Pénzügyi modell közönségének meghatározása

Ki fogja nézni vagy használni az Ön pénzügyi modelljét a jövőben? Ha csak saját használatra használja, akkor is követnie kell a jó modelltervezést, de nem kell sok időt töltenie a formázással, hogy menően nézzen ki. Feltételezéseket és forrásdokumentációt is hozzá kell adnia saját referenciaként, még akkor is, ha tudja, hogy soha senki nem fogja megnézni.

Van néhány embertípus, akik a modellközönséget alkothatják:

• Professzionális modellezők: Ha modellje nagyszabású befektetést céloz, vagy ha pénzt adnak kölcsön a modell eredménye alapján, akkor számíthat arra, hogy a professzionális modellezők „a motorháztető alá akarnak majd nézni”, hogy elvigyék. szétválasztani és ellenőrizni. Jelentősen csökkentheti az ellenőrzés költségeit, ha konzisztens képletekkel csökkenti a modellben található egyedi képletek számát. Ne rejtsen el lapokat, és ne próbálja meg védeni a modell egyes részeit – ez csak frusztrálja a professzionális modellezőt, aki látni szeretné, hogyan számolták ki a számokat.
• Alkalmi modellezők: Egyes modelleket olyan emberek fognak használni, akiknek a modellnézés csak a munkájuk része – talán Ön is ebbe a kategóriába tartozik. Ismerik az Excelben való eligazodást, de nem igazán érdekli őket az egész modell bonyolultságának megértése. Csak meg akarnak győződni arról, hogy megfelelően működik-e, mert a számokra kell hagyatkozniuk, és talán használniuk kell bizonyos számok időnkénti megváltoztatásával. Amikor modellt készít az alkalmi modellező számára, azt szeretné, hogy a modell a lehető legkönnyebben követhető legyen. Legyen áramvonalas, és ne zsúfolja el a kimeneti oldalakat szükségtelen részletekkel. A részletes és kevésbé fontos feltételezéseket helyezze hátrébb, hogy csak szükség esetén lehessen rájuk hivatkozni.
• Nem modellezők: Néha a modellt olyan igazgatósági tagok, értékesítők vagy marketingszakemberek tekintik meg vagy használják, akiknek a modellezés vagy az Excel használata nem része a mindennapi életüknek. Például előfordulhat, hogy egy értékesítési irányítópult-jelentést készít, amely minden héten készül, és a felhasználónak egyszerűen módosítania kell a legördülő listát, hogy egy másik terméket vagy régiót nézzen meg. A kimeneti oldalakat a lehető legegyszerűbbé szeretné tenni, és a lehető legvonzóbbá szeretné tenni az Excelt nem használók számára. A felhasználó valószínűleg nem akarja szétszedni a modellt és belenézni a képletekbe, ezért a modell megjelenésének egyszerűsítése érdekében érdemes lehet elrejteni a számítási lapokat és talán még az adatlapokat is – jelszóval vagy anélkül.

A jelszavas védelmet csak elrettentésként szabad használni a kíváncsi kollégák megelőzése érdekében. Ez nem egy biztonsági rendszer, és nem szabad támaszkodni rá. Keressen az interneten az Excel jelszóeltávolító alkalmazásra, és rengeteg szoftvert talál a jelszó eltávolítására.

Összefoglalva, a pénzügyi modell tervezése és tervezése a modellépítés kritikus része. Egy jól megtervezett modell felépítéséhez a logika, a világos gondolkodás és a grafikus elrendezési készségek egyedülálló keverékére van szükség a pénzügyi modellezőtől, és ez gyakran nehéznek bizonyul a gyakorlatban. A modelltervezés néha a pénzügyi modell felépítésének legnehezebb része, és ez az egyik legnehezebb szempont a tanítás és a tanulás.

A jól megtervezett modell elkészítésének megtanulása tapasztalattal jár. De a tervezési készségek fejlesztésének gyorsabb módja, ha kritikusan értékeli a többi modellt, amellyel találkozik, figyelembe véve, hogy mi működik és mi nem, majd ezt alkalmazza saját modelljeire.