Εναλλακτικές λύσεις και συμπληρώματα στο Excel για χρηματοοικονομική μοντελοποίηση και γιατί πρέπει να χρησιμοποιείτε το Excel ούτως ή άλλως

Το Excel είναι η επιλογή πολλών οικονομικών μοντελιστών. Το Excel αποκαλείται συχνά «ελβετικό μαχαίρι λογισμικού» ή «η δεύτερη καλύτερη λύση» επειδή μπορείτε να κάνετε σχεδόν οτιδήποτε στο Excel, αλλά δεν είναι πάντα το καλύτερο εργαλείο για τη δουλειά. Μπορείτε να γράψετε ένα γράμμα στο Excel για παράδειγμα, αλλά το Word είναι ένα πολύ καλύτερο εργαλείο για αυτόν τον σκοπό. Μπορείτε να διατηρήσετε τους εταιρικούς λογαριασμούς σας στο Excel, αλλά ένα ειδικά σχεδιασμένο σύστημα γενικής λογιστικής θα προσφέρει πολύ καλύτερα αποτελέσματα.

Τα υπολογιστικά φύλλα επιφάνειας εργασίας είναι τόσο δημοφιλή επειδή είναι εύχρηστα για την επικοινωνία ιδεών και στρατηγικών σε ένα κατανοητό επιχειρηματικό μοντέλο. Δουλεύοντας σε έναν αναλυτικό ρόλο, το υπολογιστικό φύλλο γίνεται στην πραγματικότητα μέρος του τρόπου με τον οποίο οι άνθρωποι σκέφτονται για επαγγελματικά ζητήματα και σχέσεις — το εργαλείο διαμορφώνει τον τρόπο με τον οποίο εξετάζετε την προσέγγισή σας. Το εργαλείο υπολογιστικών φύλλων γίνεται στην πραγματικότητα μέρος της διαδικασίας της ανάλυσης, επομένως μερικές φορές θα ακούσετε τους ανθρώπους να λένε: "Ας το βάλουμε στο Excel και ας δούμε πώς μοιάζει!"

Λοιπόν, ποιες είναι οι άλλες διαθέσιμες επιλογές; Αντί να υποθέτετε ότι το Excel είναι το καλύτερο εργαλείο για τη χρηματοοικονομική μοντελοποίηση, θα πρέπει να γνωρίζετε τις εναλλακτικές λύσεις, καθώς και ορισμένα πρόσθετα που συμπληρώνουν το Excel ειδικά για τους σκοπούς της οικονομικής μοντελοποίησης. Ακολουθεί μια λίστα με μερικές από τις εναλλακτικές λύσεις και τα συμπληρώματα του Excel. Λάβετε υπόψη ότι αυτή δεν είναι μια ολοκληρωμένη λίστα και ότι αυτά τα προϊόντα δεν εγκρίνονται. Αυτές είναι απλώς επιλογές που αξίζει να λάβετε υπόψη σας:

• Εξαγωγή και ανάλυση δεδομένων: Τα εργαλεία που βασίζονται σε SAS, KNIME, Tableau και Oracle είναι αναμφίβολα πολύ πιο ισχυρά και ασφαλή από τις λύσεις του Excel που αντλούν δεδομένα από άλλα συστήματα στο Excel με μη αυτόματο τρόπο, όπως μακροεντολές ή Power Query στο Excel. Αυτοί οι τύποι λύσεων εταιρικού επιπέδου έχουν κατασκευαστεί ειδικά για την εξαγωγή και ανάλυση δεδομένων και είναι μια καλή μακροπρόθεσμη λύση, αλλά συχνά είναι δύσκολο να χρησιμοποιηθούν και χρειάζονται πολύ χρόνο για να εφαρμοστούν λόγω έλλειψης εξοικείωσης.
• Σχεδιασμός και διαχείριση απόδοσης: Το Anaplan και το Tagetik είναι εναλλακτικές επιλογές που βασίζονται σε σύννεφο και έχουν σχεδιαστεί για να αντικαθιστούν συνολικά τα υπολογιστικά φύλλα. Αυτά τα εργαλεία προσφέρουν ισχυρές δυνατότητες που υποστηρίζουν τους αναλυτές στον μελλοντικό σχεδιασμό και τη λήψη ασφαλών αποφάσεων με βάση δεδομένα αντί να ξοδεύουν το χρόνο τους για τη διόρθωση λαθών.
• Πρόσθετα Excel για δημιουργία μοντέλων: Το Modano είναι μια αρθρωτή πλατφόρμα διαχείρισης περιεχομένου και κοινής χρήσης για το Excel, που επιτρέπει την επαναχρησιμοποίηση, την κοινή χρήση και τη σύνδεση τμημάτων υπολογιστικών φύλλων για εξοικονόμηση χρόνου και μείωση του κινδύνου. Η κύρια εφαρμογή του είναι η οικονομική μοντελοποίηση, αλλά μπορεί να χρησιμοποιηθεί για τη διαμόρφωση οποιουδήποτε υπολογιστικού φύλλου. Αντί να αντικαταστήσει το Excel, το Modano βελτιώνει το Excel και καταπολεμά ορισμένες από τις ανεπάρκειες και τις ελλείψεις του. Το Modano αντικαθιστά το BPM, ένα παλαιότερο πρόσθετο του Excel που συστηματοποίησε την εφαρμογή και την αναθεώρηση των βέλτιστων πρακτικών υπολογιστικών φύλλων.
• Πρόσθετα του Excel για έλεγχο: Το Spreadsheet Advantage, το Spreadsheet Detective, το Spreadsheet Professional και το OAK είναι πρόσθετα του Excel που μπορούν να βοηθήσουν στην ανάπτυξη και την αναθεώρηση οικονομικών μοντέλων. Ανακρίνουν ένα υπολογιστικό φύλλο με εξαιρετική λεπτομέρεια για να σας βοηθήσουν να εντοπίσετε πού μπορεί να έχετε σφάλμα. Το λογισμικό παράγει βασικά στατιστικά στοιχεία για οποιοδήποτε υπολογιστικό φύλλο, όπως τον αριθμό των μοναδικών τύπων, όπου οι τύποι μπορούν να βρεθούν σε κάθε φύλλο, και τις σχέσεις μεταξύ των φύλλων. Παράγει επίσης έναν χάρτη κάθε κελιού για να υποδείξει εάν αυτό το κελί είναι κείμενο, αριθμός, νέος ή συνεπής τύπος.
• Πίνακες εργαλείων και οπτικοποίηση δεδομένων: Μόλις ολοκληρώσετε τη δημιουργία του οικονομικού σας μοντέλου, ίσως θέλετε να εμφανίσετε τα αποτελέσματα σε ένα γράφημα ή έναν πίνακα εργαλείων. Αυτό μπορεί να γίνει στο μπροστινό φύλλο ενός βιβλίου εργασίας του Excel, στο Microsoft Power BI ή χρησιμοποιώντας ένα από τα εκατοντάδες άλλα ειδικά σχεδιασμένα εργαλεία οπτικοποίησης δεδομένων και ταμπλό. Ένα τέτοιο εργαλείο είναι το Modeler, το οποίο μπορεί να μετατρέψει το μοντέλο σας σε εφαρμογή χωρίς κωδικοποίηση, χρησιμοποιώντας μόνο Excel και PowerPoint. Τα πιο δημοφιλή εργαλεία που δεν ανήκουν στη Microsoft αυτή τη στιγμή είναι το Tableau και το QlickView, αλλά αυτός ο τομέας αναπτύσσεται ραγδαία.
• Προϋπολογισμός και πρόβλεψη: Πολλά από τα μοντέλα που θα δημιουργήσετε προορίζονται για τον προϋπολογισμό και την πρόβλεψη — και στη συνέχεια για την αναφορά αυτών των προϋπολογισμών και προβλέψεων. Τα περισσότερα κύρια συστήματα γενικής λογιστικής έχουν διαθέσιμες πρόσθετες ενότητες που έχουν κατασκευαστεί ειδικά για τον προϋπολογισμό, την πρόβλεψη και την αναφορά. Αυτά τα εργαλεία παρέχουν μια πολύ πιο εύκολη, πιο γρήγορη μέθοδο δημιουργίας προϋπολογισμών και προβλέψεων που είναι πολύ πιο ισχυρή και λιγότερο επιρρεπής σε σφάλματα από τη χρήση προτύπων του Excel. Διατίθενται εκατοντάδες εργαλεία προϋπολογισμού και πρόβλεψης. μερικά από τα πιο δημοφιλή είναι τα Board, Oracle (JD Edwards), TM1 (Cognos) και Adaptive Insights.

Η υπόθεση για το Excel

Λοιπόν, γιατί οι οικονομικοί μοντελιστές εξακολουθούν να χρησιμοποιούν το Excel, παρόλο που μπορεί να υπάρχει μια «καλύτερη» λύση; Εδώ είναι μερικοί από τους λόγους:

• Κάθε επιχείρηση έχει ήδη εγκατεστημένο το Excel. Η εταιρεία σας δεν χρειάζεται να αγοράσει επιπλέον άδειες ή να πληρώσει για ακριβούς συμβούλους για να την εγκαταστήσουν.
• Λίγη εκπαίδευση χρειάζεται. Οι περισσότεροι χρήστες έχουν κάποια εξοικείωση με το Excel, πράγμα που σημαίνει ότι άλλα άτομα θα μπορούν να επεξεργαστούν, να αλλάξουν και να κατανοήσουν το μοντέλο του Excel.
• Το Excel είναι πολύ ευέλικτο. Μπορείτε να δημιουργήσετε σχεδόν οτιδήποτε μπορείτε να φανταστείτε στο Excel (εντός περιορισμών μεγέθους, φυσικά).
• Το Excel «μιλάει» με άλλα συστήματα πολύ καλά. Με το Excel, μπορείτε να αναφέρετε, να μοντελοποιήσετε και να αντιπαραβάλλετε σχεδόν οποιαδήποτε δεδομένα, από οποιαδήποτε πηγή, όλα σε μία αναφορά.
• Το πιο σημαντικό, το Excel χρησιμοποιείται συνήθως σε όλους τους κλάδους, τις χώρες και τους οργανισμούς. Αυτό σημαίνει ότι οι δεξιότητες στο Excel που ήδη έχετε και οι δεξιότητες που θα βελτιώσετε διαβάζοντας αυτό το βιβλίο, είναι εξαιρετικά μεταβιβάσιμες. Μπορείτε να χρησιμοποιήσετε αυτές τις δεξιότητες σε άλλες θέσεις εργασίας σε άλλες εταιρείες, ανεξάρτητα από το πού σας πάει η καριέρα σας. Σίγουρα, υπάρχουν χιλιάδες άλλα κομμάτια λογισμικού που μπορείτε να μάθετε, αλλά πιστεύω ότι για μια καριέρα στα οικονομικά, ένα από τα καλύτερα πράγματα που μπορείτε να κάνετε για την καριέρα σας είναι να βελτιώσετε τις δεξιότητές σας στο Excel.

Είναι δύσκολο να φανταστεί κανείς έναν κόσμο όπου το Excel δεν είναι το κυρίαρχο χρηματοοικονομικό λογισμικό.