Dizajniranje kako će odgovor na problem izgledati u vašem financijskom modelu

Kada ste identificirali problem koji treba riješiti, vrlo je primamljivo zaroniti izravno i započeti proces izgradnje financijskog modela, ali je dobra ideja zastati na trenutak kako biste isplanirali model i odredili kako će rezultat izgledati . Kada je u pitanju izgradnja financijskog modela, želite započeti s ciljem na umu.

Započnite stvaranjem mockup dizajna izlazne stranice. To možete učiniti u Excelu ili jednostavno skicirati na ploču ili papir. Može biti teško vizualizirati kako će rezultat izgledati dok u njemu nemate podatke. Modelari nisu često umjetnički tipovi, ali trebali biste imati barem neku ideju o elementima koji moraju biti na izlaznoj stranici.

Na primjer, za poslovni slučaj, recimo da želite prikazati neto sadašnju vrijednost (NPV), internu stopu povrata (IRR) i razdoblje povrata. Da biste to učinili, potreban vam je novčani tok, tako da će ključni elementi biti prihodi i rashodi iz kojih možete izvesti profitabilnost, a zatim NPV, IRR i povrat. Stranicu s rezultatima možete dočarati nešto poput ovog dizajna.

Početni dizajn izlazne stranice poslovnog slučaja.

Zatim, nakon što ste dovršili financijski model, odlučujete uključiti analizu scenarija, kao i brojeve kupaca. Konačna izlazna stranica izgleda ovako.

Dovršena izlazna stranica poslovnog slučaja.

Kada imate brojeve u modelu, trebali biste pokušati uključiti barem jedan grafikon. Ako niste sigurni kako će podaci izgledati vizualno, možete istaknuti raspon brojeva, otići na karticu Umetanje na vrpci i u odjeljku Grafikoni pritisnite gumb Preporučeni grafikoni. To vam daje pregled kako će podaci izgledati prikazani na grafikonu.

Često će rezultat financijskog modela biti u obliku nadzorne ploče, što je izvrstan način za jasno i sažeto prikazivanje puno informacija. Izrada nadzornih ploča u Excelu postala je toliko popularna posljednjih godina da su namjenski tečajevi obuke o izvješćivanju s nadzorne ploče posebno popularni među financijskim modelarima koji trebaju prikazati rezultate svojih financijskih modela. Ova slika prikazuje uzorak rezultata financijskog modela. Možete preuzeti primjerak ovog modela u datoteci 0303.xlsx .

Izlaz financijskog modela s nadzorne ploče.

Evo nekoliko savjeta za dizajniranje nadzorne ploče za prikaz rezultata vašeg financijskog modela:

• Nemojte pretrpavati svoje korisnike brojevima na nadzornoj ploči. Gdje god je to moguće, umjesto brojeva prikažite slike i grafikone. Koristite oznake podataka ili tablicu podataka ako želite prikazati brojeve na grafikonu.
• Koristite kontrastne tehnike, kao što su boja, podebljano i sjenčanje kako biste istaknuli ključne točke. Ali nemojte se oslanjati samo na boju da biste prikazali svoju poruku, jer su modeli često tiskani crno-bijelo.
• Poravnajte predmete tako da budu uredno poredani.
• Pazite da model uredno stane na jednu stranicu. Na taj način ljudi ga mogu lako ispisati i referirati se na njega (bez potrebe za povećalom).
• Nanesite "zlatni trokut". Vaša ključna poruka ili najvažnije informacije trebaju biti smještene u gornjem lijevom kutu - to je mjesto gdje će čitatelji prvo pogledati.
• Uložite malo truda u shemu boja. Excel nasumično dodjeljuje standardne boje (obično crvenu i plavu) grafikonima, ali biste trebali promijeniti boje kako bi odgovarale temi vašeg modela ili bojama tvrtke kako biste svom modelu dodali profesionalni "poliranje".
• Izbjegavajte kombinaciju crvene, žute i zelene semafore. Razlika između crvene i zelene nije očita onima koji su daltonisti. (To je oko 8 posto muške populacije!)
• Koristite skupove ikona. Da biste ih primijenili, označite neke numeričke podatke i odaberite jedan od skupova ikona, kao što su kvačice, križići ili zastavice koje se pojavljuju kada kliknete na Skupovi ikona u odjeljku Uvjetno oblikovanje u odjeljku Stilovi na vrpci. To će automatski dodati dodatno značenje vašoj nadzornoj ploči bez oslanjanja na boju.
• Provjerite ima li boja koju koristite ima značenje. Boje se ne smiju ponovno koristiti nedosljedno. Na primjer, ako je prihod plav na jednom grafikonu, ta ista plava se ne bi trebala koristiti za troškove na drugom grafikonu.
• Umjereno koristite boju. Mnogi stari modeli imaju vrlo svijetle dugine boje, koje (osim što zasljepljuju korisnika) otežavaju fokusiranje na ključne komponente modela. Korištenje neke boje kako bi vaš model bio privlačan je dobra ideja, ali držite se jedne boje koja odgovara logotipu vaše tvrtke (ili vašem raspoloženju) i koristite različite nijanse iste boje osim ako ne želite da se nešto značajno ističe.

  Neke tvrtke imaju standardno kodiranje bojama, ali ako vaša tvrtka nema, razmislite o razvoju standarda. Razmislite o uključivanju ključa u boji na naslovnoj stranici. Korištenje unaprijed definiranih stilova koji se nalaze na kartici Početna može učiniti kodiranje boja vrlo brzim i lakim. Mnoge tvrtke imaju svoje unaprijed definirano kodiranje boja učitano kao predloške stila, što osigurava dosljednost kodiranja boja u financijskim modelima. Evo nekih često korištenih kodova boja koje podržavaju ugrađeni stilovi u Excelu koje biste mogli razmotriti usvojiti u svojoj tvrtki:

  • Plavi font i bež pozadina za ulazne ćelije
  • Ružičasta ili siva za provjeru pogrešaka
  • Zelena ili narančasta za vanjske veze

Kako biste uskladili logotip svoje tvrtke, saznajte RGB kod boje i upotrijebite ovaj kod da primijenite iste boje na naslove, ukupne vrijednosti ili grafikone vašeg modela. S obzirom da su u Excelu dostupni milijuni različitih boja, gotovo je nemoguće na oko odabrati pravu.