Kako izgraditi financijski model

Financijsko modeliranje je kompliciran proces. Poznavanje općih koraka prije nego što uskočite može biti od pomoći pri izradi modela. Evo sedam koraka koje trebate slijediti kada počnete graditi financijski model :

Dizajnirajte strukturu visoke razine.
Nećete točno znati kakav će biti izgled modela dok zapravo ne počnete graditi izračune, ali trebali biste imati neku ideju o karticama. Započnite sastavljanjem podataka koje imate do sada u široke kategorije.

Ishodi dizajna — sažeci, grafikoni i izvješća.
Budući da već znate problem koji vaš financijski model treba riješiti, trebali biste imati ideju kako bi taj odgovor mogao izgledati. Na primjer, ako donosite odluku o ulaganju u novi proizvod, rezultat bi mogao biti rezultirajući novčani tok i neto sadašnja vrijednost (NPV). Razmišljajući o rezultatu svog modela u ranoj fazi procesa, bit ćete više usredotočeni i osigurat ćete da svi vaši izračuni rade prema željenom krajnjem rezultatu.

Projektni ulazi.
Postavite gdje će ići ulazni i izvorni podaci. Čak i ako još nemate sve informacije, postavite ih tako da ih možete ubaciti kasnije. To vam može pomoći da budete sigurni da tražite ili prikupite podatke u pravom formatu, kao i da ispravno dizajnirate model. Na primjer, trebate li podatke za kalendarsku ili financijsku godinu? Hoćete li morati koristiti istu pretpostavku za svaki mjesec/godinu ili će se to promijeniti?

Počnite računati.
Započnite s karticom s oznakom "radovi" ili "izračuni", ali imajte na umu da će se to vjerojatno proširiti kako model raste. Povežite formule sa svojim ulazima, ali rastavite veće probleme na manje i ne pokušavajte previše odjednom. Mogli biste započeti s razmišljanjem da svi troškovi mogu ići na jednu karticu, ali ako, na primjer, amortizacija postane prilično komplicirana, mogli biste odlučiti da je za amortizaciju potrebna posebna kartica.

Spojite izlaze.
Povežite svoje izračune sa stranicom s rezultatima. Grafikoni su izvrstan način vizualizacije i predstavljanja rezultata vašeg modela. Dok gradite izlaze, testirajte u svakoj fazi kako biste bili sigurni da model ima smisla i prilagodite ga prema potrebi.

Dodajte scenarije.
Kada model radi ispravno, možete dodati osjetljivost i analizu scenarija. Ako ste prvo dobro dizajnirali model, dodavanje scenarija prilično je jednostavan proces.

Dokumentacija o pretpostavkama.
Većina ovih koraka je uzastopna, ali dokumentaciju o pretpostavkama nikada ne treba ostavljati do kraja. Učini to kako ide!

Tijekom cijelog procesa izgradnje modela svakako testirajte, provjeravajte i potvrdite dok idete.