolbarissa näkyviä pikakuvakkeita napsauttamalla työkalupalkin oikealla puolella olevaa pientä nuolta ja valitsemalla näkyviin tulevasta avattavasta valikosta, mitä haluat lisätä. Jos esimerkiksi lisäät Liitä määräten pikatyökalupalkkiin, Liitä määräten voi käyttää pikanäppäimellä Alt+4. Huomaa, että tämä toimii vain, kun pikatyökalupalkki on mukautettu, ja mitä tahansa laitat neljänteen kohtaan, pääsee käsiksi pikanäppäimellä Alt+4.