Ottaen huomioon Excel-taloudellisen mallisi asettelun ja suunnittelun

Ratkaistava ongelma ja vaadittava tuotos vaikuttavat usein rahoitusmallin ulkoasuun ja suunnitteluun. Joten ei ole huono idea viettää aikaa asettelun miettimiseen ennen kuin aloitat. Mallin ulkoasu ja rakenne eivät liity pelkästään logiikkaan ja toiminnallisuuteen, vaan ne voivat myös vaikuttaa mallin käyttöliittymän ulkoasuun ja tuntumaan sekä siihen, miten käyttäjät navigoivat mallissa.

Kun rakennat mallia ensimmäistä kertaa, sinulla voi olla vaikeuksia tietää, mistä aloittaa. Talousmallin keskeiset elementit ovat

• Tulotiedot tai lähdetiedot
• Oletusten dokumentaatio
• Laskelmat
• Lähdöt

Kun aloitat mallin rakentamisen, aloita asettamalla jokainen näistä elementeistä neljään erilliseen välilehteen ja mieti, mitä kuhunkin osioon kuuluu. Erottele jokainen näistä elementeistä selvästi. Vaikka jokaisen mallin tulisi sisältää nämä elementit, kaikki rahoitusmallit eivät ole rakenteeltaan samalla tavalla. Ellei malli ole hyvin pieni, mallin jokaiselle pääkomponentille tulisi olla oma välilehti.

Rahoitusmallisi jäsentäminen: mikä menee minne?

Suunnitellessaan mallin asettelua kokeneimmat mallintajat noudattavat näitä sääntöjä:

• Erottele syötteet, laskelmat ja tulokset, jos mahdollista. Merkitse selkeästi, mitkä mallin osat sisältävät syötteitä, laskelmia ja tuloksia. Voit laittaa ne erillisiin laskentataulukoihin tai eri paikkoihin yhdelle laskentataulukolle, mutta varmista, että käyttäjä tietää tarkalleen, mitä kukin osio on tarkoitettu. Värikoodaus voi auttaa varmistamaan, että jokainen osa on selkeästi määritelty.
• Käytä jokaista saraketta samaan tarkoitukseen. Tämä on erityisen tärkeää tehtäessä malleja, jotka sisältävät aikasarjoja. Esimerkiksi aikasarjamallissa kaavan manuaalinen muokkaaminen helpottuu huomattavasti, kun tiedetään, että otsikot ovat sarakkeessa B, yksikkötiedot sarakkeessa C, vakioarvot sarakkeessa D ja laskelmat sarakkeessa E.
• Käytä yhtä kaavaa riviä tai saraketta kohden. Tämä muodostaa perustan parhaiden käytäntöjen periaatteelle, jossa kaavat pidetään johdonmukaisina käyttämällä absoluuttista, suhteellista ja sekaviittausta. Pidä kaavat johdonmukaisina, kun ne ovat tietolohkossa, äläkä koskaan muuta kaavaa puolivälissä.
• Katso vasemmalla ja ylhäällä. Mallia tulee lukea loogisesti, kuten kirjaa, eli sitä tulee lukea vasemmalta oikealle ja ylhäältä alas. Laskelmien, syötteiden ja tulosten tulee sujua loogisesti ympyräviittausten välttämiseksi. Muista, että joskus vasemmalta oikealle tai ylhäältä alas kulkeva tietovirta voi olla ristiriidassa käytön ja esittelyn helppouden kanssa, joten käytä maalaisjärkeä asettelun suunnittelussa. Noudattamalla tätä käytäntöä voit välttää laskelmien linkittämistä koko taulukkoon, mikä vaikeuttaa tarkistamista ja päivittämistä. Excel laskee myös nopeammin, jos rakennat kaavoja tällä tavalla, koska se laskee vasemmalta oikealle ja ylhäältä alas, joten se ei ainoastaan ​​tee mallistasi helpompi seurata, vaan myös laskee tehokkaammin.
• Käytä useita laskentataulukoita. Vältä kiusausta laittaa kaikki yhdelle arkille. Varsinkin kun laskentalohkot ovat samat, käytä erillisiä arkkeja niille, jotka on toistettava, jotta vältytään rullaamasta näyttöä.
• Liitä mukaan asiakirjat. Dokumentaatiolomake, jossa oletukset ja lähdetiedot on esitetty selkeästi, on kriittinen osa minkä tahansa rahoitusmallin. Kansilehteä ei pidä sekoittaa olettamuslehteen. Mallissa ei voi koskaan olla liikaa dokumentaatiota!

Panosten, laskelmien ja tulosten määrittäminen rahoitusmallillesi

Tyypillisesti mallintajat työskentelevät takaa eteenpäin rakentaessaan mallejaan. Ulostulo, tai osa he haluavat katsoja tai käyttäjä voi nähdä, on edessä, laskelmat ovat keskellä, ja lähde ja oletukset ovat takana. Kuten tiivistelmän, taulun tai muun raportin, muutaman ensimmäisen sivun tulee sisältää se, mitä satunnaisten katsojien on nähtävä yhdellä silmäyksellä. Jos he tarvitsevat lisätietoja, he voivat kaivaa malliin syvemmälle.

Tässä on joitain ohjeita siitä, mitä mallinne kussakin välilehdessä voi olla:

• Kansilehti: Vaikka kansilehti ei aina sisälly, se sisältää monia tietoja mallista. Kansilehdestä ei tietenkään ole paljon hyötyä, ellet pidä sitä ajan tasalla. Jos päätät sisällyttää kansilehden, voit lisätä tietoja, kuten seuraavat:
  • Mallin muutosten ja päivitysten loki, jossa on päivämäärä, tekijä, muutostiedot ja niiden vaikutus mallin tuotteeseen, mikä voi auttaa versionhallinnassa
  • Mallin tarkoitus ja miten sitä on tarkoitus käyttää jatkossa
  • Kuka alun perin kirjoitti mallin ja keneen ottaa yhteyttä kysymyksissä
  • Sisällysluettelo
  • Ohjeet mallin käyttöön
  • Vastuuvapauslausekkeet mallin rajoituksista, laillisesta vastuusta ja huomautuksista
  • Globaalit tai keskeiset oletukset, jotka liittyvät mallin käyttöön

    Kansilehtiä ja ohjesivuja käytetään harvoin. Jos päätät olla sisällyttämättä kansilehteä, varmista, että malli sisältää selkeät ohjeet koskien toimintaa, tarkoitusta, oletuksia, lähdetietoja ja vastuuvapauslausekkeita.

• Syöttöarkki: Tämä on ainoa paikka, johon kovakoodatut tiedot tulee syöttää. Syöttöarkkeja voi olla yksi tai useampia, jos tietoja on suuria määriä, mutta syöttötiedot on asetettava loogisiin lohkoihin.
• Tulos-, yhteenveto- ja skenaariosivut: Näillä esitetään lopulliset tulokset. Ne voivat sisältää myös skenaariopudotusvalikoita tai käyttäjän syöttökenttiä, joiden avulla mallin käyttäjät voivat luoda omia tulosteitaan. Tämä osio saattaa sisältää myös kojelaudan.
• Laskenta- tai työstöarkit: Jaa laskentataulukot loogisesti ja aseta ne sitten kunkin taulukon sisällä johdonmukaisesti. Jos laskelmista tulee pitkiä ja sekavaa, on järkevää jakaa ne loogisiin osiin. Ne voidaan esimerkiksi jakaa palvelutyypin, asiakkaiden, rahoitustaulukoiden, maantieteellisen sijainnin tai liiketoimintasegmenttien mukaan. Jos laskentataulukot jaetaan, varmista, että asettelu ja muotoilu ovat mahdollisimman yhdenmukaisia ​​kaikissa taulukoissa.
• Virheentarkistuslomake: Tämä taulukko sisältää linkit kaikkiin mallin virhetarkistuksiin. Virhetarkistukset tulee tehdä laskentaosiossa, mutta yhteenveto kaikista virhetarkistuksista yhdessä paikassa tarkoittaa, että mallin tultua käyttöön mallintajat voivat nopeasti tarkistaa, onko jokin virhetarkistuksista lauennut.