Χρηματοοικονομική μοντελοποίηση με συνεπείς τύπους Excel

Εάν λαμβάνετε ένα οικονομικό μοντέλο που ελέγχεται από τρίτο μέρος, ένα από τα πολλά πράγματα που θα ελέγξουν είναι ο αριθμός των μοναδικών τύπων στο μοντέλο. Ένας καλός μοντελιστής θα δημιουργήσει όσο το δυνατόν λιγότερες μοναδικές φόρμουλες καθώς κατασκευάζει ένα μοντέλο.

Στο παρακάτω παράδειγμα, ο μοντελιστής υπολογίζει τις αποδόσεις χαρτοφυλακίου διαφορετικών ποσών. Η εικόνα δείχνει τους τύπους και όχι τις υπολογισμένες τιμές. Με τον τρόπο που δημιουργήθηκε αυτό το μπλοκ σε αυτήν την περίπτωση, έχουν χρησιμοποιηθεί εννέα διαφορετικοί τύποι, ο οποίος είναι ένας πολύ αργός και αναποτελεσματικός τρόπος δημιουργίας αυτού του μπλοκ υπολογισμού.

Υπολογισμός αποδόσεων χαρτοφυλακίου χρησιμοποιώντας εννέα μοναδικούς τύπους.

Κάντε λήψη του αρχείου 0401.xlsx και επιλέξτε την καρτέλα με την ένδειξη 4-7 ή απλώς ανοίξτε το Excel, δημιουργήστε ξανά αυτό το παράδειγμα και δοκιμάστε το μόνοι σας. Θα δείτε ότι η δημιουργία των τύπων είναι μια αργή και κουραστική διαδικασία.

Εάν οι τύποι δεν εμφανίζονται όλοι κατά τη λήψη και το άνοιγμα αυτού του αρχείου, κάντε κλικ στο κουμπί Εμφάνιση τύπων στην ομάδα Έλεγχος στην καρτέλα Τύποι στην Κορδέλα. Ή, μπορείτε να χρησιμοποιήσετε τη συντόμευση Ctrl+` (το σύμβολο ` βρίσκεται στα αριστερά του 1 στα περισσότερα πληκτρολόγια, κάτω από το σύμβολο ~).

Η εργασία γίνεται πολύ πιο απλή με την απλή συμπερίληψη μερικών σημάτων δολαρίων στον τύπο στο κελί Β2 και, στη συνέχεια, αντιγραφή. Η χρήση ενός μόνο τύπου και στη συνέχεια η αντιγραφή του κατά μήκος του μπλοκ υπολογισμού είναι πολύ πιο γρήγορη και λιγότερο επιρρεπής σε σφάλματα.

Υπολογισμός αποδόσεων χαρτοφυλακίου χρησιμοποιώντας έναν μόνο τύπο.

Η χρήση μικτής αναφοράς εντός του τύπου — βάζοντας ένα σύμβολο δολαρίου πριν από τη γραμμή ή τη στήλη που πρόκειται να αγκυρωθεί — είναι ένας πολύ πιο αποτελεσματικός τρόπος μοντελοποίησης.

Αυτή η ιδέα της κατασκευής των μοντέλων σας με συνεπείς τύπους όπου είναι δυνατόν, εξοικονομεί χρόνο, αποφεύγει σφάλματα και είναι πολύ πιο εύκολο να ελεγχθεί. Και είναι βασικό συστατικό μιας καλής οικονομικής μοντελοποίησης. Αν επιλέξετε μόνο μία τεχνική μοντελοποίησης από αυτό το βιβλίο, αυτή είναι!

Οι μοντελιστές θα πρέπει να επιδιώκουν τη συνέπεια των τύπων μέσα στα μοντέλα. Αλλά η συνέπεια, γενικά, είναι κάτι που πρέπει να επιδιώκουμε σε όλες τις πτυχές της κατασκευής του μοντέλου. Χρησιμοποιήστε σταθερά χρώματα και μορφοποίηση, σταθερές ετικέτες, ακόμη και σταθερές διατάξεις. Εάν τα φύλλα είναι παρόμοια, εργαστείτε στο φύλλο μέχρι να είστε απόλυτα ευχαριστημένοι με τη διάταξη και, στη συνέχεια, αντιγράψτε το φύλλο.

Με αυτόν τον τρόπο, ο σχεδιασμός, η μορφοποίηση και η διάταξη θα είναι πανομοιότυπα. Στη συνέχεια, όταν πρέπει να το ενημερώσετε, ομαδοποιήστε τα φύλλα για να κάνετε καθολικές αλλαγές. Να ταιριάζουν στήλες και σειρές σε πολλά φύλλα — για παράδειγμα, στα φύλλα υπολογισμού, εάν οι υπολογισμοί του Ιανουαρίου ξεκινούν στη στήλη F, τότε ο Ιανουάριος θα πρέπει πάντα να ξεκινά στη στήλη F σε κάθε φύλλο υπολογισμού.