Suunnittele, miltä ongelman vastaus näyttää rahoitusmallissasi

Kun olet tunnistanut ongelman, joka on ratkaistava, on erittäin houkuttelevaa sukeltaa suoraan sisään ja aloittaa talousmallin rakennusprosessi, mutta on hyvä idea pysähtyä hetkeksi suunnittelemaan mallia ja arvioimaan, miltä tulos näyttää . Kun on kyse rahoitusmallin rakentamisesta, kannattaa aloittaa loppua ajatellen.

Aloita luomalla tulossivun mallimalli. Voit tehdä tämän Excelissä tai yksinkertaisesti piirtämällä sen taululle tai paperille. Voi olla vaikeaa visualisoida, miltä tulos näyttää, ennen kuin sinulla on tiedot siinä. Mallintajat eivät usein ole kaikkein taiteellisimpia tyyppejä, mutta sinulla pitäisi olla ainakin jonkinlainen käsitys elementeistä, joiden on oltava tulossivulla.

Oletetaan esimerkiksi, että haluat näyttää nettonykyarvon (NPV), sisäisen tuottoprosentin (IRR) ja takaisinmaksuajan. Tätä varten tarvitset kassavirtaa, joten avaintekijät ovat tuotot ja kulut, joista voit johtaa kannattavuutta, ja sitten NPV, IRR ja takaisinmaksu. Voit konkretisoida tulossivun jotain tämän kaltaista.

Liiketoiminnan tulossivun alkuperäinen suunnittelu.

Kun talousmalli on valmis, päätät sisällyttää siihen skenaarioanalyysin sekä asiakasmäärät. Lopullinen tulossivu näyttää tältä.

Valmistunut yritysasiakirjan tulossivu.

Kun mallissa on numerot, yritä sisällyttää siihen ainakin yksi kaavio. Jos et ole varma, miltä tiedot näyttävät visuaalisesti, voit korostaa useita numeroita, siirtyä nauhan Lisää-välilehteen ja painaa Kaaviot-osiossa Suositellut kaaviot -painiketta. Tämä antaa sinulle esikatselun siitä, miltä tiedot näyttävät kaaviossa.

Usein rahoitusmallin tulos on kojelaudan muodossa, mikä on loistava tapa näyttää paljon tietoa selkeästi ja ytimekkäästi. Kojetaulujen rakentamisesta Excelissä on tullut niin suosittua viime vuosina, että hallintapaneeliraportointiin liittyvät koulutuskurssit ovat erityisen suosittuja talousmallintajien keskuudessa, joiden on esitettävä talousmalliensa tulokset. Tämä kuva näyttää esimerkkitulosteen rahoitusmallista. Voit ladata mallikopion tiedostosta 0303.xlsx .

Talousmallin kojelautatulostus.

Tässä on joitain vinkkejä kojelaudan suunnitteluun talousmallisi tulosten näyttämiseksi:

• Älä hukuta käyttäjiäsi kojelaudan numeroilla. Aina kun mahdollista, näytä visuaalisia kuvia ja kaavioita numeroiden sijaan. Käytä tietotunnisteita tai tietotaulukkoa, jos haluat näyttää numeroita kaaviossa.
• Käytä kontrastitekniikoita, kuten värejä, lihavointia ja varjostusta, korostaaksesi tärkeitä kohtia. Älä kuitenkaan luota pelkkään väriin näyttääksesi viestisi, sillä mallit painetaan usein mustavalkoisina.
• Kohdista esineet niin, että ne ovat siististi linjassa.
• Varmista, että malli mahtuu siististi yhdelle sivulle. Näin ihmiset voivat helposti tulostaa sen ja viitata siihen (ilman suurennuslasia).
• Käytä "kultaista kolmiota". Avainviestisi tai tärkeimmät tiedot tulee sijoittaa vasempaan yläkulmaan – tämä on paikka, josta lukijat katsovat ensimmäisenä.
• Aseta hieman vaivaa värimaailmaan. Excel jakaa satunnaisesti vakiovärejä (yleensä punaisen ja sinisen) kaavioihin, mutta sinun tulee muuttaa värejä vastaamaan malliteemaasi tai yrityksen värejä lisätäksesi malliisi ammattimaista "kiillotusta".
• Vältä punaisen, keltaisen ja vihreän liikennevaloyhdistelmää. Punaisen ja vihreän ero ei ole ilmeinen niille, jotka ovat värisokeat. (Se on noin 8 prosenttia miesväestöstä!)
• Käytä kuvakesarjoja. Käytä niitä korostamalla joitakin numeerisia tietoja ja valitsemalla yksi kuvakesarjoista, kuten rastit, ristit tai liput, jotka tulevat näkyviin, kun napsautat nauhan Tyylit-osiossa Ehdollinen muotoilu -kohdassa Kuvakesarjat. Tämä lisää automaattisesti lisämerkitystä kojelautaasi ilman värejä.
• Varmista, että käyttämäsi väri on merkityksellinen. Värejä ei saa käyttää uudelleen epäjohdonmukaisesti. Jos esimerkiksi tuotto on sininen yhdessä kaaviossa, samaa sinistä ei pitäisi käyttää kuluihin toisessa kaaviossa.
• Käytä värejä säästeliäästi. Monissa vanhoissa malleissa on erittäin kirkkaat sateenkaaren värit, jotka (paitsi että häikäisevät käyttäjää) vaikeuttavat keskittymistä mallin tärkeimpiin osiin. Väreillä tehdä mallistasi houkutteleva on hyvä idea, mutta pidä kiinni vain yhdestä väristä, joka sopii yrityksesi logoon (tai mielialaasi) ja käytä saman värin eri sävyjä, ellet halua jotain erottua merkittävästi.

  Joillakin yrityksillä on vakiovärikoodaus, mutta jos yritykselläsi ei ole, voit harkita standardin kehittämistä. Harkitse värikoodiavaimen lisäämistä kansilehdelle. Etusivu-välilehden ennalta määritettyjen tyylien käyttö voi tehdä värikoodauksesta erittäin nopeaa ja helppoa. Monilla yrityksillä on valmiiksi määritellyt värikoodit ladattu tyylimalleiksi, mikä varmistaa talousmalleissa värikoodauksen johdonmukaisuuden. Tässä on joitain yleisesti käytettyjä värikoodeja, joita tuetaan Excelin sisäänrakennetuilla tyyleillä ja joita saatat harkita yrityksesi käyttöön:

  • Sininen fontti ja beige tausta syöttösoluille
  • Vaaleanpunainen tai harmaa virhetarkistuksia varten
  • Vihreä tai oranssi ulkoisille linkeille

Selvitä RGB-värikoodi, jotta se vastaa yrityksesi logoa ja käytä tätä koodia käyttääksesi täsmälleen samoja värejä mallisi otsikoihin, kokonaistuloksiin tai kaavioihin. Ottaen huomioon, että Excelissä on saatavilla miljoonia eri värejä, on melkein mahdotonta valita oikeaa värejä silmällä.