Az Excel alternatívái és kiegészítései a pénzügyi modellezéshez, és miért érdemes mégis az Excelt használni

Az Excel számos pénzügyi modellező választása. Az Excelt gyakran „a svájci hadsereg késének” vagy a „második legjobb megoldásnak” nevezik, mivel az Excelben gyakorlatilag bármit meg lehet csinálni, de nem mindig ez a legjobb eszköz a feladatra. Levelet írhat például Excelben, de a Word sokkal jobb eszköz erre a célra. Vállalati számláit Excelben is vezetheti, de egy erre a célra kialakított főkönyvi rendszer sokkal jobb eredményt fog hozni.

Az asztali táblázatok azért népszerűek, mert könnyen használhatók ötletek és stratégiák közlésére egy érthető üzleti modellben. Az elemző szerepkörben dolgozó táblázat valójában része lesz annak, ahogyan az emberek gondolkodnak az üzleti kérdésekről és kapcsolatokról – az eszköz pontosan azt a módot alakítja, ahogyan Ön az Ön megközelítését tekinti. A táblázatkezelő eszköz tulajdonképpen az elemzési folyamat részévé válik, így néha hallani fogja az embereket, akik azt mondják: „Tegyük ezt az Excelbe, és nézzük meg, hogyan néz ki!”

Szóval, milyen egyéb lehetőségek állnak rendelkezésre? Ahelyett, hogy azt feltételeznénk, hogy az Excel a legjobb eszköz a pénzügyi modellezéshez, ismernie kell az alternatívákat, valamint néhány olyan bővítményt, amelyek kifejezetten pénzügyi modellezés céljából kiegészítik az Excelt. Íme egy lista az Excel néhány alternatívájáról és kiegészítéséről. Ne feledje, hogy ez nem egy átfogó lista, és ezek a termékek nincsenek jóváhagyva. Ezek csak olyan lehetőségek, amelyeket érdemes megfontolni:

• Adatkinyerés és -elemzés: A SAS-, KNIME-, Tableau- és Oracle-alapú eszközök kétségtelenül sokkal robusztusabbak és biztonságosabbak, mint az Excel-megoldások, amelyek más rendszerek adatait manuálisan töltik be Excelbe, például makrókból vagy Power Queryből az Excelben. Az ilyen típusú vállalati szintű megoldások az adatok kinyerésére és elemzésére szolgálnak, és jó hosszú távú megoldást jelentenek, de gyakran nehézkesek a használatuk, és az ismerethiány miatt hosszú ideig tart a bevezetésük.
• Tervezés és teljesítménymenedzsment: Az Anaplan és a Tagetik alternatív felhőalapú lehetőségek, amelyek a táblázatok teljes helyettesítésére szolgálnak. Ezek az eszközök olyan hatékony képességeket kínálnak, amelyek támogatják az elemzőket az előre tervezésben és az adatok alapján magabiztos döntések meghozatalában, ahelyett, hogy a hibák kijavításával töltenék az idejüket.
• Excel-bővítmények a modellépítéshez: A Modano egy moduláris tartalomkezelő és -megosztó platform az Excelhez, amely lehetővé teszi a táblázatok újrafelhasználását, megosztását és összekapcsolását, hogy időt takarítson meg és csökkentse a kockázatokat. Fő alkalmazása a pénzügyi modellezés, de bármilyen táblázatkezelő moduláris kialakítására használható. Az Excel leváltása helyett a Modano javítja az Excelt, és felveszi a küzdelmet annak bizonyos hiányosságaival és hiányosságaival. A Modano leváltja a BPM-et, egy régebbi Excel-bővítményt, amely rendszerezte a táblázatkezelési bevált módszerek megvalósítását és felülvizsgálatát.
• Excel-bővítmények az auditáláshoz: a Spreadsheet Advantage, a Spreadsheet Detective, a Spreadsheet Professional és az OAK olyan Excel-bővítmények, amelyek segíthetnek a pénzügyi modellek fejlesztésében és áttekintésében. Rendkívül részletesen lekérdeznek egy táblázatot, hogy segítsenek azonosítani, hol lehet a hiba. A szoftver kulcsfontosságú statisztikákat készít bármely táblázatról, például az egyedi képletek számát, ahol a képletek megtalálhatók az egyes lapokon, és a lapok közötti kapcsolatokat. Ezenkívül minden celláról térképet készít, amely jelzi, hogy az adott cella szöveg, szám, új vagy következetes képlet.
• Irányítópultok és adatvizualizáció: Ha befejezte a pénzügyi modell felépítését, érdemes lehet diagramon vagy irányítópulton megjeleníteni az eredményeket. Ezt megteheti egy Excel-munkafüzet előlapján, a Microsoft Power BI-ban, vagy több száz más, erre a célra kialakított adatvizualizációs és irányítópult-eszköz egyikével. Az egyik ilyen eszköz a Modeler, amely kódolás nélküli alkalmazássá alakíthatja a modellt, csupán Excel és PowerPoint használatával. A legnépszerűbb nem Microsoft-eszközök jelenleg a Tableau és a QlickView, de ez a terület gyorsan növekszik.
• Költségvetés és előrejelzés: Az Ön által összeállított modellek közül sok költségvetés-tervezési és előrejelzési célt szolgál – majd jelentéseket készít ezekről a költségvetésekről és előrejelzésekről. A legtöbb fő főkönyvi rendszerben további modulok állnak rendelkezésre, amelyek kifejezetten költségvetés-tervezés, előrejelzés és jelentéskészítés céljából készültek. Ezek az eszközök sokkal egyszerűbb és gyorsabb módszert kínálnak költségvetések és előrejelzések létrehozására, amely sokkal robusztusabb és kevésbé hibás, mint az Excel-sablonok használata. Több száz költségvetési és előrejelző eszköz áll rendelkezésre; a legnépszerűbbek a Board, az Oracle (JD Edwards), a TM1 (Cognos) és az Adaptive Insights.

Az Excel esete

Tehát miért használják a pénzügyi modellezők továbbra is az Excelt, bár létezhet „jobb” megoldás? Íme néhány ok:

• Minden vállalkozásban már telepítve van az Excel. Cégének nem kell külön licenceket vásárolnia, és nem kell drága tanácsadókat fizetnie a telepítéshez.
• Kevés képzésre van szükség. A legtöbb felhasználó ismeri az Excelt, ami azt jelenti, hogy mások szerkeszthetik, módosíthatják és megérthetik az Ön Excel-modelljét.
• Az Excel nagyon rugalmas. Szinte bármit megépíthetsz, amit Excelben el tudsz képzelni (természetesen méretkorlátozáson belül).
• Az Excel nagyon jól „beszél” más rendszerekkel. Az Excel segítségével gyakorlatilag bármilyen adatot jelenthet, modellezhet és szembeállíthat egymással, bármilyen forrásból, mindezt egyetlen jelentésben.
• A legfontosabb, hogy az Excelt általánosan használják minden iparágban, országban és szervezetben. Ez azt jelenti, hogy a már meglévő Excel-készségei és azok a készségek, amelyeket a könyv elolvasásával fejleszthet, nagymértékben átadhatók. Ezeket a készségeket felhasználhatja más munkahelyeken más cégeknél, függetlenül attól, hogy karrierje merre visz. Természetesen több ezer más szoftver is van, amelyet megtanulhat, de úgy gondolom, hogy a pénzügyi karrierhez az egyik legjobb dolog, amit karrierje érdekében tehet, ha javítja Excel-készségeit.

Nehéz elképzelni egy olyan világot, ahol nem az Excel a domináns pénzügyi szoftver.