Alternative i dodaci Excelu za financijsko modeliranje i zašto biste ipak trebali koristiti Excel

Excel je izbor mnogih financijskih modelara. Excel se često naziva “švicarskim nožem softvera” ili “drugim najboljim rješenjem” jer u Excelu možete raditi praktički sve, ali nije uvijek najbolji alat za posao. Na primjer, možete napisati pismo u Excelu, ali Word je puno bolji alat za tu svrhu. Račune svoje tvrtke možete držati u Excelu, ali namjenski izgrađen sustav glavne knjige pružit će mnogo bolji rezultat.

Računalne tablice za stolna računala toliko su popularne jer ih je lako koristiti za prenošenje ideja i strategija u razumljivom poslovnom modelu. Radeći u analitičkoj ulozi, proračunska tablica zapravo postaje dio načina na koji ljudi razmišljaju o poslovnim pitanjima i odnosima - alat oblikuje sam način na koji razmatrate svoj pristup. Alat za proračunske tablice zapravo postaje dio procesa analize, pa ćete ponekad čuti kako ljudi govore: "Ubacimo ovo u Excel i vidimo kako izgleda!"

Dakle, koje su druge opcije dostupne? Umjesto pretpostavke da je Excel najbolji alat za financijsko modeliranje, trebali biste biti svjesni alternativa, kao i nekih dodataka koji dopunjuju Excel posebno u svrhu financijskog modeliranja. Evo popisa nekih od alternativa i dodataka Excelu. Imajte na umu da ovo nije sveobuhvatan popis i da ti proizvodi nisu odobreni. Ovo su samo opcije vrijedne vašeg razmatranja:

• Ekstrakcija i analiza podataka: SAS, KNIME, Tableau i Oracle alati bez sumnje su mnogo robusniji i sigurniji od Excel rješenja koja ručno povlače podatke iz drugih sustava u Excel, kao što su makronaredbe ili Power Query u Excelu. Ovakva rješenja poslovnog ranga namjenski su napravljena za izdvajanje i analizu podataka i dobro su dugoročno rješenje, ali ih je često teško koristiti i potrebno im je puno vremena za implementaciju zbog nedostatka znanja.
• Planiranje i upravljanje učinkom: Anaplan i Tagetik su alternativne opcije temeljene na oblaku koje su dizajnirane da u potpunosti zamjene proračunske tablice. Ovi alati nude moćne mogućnosti koje podržavaju analitičare u planiranju unaprijed i donošenju sigurnih odluka na temelju podataka umjesto da troše svoje vrijeme na ispravljanje pogrešaka.
• Excel dodaci za izgradnju modela: Modano je modularna platforma za upravljanje sadržajem i dijeljenje za Excel, koja omogućuje ponovnu upotrebu, dijeljenje i povezivanje dijelova proračunskih tablica radi uštede vremena i smanjenja rizika. Njegova glavna primjena je financijsko modeliranje, ali se može koristiti za modularizaciju bilo koje proračunske tablice. Umjesto da zamijeni Excel, Modano poboljšava Excel i bori se protiv nekih njegovih neučinkovitosti i nedostataka. Modano zamjenjuje BPM, stariji dodatak za Excel koji je sustavizirao implementaciju i pregled najboljih praksi za proračunske tablice.
• Excelovi dodaci za reviziju: Spreadsheet Advantage, Spreadsheet Detective, Spreadsheet Professional i OAK su dodaci programa Excel koji mogu pomoći u razvoju i pregledu financijskih modela. Oni vrlo detaljno ispituju proračunsku tablicu kako bi vam pomogli identificirati gdje biste mogli imati pogrešku. Softver proizvodi ključne statističke podatke o bilo kojoj proračunskoj tablici, kao što je broj jedinstvenih formula, gdje se formule mogu pronaći na svakom listu, i odnosi između listova. Također proizvodi mapu svake ćelije koja pokazuje je li ta ćelija tekst, broj, nova ili konzistentna formula.
• Nadzorne ploče i vizualizacija podataka: nakon što završite s izradom financijskog modela, možda biste željeli prikazati rezultate u grafikonu ili nadzornoj ploči. To se može učiniti na prednjoj strani Excel radne knjige, u Microsoft Power BI-ju ili pomoću jednog od stotina drugih namjenski izrađenih alata za vizualizaciju podataka i nadzorne ploče. Jedan takav alat je Modeler, koji može pretvoriti vaš model u aplikaciju bez kodiranja, koristeći samo Excel i PowerPoint. Najpopularniji alati koji nisu Microsoftovi u ovom trenutku su Tableau i QlickView, ali ovo područje brzo raste.
• Proračun i predviđanje: Mnogi modeli koje ćete izraditi služe za izradu proračuna i predviđanja — a zatim izvješćivanje o tim proračunima i predviđanjima. Većina glavnih sustava glavne knjige ima dostupne dodatne module koji su izgrađeni posebno za potrebe proračuna, predviđanja i izvješćivanja. Ovi alati pružaju mnogo lakšu i bržu metodu izrade proračuna i predviđanja koja je daleko robusnija i manje podložna pogreškama nego korištenje Excel predložaka. Dostupne su stotine alata za izradu proračuna i predviđanja; neki od najpopularnijih su Board, Oracle (JD Edwards), TM1 (Cognos) i Adaptive Insights.

Slučaj za Excel

Dakle, zašto financijski modeli i dalje koriste Excel, iako možda postoji "bolje" rješenje? Evo nekih od razloga:

• Svaka tvrtka već ima instaliran Excel. Vaša tvrtka ne mora kupovati dodatne licence ili plaćati skupe konzultante da bi je instalirali.
• Potrebno je malo treninga. Većina korisnika ima određeno znanje o Excelu, što znači da će drugi ljudi moći uređivati, mijenjati i razumjeti vaš Excel model.
• Excel je vrlo fleksibilan. U Excelu možete izraditi gotovo sve što možete zamisliti (naravno, unutar ograničenja veličine).
• Excel vrlo dobro "razgovara" s drugim sustavima. S Excelom možete izvještavati, modelirati i usporediti gotovo sve podatke, iz bilo kojeg izvora, sve u jednom izvješću.
• Što je najvažnije, Excel se obično koristi u svim industrijama, zemljama i organizacijama. To znači da su vještine Excela koje već imate i vještine koje ćete usavršiti čitajući ovu knjigu vrlo prenosive. Te vještine možete upotrijebiti na drugim poslovima u drugim tvrtkama bez obzira kamo vas odvela karijera. Naravno, postoje tisuće drugih softvera koje možete naučiti, ali vjerujem da je za karijeru u financijama jedna od najboljih stvari koje možete učiniti za svoju karijeru poboljšati svoje Excel vještine.

Teško je zamisliti svijet u kojem Excel nije dominantan financijski softver.