QuickBooks 2019 Online Banking

Σε αυτό το άρθρο, ξεκινάμε συζητώντας τις λειτουργίες διαδικτυακής τραπεζικής και πληρωμής λογαριασμών του QuickBooks και, στη συνέχεια, καλύπτουμε τις υπηρεσίες Intuit PaymentNetwork, οι οποίες είναι πολύ ωραία εργαλεία για ορισμένες επιχειρήσεις. Επίσης, εξετάζουμε εν συντομία ορισμένες από τις άλλες διαδικτυακές υπηρεσίες που παρέχει το Intuit για χρήστες QuickBooks.

The Electronic Banking Thing

Προτού συζητήσουμε τη χρήση των υπηρεσιών τραπεζικών συναλλαγών και πληρωμών στο Διαδίκτυο QuickBooks, πρέπει να εξετάσετε εάν αυτές οι λειτουργίες έχουν νόημα για εσάς και την επιχείρησή σας. Η ηλεκτρονική τραπεζική έχει νόημα για μερικούς ανθρώπους — ίσως ακόμη και εσάς. Και πάλι, μπορεί να μοιάζει περισσότερο με τα πτερύγια σε μια Cadillac του '62: ωραίο, αλλά όχι τόσο ωραίο.

Λοιπόν, τι είναι η φασαρία;

Για τα QuickBooks, η ηλεκτρονική τραπεζική περιλαμβάνει δύο μέρη: την ίδια την ηλεκτρονική τραπεζική και την ηλεκτρονική πληρωμή λογαριασμών. Βασικά, η ηλεκτρονική τραπεζική σάς δίνει τη δυνατότητα να μεταδίδετε οδηγίες μεταφοράς λογαριασμού στην τράπεζά σας και να πραγματοποιείτε λήψη (ανάκτηση) πληροφοριών λογαριασμού ηλεκτρονικά χρησιμοποιώντας τον υπολογιστή σας και το Διαδίκτυο. Η ηλεκτρονική πληρωμή λογαριασμών σάς δίνει τη δυνατότητα να μεταδίδετε ηλεκτρονικά τις οδηγίες πληρωμής. (Ουσιαστικά λέτε στην τράπεζά σας να γράψει, να σφραγίσει και να ταχυδρομήσει μια επιταγή για να μην χρειαστεί.)

Και αυτό, φίλε μου, είναι το μόνο που υπάρχει στην ηλεκτρονική τραπεζική.

Μια χούφτα λόγοι για να είστε προσεκτικοί σχετικά με τις ηλεκτρονικές τραπεζικές συναλλαγές

Δεν ξέρω αν πρέπει να κάνετε τραπεζικές συναλλαγές μέσω Διαδικτύου, πραγματικά, αλλά θα μοιραστώ μερικές σκέψεις μαζί σας. Και χωρίς πλάκα, έχω τις επιφυλάξεις μου όλα αυτά τα χρόνια σχετικά με αυτό το χαρακτηριστικό. Είναι ασφαλές? Είναι εύκολο? Είναι απλώς ένας άλλος τρόπος για μια εταιρεία λογισμικού και την τράπεζά μου να βγάλουν περισσότερα χρήματα από εμένα;

Εδώ είναι η πιο πρόσφατη σκέψη μου για το θέμα: Θα πρέπει να χρησιμοποιήσετε την ηλεκτρονική τραπεζική. Είναι ασφαλές, εάν δεν κοινοποιήσετε τον προσωπικό σας αριθμό ταυτοποίησης (PIN), και σας εξοικονομεί τόνους χρόνου. Στην πραγματικότητα, η ηλεκτρονική τραπεζική θα πρέπει να επιτρέπει σε πολλούς ιδιοκτήτες επιχειρήσεων να κάνουν μόνοι τους τα βιβλία τους για λίγα μόνο λεπτά εργασίας στο τέλος της εβδομάδας.

Τούτου λεχθέντος, θα πρέπει να επισημάνω γρήγορα τις λίγες μύγες στην αλοιφή, ας πούμε έτσι:

• Η τράπεζά σας πρέπει να χρησιμοποιεί την υπηρεσία Intuit. Για να χρησιμοποιήσετε την πλήρη υπηρεσία ηλεκτρονικής τραπεζικής, πρέπει να χρησιμοποιήσετε μια τράπεζα που έχει εγγραφεί σε αυτήν την υπηρεσία Intuit. Πολλές, πολλές μεγάλες τράπεζες έχουν εγγραφεί. Περισσότερες τράπεζες εγγράφονται συνεχώς, φυσικά, αλλά κάποιες δεν το έχουν κάνει ακόμα. Έτσι, εάν η τράπεζά σας δεν έχει πηδήξει στο bandwagon - δηλαδή, το Intuit bandwagon - δεν μπορείτε να πηδήξετε ούτε στο bandwagon, τουλάχιστον όχι ως πλήρες μέλος της μπάντας.

Για να μάθετε εάν η τράπεζά σας παρέχει τραπεζικές συναλλαγές μέσω Διαδικτύου, επιλέξτε Τράπεζες→ Τροφοδοσίες τραπεζών → Συμμετέχοντες χρηματοπιστωτικά ιδρύματα. Αφού συνδεθείτε στο Διαδίκτυο, το QuickBooks εμφανίζει μια λίστα με τις τράπεζες που υποστηρίζουν τη γεύση Intuit της ηλεκτρονικής τραπεζικής.

• Δεν είναι εντελώς χωρίς χαρτί. Αν και ένα εντελώς ηλεκτρονικό σύστημα ακούγεται πραγματικά αποτελεσματικό και πολύ λείο, πρέπει να συνειδητοποιήσετε ότι η ηλεκτρονική πληρωμή λογαριασμών (βασικό στοιχείο της ηλεκτρονικής τραπεζικής) συχνά δεν είναι τόσο αποτελεσματική ή κομψή, επειδή, για να είμαστε ειλικρινείς, το σύστημα δεν είναι εντελώς ηλεκτρονικό .
  "Τι στο …?" ρωτάς. «Νόμιζα ότι αυτό ήταν το νόημα». Καλώς ή κακώς, οι περισσότερες επιχειρήσεις εξακολουθούν να είναι οργανωμένες - και εξακολουθούν να αναμένουν - να λαμβάνουν έντυπες επιταγές με συμβουλές για εμβάσματα. Αυτό που συμβαίνει συχνά όταν μεταδίδετε οδηγίες πληρωμής είναι ότι η τράπεζα ή η υπηρεσία ηλεκτρονικών πληρωμών απλώς εκτυπώνει μια επιταγή για εσάς. Σκεφτείτε το για ένα λεπτό. Εάν η τράπεζα τυπώνει την επιταγή σας, εξακολουθείτε να έχετε όλα τα μειονεκτήματα μιας έντυπης επιταγής, συμπεριλαμβανομένων των εξής:
  • Πρέπει ακόμα να αφήσετε επιπλέον χρόνο για την αποστολή αλληλογραφίας.
  • Έχετε ακόμα την πιθανότητα να χαθεί η επιταγή.
  • Έχετε ακόμα την πιθανότητα η επιταγή να μην εφαρμοστεί σωστά. Με άλλα λόγια, η επιταγή για την πληρωμή του λογαριασμού ρεύματος μπορεί να εφαρμοστεί στον λογαριασμό του γείτονά σας.
• Υπάρχει μεγαλύτερη πιθανότητα για λάθος. Επιπλέον, έχετε την επιπλέον επιπλοκή του να έχετε την τράπεζά σας, αντί για εσάς, να μυρίζετε όλα αυτά τα πράγματα.
• (συνήθως) δεν είναι δωρεάν. Το χειρότερο από όλα, η τράπεζα πιθανότατα χρεώνει για αυτήν την υπηρεσία. Και το ίδιο και το Intuit. (Θυμηθείτε ότι οι τράπεζες και οι εταιρείες λογισμικού πιστεύουν ότι η ηλεκτρονική τραπεζική είναι ένας τρόπος για να βγάλουν χρήματα.)
• Μπορεί να συναντήσετε πιθανή σύγχυση με τον προμηθευτή. Η λήψη πληρωμών από την τράπεζά σας, σε αντίθεση με απευθείας από εσάς, μπορεί να προκαλέσει σύγχυση στους προμηθευτές σας. Η σύγχυση προκύπτει επειδή οι επιταγές που λαμβάνουν είναι όλες μαζί σε αυτούς τους χαριτωμένους μικρούς φακέλους που πρέπει να σκιστούν κατά μήκος της διάτρησης σχεδόν από όλες τις πλευρές. Και επειδή δεν μπορείτε να στείλετε ένα δελτίο εμβάσματος με μια ηλεκτρονική πληρωμή, οι πωλητές μπορούν εύκολα να πιστώσουν λανθασμένα τον λογαριασμό σας, γεγονός που μπορεί να οδηγήσει σε προβλήματα. (Η εταιρεία ηλεκτρισμού μου απειλεί τακτικά ότι θα κλείσει το φυσικό αέριο στο γραφείο μου επειδή, παρόλο που οι χρεώσεις ηλεκτρικού και φυσικού αερίου περιλαμβάνονται στον ίδιο λογαριασμό, η εταιρεία ηλεκτρισμού δεν θέλει να στείλω μία επιταγή μέσω του συστήματος ηλεκτρονικής πληρωμής λογαριασμών QuickBooks. χρειάζεται δύο ελέγχους: έναν για τον λογαριασμό ηλεκτρικού ρεύματος και έναν για τον λογαριασμό του φυσικού αερίου.)

Ένα άλλο πρόβλημα πρέπει να αναφερθεί. Όταν χρησιμοποιείτε τη διαδικτυακή τραπεζική, δημιουργείτε ένα σύνθετο σύστημα χωρίς σαφείς ευθύνες για την επίλυση προβλημάτων και την τεχνική υποστήριξη. Και αυτό σημαίνει ότι όταν έχετε προβλήματα, δεν μπορείτε πάντα να καλέσετε κάποιον για να ζητήσετε βοήθεια. (Χωρίς πλάκα. Μόλις τις προάλλες, κάποιος φτωχός μου έστειλε email επειδή τα τραπεζικά του στο διαδίκτυο δεν λειτουργούσαν. Ο Intuit κατηγόρησε την τράπεζα, η τράπεζα κατηγόρησε το υλικό του υπολογιστή του, η εταιρεία υπολογιστών κατηγόρησε την Intuit. Αυτός ο τύπος έχει ένα πρόβλημα που κανείς δεν μπορεί λύσει ή θα λύσει.) Αυτό είναι σημαντικό να το κατανοήσουμε, γι' αυτό επιτρέψτε μου να περιγράψω εν συντομία τα βήματα που μπορεί να ακολουθήσει μια ηλεκτρονική πληρωμή:

Εισάγετε τη συναλλαγή στο QuickBooks.

Κάνετε (ή το QuickBooks) μια σύνδεση στο Διαδίκτυο.

Το QuickBooks χρησιμοποιεί τη σύνδεση στο Διαδίκτυο για να στείλει τη συναλλαγή στην τράπεζα.

Η τράπεζα λαμβάνει τις πληροφορίες συναλλαγής και συνήθως δημιουργεί μια επιταγή, την οποία ταχυδρομεί στο άτομο που πληρώνετε.

Το άτομο που πληρώνετε παίρνει την επιταγή (ελπίζετε) και πιστώνει τον λογαριασμό σας.

Πέντε απλά βήματα, σωστά; Λανθασμένος. Οποιοδήποτε από αυτά τα πέντε βήματα μπορεί να πάει στραβά. Και αν το κάνει, δεν κάνετε την πληρωμή ή τη μεταφορά και δεν θα ξέρετε γιατί:

• Σφάλματα συμβαίνουν. Εάν το QuickBooks ή ο υπολογιστής σας έχει σφάλμα, μπορεί να πει ότι εισαγάγατε και μεταδώσατε μια συναλλαγή ενώ στην πραγματικότητα δεν το κάνατε. Αυτό μου έχει συμβεί.
• Πρέπει να μπεις στο διαδίκτυο. Εάν η σύνδεσή σας στο Διαδίκτυο δεν λειτουργεί ή δεν λειτουργεί αξιόπιστα, δεν μπορείτε να στείλετε την ηλεκτρονική συναλλαγή. Αντιμετώπισα προβλήματα με τις ηλεκτρονικές τραπεζικές συναλλαγές στο σπίτι μέσω σύνδεσης στο Διαδίκτυο με καλωδιακό μόντεμ (διακοπή καταιγίδας) και στη δουλειά όταν χρησιμοποιώ δίκτυο και σύνδεση οπτικών ινών (είτε λανθασμένα διαμορφωμένο δίκτυο είτε κακό υλικό).
• Οι τράπεζες είναι εσφαλμένες. Εάν η τράπεζα χαλάσει την εκτύπωση ή την αποστολή της επιταγής, φυσικά η επιταγή σας δεν θα φτάσει εκεί. Το QuickBooks σάς επιτρέπει να εισάγετε μια διεύθυνση πέντε γραμμών σε μια επιταγή, αλλά η επιταγή που εκτυπώνεται από την τράπεζα ή την υπηρεσία ηλεκτρονικών πληρωμών μπορεί να έχει μόνο τέσσερις γραμμές. Έτσι, το QuickBooks απλώς αφαιρεί την πέμπτη γραμμή του μπλοκ διευθύνσεων.

Όποτε παρουσιαστεί οποιοδήποτε από αυτά τα προβλήματα, δεν θα ξέρετε τι πήγε στραβά — μόνο ότι κάτι πήγε στραβά. Και θα είστε υπεύθυνοι για την επίλυση του προβλήματος, παρόλο που μπορεί να φταίει η τράπεζά σας, η Intuit, ο πάροχος υπηρεσιών Διαδικτύου, η τηλεφωνική εταιρεία ή κάποιος άλλος.

Κατανοώντας τη διαδικτυακή τραπεζική

Λοιπόν, τι πρέπει να κάνετε; Επιτρέψτε μου να κάνω μια πρόταση: Εάν χρησιμοποιείτε μια τράπεζα που παρέχει τραπεζικές συναλλαγές μέσω διαδικτύου, προχωρήστε και δοκιμάστε την υπηρεσία. Απολύτως! Δεν είναι πολύ ακριβό — ενδεχομένως δωρεάν ή (τη χειρότερη περίπτωση) μόνο μερικά δολάρια το μήνα. Εάν αποφασίσετε αργότερα ότι δεν σας αρέσει η υπηρεσία, μπορείτε πάντα να επιστρέψετε στην τραπεζική με τον παλιομοδίτικο τρόπο.

Εάν χρησιμοποιείτε μια τράπεζα που δεν παρέχει διαδικτυακές τραπεζικές υπηρεσίες και είστε πραγματικά εκνευρισμένοι γι' αυτό, μπορείτε να δοκιμάσετε το στοιχείο ηλεκτρονικής πληρωμής λογαριασμών της ηλεκτρονικής τραπεζικής, χρησιμοποιώντας την υπηρεσία ηλεκτρονικής πληρωμής λογαριασμών Intuit. Η ηλεκτρονική πληρωμή λογαριασμών είναι το μέρος όπου στέλνετε οδηγίες στην τράπεζά σας (εάν παρέχει την υπηρεσία) ή στην Intuit για να γράψει και να ταχυδρομήσει επιταγές για εσάς. Μπορείτε να χρησιμοποιήσετε την ηλεκτρονική υπηρεσία πληρωμής λογαριασμών με οποιονδήποτε λογαριασμό. Στην ουσία, δίνετε στην Intuit την άδεια να αφαιρεί αυτόματα χρήματα από τον λογαριασμό σας για να κάνει πληρωμές για εσάς.

Εγγραφή για την υπηρεσία

Το μόνο που χρειάζεται να κάνετε για να εγγραφείτε στην υπηρεσία ηλεκτρονικής τραπεζικής είναι να επιλέξετε Τράπεζες→ Τροφοδοσίες τραπεζών→ Ρύθμιση λογαριασμού για διαδικτυακές υπηρεσίες. Το QuickBooks ξεκινά έναν οδηγό διαδικτυακών εφαρμογών που σας καθοδηγεί στα βήματα για να υποβάλετε αίτηση για τις διαδικτυακές τραπεζικές υπηρεσίες. Απλώς ακολουθήστε τις οδηγίες στην οθόνη και voilà! Αυτό είναι. Ένα άλλο πλεονέκτημα του εγγράμματος.

Για να ξεκινήσετε πραγματικά τη μετάδοση πληρωμών στο διαδίκτυο ή την πραγματοποίηση ερωτήσεων λογαριασμού, πρέπει να συμπληρώσετε την αίτηση και να υποβάλετε σε επεξεργασία αυτήν την αίτηση. Σημειώστε, επίσης, ότι μπορείτε συνήθως να ολοκληρώσετε την αίτηση συμπληρώνοντας έγγραφα από την τράπεζά σας και παραδίδοντάς τα. Ίσως να μην χρειαστεί να χρησιμοποιήσετε τη διαδικασία ηλεκτρονικής αίτησης.

Πραγματοποίηση ηλεκτρονικής πληρωμής

Σχεδιάστε να δημιουργήσετε και να στείλετε ηλεκτρονικές πληρωμές μια καλή εβδομάδα πριν από τη λήξη τους. Η επεξεργασία του αιτήματός σας και, στη συνέχεια, η εκτύπωση και η αποστολή μιας επιταγής απαιτεί χρόνο για την υπηρεσία ηλεκτρονικής πληρωμής λογαριασμών και η επιταγή που στέλνει η τράπεζά σας δεν περνά μέσω ταχυδρομείου ταχύτερα από μια επιταγή που στέλνετε μόνοι σας. Επομένως, μην περιμένετε η ηλεκτρονική πληρωμή λογαριασμών να σας εξοικονομήσει χρόνο σε σύγκριση με την αποστολή επιταγών που εκτυπώνετε ή γράφετε μόνοι σας.

Αφού εγγραφείτε για ηλεκτρονική τραπεζική, η πραγματοποίηση πληρωμών είναι εύκολη. Απλώς ακολουθήστε αυτά τα βήματα:

1. Επιλέξτε Τραπεζική → Γράψτε επιταγές.

Μπορείτε επίσης να κάνετε κλικ στο εικονίδιο Εγγραφή επιταγών στην αρχική οθόνη. Εάν έχετε γράψει επιταγές με το QuickBooks στο παρελθόν, πιθανότατα αναγνωρίζετε τον παλιό σας φίλο το παράθυρο Write Checks, όπως φαίνεται.

Το παράθυρο Εγγραφή επιταγών.

2. Κάντε κλικ στο αναπτυσσόμενο μενού Τραπεζικός Λογαριασμός στο επάνω μέρος του παραθύρου και, στη συνέχεια, επιλέξτε τον λογαριασμό από τον οποίο θέλετε να γράψετε αυτήν την επιταγή.

Η επιλογή του λογαριασμού είναι ένα πραγματικά σημαντικό βήμα. Βεβαιωθείτε ότι έχετε πρόσβαση στον σωστό λογαριασμό προτού γράψετε μια επιταγή.

3. Επιλέξτε το πλαίσιο ελέγχου Pay Online στην κορδέλα.

Η επιλογή αυτού του πλαισίου ελέγχου είναι ένα άλλο σημαντικό βήμα. Εάν δεν επιλέξετε αυτό το πλαίσιο ελέγχου, δεν πραγματοποιείτε ηλεκτρονική πληρωμή. απλά γράφετε μια τακτική επιταγή που πρέπει να εκτυπώσετε ή να γράψετε χειρόγραφα.

4. Συμπληρώστε την επιταγή.

Εάν ο δικαιούχος πληρωμής εμφανίζεται σε μία από τις λίστες ονομάτων σας, η δυνατότητα Αυτόματης Συμπλήρωσης συμπληρώνει το όνομα του δικαιούχου στη γραμμή Πληρωμή στην παραγγελία αφού πληκτρολογήσετε μερικά γράμματα. Για την ηλεκτρονική πληρωμή λογαριασμών, πρέπει να έχετε τη σωστή διεύθυνση. Εάν η διεύθυνση είναι ελλιπής, το QuickBooks σας προειδοποιεί και σας ζητά να τη διορθώσετε. Εάν δεν έχετε εισαγάγει μια συναλλαγή για αυτό το άτομο ή μέρος στο παρελθόν ή δεν έχετε προσθέσει αυτό το άτομο ή μέρος σε μια λίστα, το QuickBooks σας ζητά να Γρήγορη Προσθήκη ή Ρύθμιση του ονόματος δικαιούχου πληρωμής. Κάνε αυτό.

Παρεμπιπτόντως, το QuickBooks σάς κάνει να συλλέγετε περισσότερες πληροφορίες για οποιονδήποτε πρόκειται να πληρώσετε με μια ηλεκτρονική πληρωμή.

Εισαγάγετε το ποσό της επιταγής δίπλα στο σύμβολο του δολαρίου και, στη συνέχεια, πατήστε Tab. Το QuickBooks γράφει το ποσό για εσάς στη γραμμή Δολάρια.

5. Συμπληρώστε τις καρτέλες Έξοδα και Είδη, εάν χρειάζεται.

6. Κάντε κλικ στο κουμπί Αποθήκευση & Νέο ή στο κουμπί Αποθήκευση & Κλείσιμο για να ολοκληρώσετε τη σύνταξη της επιταγής.

Κάντε κλικ στην επιλογή Αποθήκευση & Δημιουργία για να γράψετε μια άλλη επιταγή ή κάντε κλικ στην επιλογή Αποθήκευση & Κλείσιμο εάν έχετε ολοκληρώσει τη σύνταξη επιταγών προς το παρόν. Ορίστε το έχετε. Η επιταγή σας είναι γραμμένη, καταχωρισμένη στο Μητρώο Έλεγχων και είναι έτοιμη για αποστολή, ώστε η τράπεζά σας ή η Intuit να την εκτυπώσουν και να την ταχυδρομήσουν.

Και νομίζατε ότι αυτά τα πράγματα θα ήταν δύσκολα, έτσι δεν είναι;

Τα άτομα που έχουν συνηθίσει το Quicken, ένα προϊόν ξαδέρφης του QuickBooks, μπορεί να θέλουν να χρησιμοποιήσουν το παράθυρο Εγγραφή για να πραγματοποιήσουν πληρωμές στο διαδίκτυο. Μπορείτε επίσης να χρησιμοποιήσετε το παράθυρο Εγγραφή στο QuickBooks, αν και να το κάνετε δεν είναι και τόσο εύκολο. Εισαγάγετε την πληρωμή με τον συνηθισμένο τρόπο, εκτός από το ότι πληκτρολογείτε τη λέξη ΑΠΟΣΤΟΛΗ στο πλαίσιο κειμένου Έλεγχος αριθμού.

Ηλεκτρονική μεταφορά χρημάτων

Μπορείτε να μεταφέρετε ηλεκτρονικά χρήματα μεταξύ τραπεζικών λογαριασμών, αρκεί οι λογαριασμοί να βρίσκονται στην ίδια τράπεζα. (Και οι δύο λογαριασμοί, φυσικά, πρέπει επίσης να ρυθμιστούν για online τραπεζικές συναλλαγές.) Να τι πρέπει να κάνετε:

1. Επιλέξτε Τράπεζες→ Μεταφορά κεφαλαίων.

Βλέπετε το παράθυρο Μεταφορά χρημάτων μεταξύ λογαριασμών.

2. Από το αναπτυσσόμενο μενού Μεταφορά Χρημάτων Από, επιλέξτε τον τραπεζικό λογαριασμό από τον οποίο πρόκειται να μεταφέρετε τα χρήματα.

3. Από το αναπτυσσόμενο μενού Μεταφορά Χρημάτων σε, επιλέξτε τον τραπεζικό λογαριασμό στον οποίο θέλετε να μεταφέρετε τα χρήματα.

4. Επιλέξτε τον λογαριασμό που θέλετε να λαμβάνετε τα χρήματα.

5. Επιλέξτε το πλαίσιο ελέγχου Ηλεκτρονική Μεταφορά Χρημάτων.

Με αυτόν τον τρόπο, ενημερώνεται η QuickBooks ότι θέλετε να πραγματοποιήσετε αυτήν τη μεταφορά ηλεκτρονικά. (Αυτό το πλαίσιο δεν εμφανίζεται εάν δεν έχετε ρυθμιστεί για ηλεκτρονική τραπεζική.)

6. Εισαγάγετε το ποσό που θέλετε να μεταφέρετε στο πεδίο Ποσό μεταφοράς και, στη συνέχεια, συμπληρώστε το πλαίσιο κειμένου Σημείωση.

Κάποια μέρα, μπορεί να μπείτε στο μητρώο του λογαριασμού από τον οποίο μεταφέρετε χρήματα και να αναρωτηθείτε πού μεταφέρατε αυτά τα χρήματα και γιατί. Η συμπλήρωση της γραμμής Memo λύνει αυτό το μικρό μυστήριο εκ των προτέρων.

7. Κάντε κλικ στο Save & Close.

Η μεταφορά καταγράφεται. Αφού μεταδώσετε τις οδηγίες μεταφοράς, η συναλλαγή μεταφοράς δημοσιεύεται στον λογαριασμό σας — ίσως όχι αμέσως, αλλά τόσο γρήγορα όσο αναρτάται μια τηλεφωνική μεταφορά ή μια μεταφορά σε ATM.

Αλλαγή οδηγιών

Το QuickBooks στην πραγματικότητα δεν στέλνει ή μεταδίδει τις οδηγίες πληρωμής και μεταφοράς μέχρι να το ενημερώσετε. Αυτό το μικρό γεγονός σημαίνει ότι μπορείτε να αλλάξετε ή να επεξεργαστείτε τις οδηγίες πληρωμής σας (τι εισάγετε με το παράθυρο Εγγραφή επιταγών) και τις οδηγίες μεταφοράς σας (τι εισάγετε με το παράθυρο Μεταφορά Χρημάτων μεταξύ Λογαριασμών) μέχρι να τις μεταδώσετε πραγματικά. Επεξεργάζεστε τις ηλεκτρονικές πληρωμές και τις μεταφορές λογαριασμού με τον ίδιο τρόπο που επεξεργάζεστε τις κανονικές πληρωμές και τις μεταφορές λογαριασμού.

Μετάδοση οδηγιών

Αφού περιγράψετε τις ηλεκτρονικές πληρωμές και τις μεταφορές λογαριασμού που θέλετε να πραγματοποιεί το QuickBooks, μεταδίδετε αυτές τις πληροφορίες στην τράπεζα. Για να το κάνετε αυτό, ακολουθήστε τα εξής βήματα:

1. Επιλέξτε Τράπεζες → Τροφοδοσίες τραπεζών → Κέντρο ροών τραπεζών.

Βλέπετε το παράθυρο Τροφοδοσίες τράπεζας, το οποίο προσδιορίζει τον τραπεζικό λογαριασμό με τον οποίο θα εργάζεστε.

2. Από το αναπτυσσόμενο μενού Χρηματοπιστωτικό Ίδρυμα στο παράθυρο παραθύρου στην αριστερή πλευρά της οθόνης, επιλέξτε την τράπεζα στην οποία διαβιβάζετε οδηγίες πληρωμής και μεταφοράς.

3. Ελέγξτε τις οδηγίες πληρωμής και μεταφοράς για τελευταία φορά.

Ρίξτε μια τελευταία ματιά στη λίστα Αντικείμενα προς αποστολή για να βεβαιωθείτε ότι τυχόν οδηγίες πληρωμής και μεταφοράς που στέλνετε είναι σωστές. Εάν έχετε ερωτήσεις σχετικά με μια συγκεκριμένη οδηγία, κάντε κλικ σε αυτήν και, στη συνέχεια, κάντε κλικ στο κουμπί Επεξεργασία. Εάν γνωρίζετε ότι μια συγκεκριμένη εντολή πληρωμής είναι εσφαλμένη, κάντε κλικ σε αυτήν και, στη συνέχεια, κάντε κλικ στο κουμπί Διαγραφή.

4. Κάντε κλικ στο κουμπί Αποστολή/Λήψη για να μεταδώσετε τις οδηγίες πληρωμής και μεταφοράς.

Το QuickBooks σας ζητά να δώσετε ένα PIN σε ένα χαριτωμένο μικρό πλαίσιο διαλόγου. Εάν μεταδίδετε οδηγίες πληρωμής και μεταφοράς για πρώτη φορά, το QuickBooks πιθανότατα σας ζητά να αλλάξετε το PIN σας. Εάν δεν έχετε συναλλαγές για αποστολή, το QuickBooks μετονομάζει το κουμπί Λήψη συναλλαγών.

5. Ελέγξτε τυχόν συναλλαγές για τις οποίες σας ενημερώνει η τράπεζα.

Αφού το QuickBooks πραγματοποιήσει τη σύνδεση και στείλει και λαμβάνει συναλλαγές, το QuickBooks ενημερώνει τις πληροφορίες που εμφανίζονται στο παράθυρο του Κέντρου ηλεκτρονικής τραπεζικής. Μπορείτε να λάβετε περισσότερες πληροφορίες για πολλά από τα στοιχεία που παρατίθενται κάνοντας κλικ σε αυτά. Μπορείτε να προσθέσετε συναλλαγές που κατεβάζει το QuickBooks από την τράπεζα, αλλά δεν είναι ακόμα στα μητρώα του τραπεζικού σας λογαριασμού, κάνοντας κλικ στο κουμπί Προσθήκη συναλλαγών στα QuickBooks, που εμφανίζεται στο κάτω μέρος του παραθύρου.

6. Κάντε κλικ στο Κλείσιμο.

Γεια σου, όταν τελειώσεις, τελείωσες.

Μήνυμα σε μπουκάλι

Το να κάνετε όλες τις τραπεζικές συναλλαγές σας ηλεκτρονικά μπορεί να είναι λίγο ανησυχητικό όταν ξεκινάτε. Τι γίνεται αν έχετε μια ερώτηση, για παράδειγμα; Το μόνο που κάνετε είναι να στείλετε ένα μήνυμα ηλεκτρονικού ταχυδρομείου στην τράπεζα, ρωτώντας τους ανθρώπους εκεί όποια ερώτηση θα κάνατε συνήθως σε μια τηλεφωνική κλήση ή στο παράθυρο της διαδρομής. Για να το κάνετε αυτό, ακολουθήστε τα εξής βήματα:

1. Επιλέξτε Τράπεζες→ Τροφοδοσίες Τραπεζών → Δημιουργία διαδικτυακού τραπεζικού μηνύματος.

Το QuickBooks εμφανίζει το παράθυρο Μήνυμα Τροφοδοσίας Τραπεζών και συμπληρώνει το όνομα της τράπεζας (εφόσον χρησιμοποιείτε υπηρεσίες ηλεκτρονικής τραπεζικής με μία μόνο τράπεζα). Εάν χρησιμοποιείτε υπηρεσίες ηλεκτρονικής τραπεζικής με περισσότερες από μία τράπεζες, επιλέξτε το όνομα της τράπεζας στην οποία θέλετε να στείλετε ένα μήνυμα από το αναπτυσσόμενο μενού Μήνυμα σε

2. Κάντε κλικ στο πλαίσιο κειμένου Θέμα και, στη συνέχεια, πληκτρολογήστε μια σύντομη περιγραφή του θέματος του μηνύματός σας.

Μπορεί να σας λέω κάτι που ήδη γνωρίζετε, αλλά τα περισσότερα προγράμματα email εμφανίζουν απλώς μια λίστα μηνυμάτων που περιλαμβάνει τον αποστολέα, το θέμα του μηνύματος και την ημερομηνία. Επομένως, το θέμα του μηνύματος που χρησιμοποιείτε είναι ένα από τα πρώτα κομμάτια πληροφοριών μηνύματος που βλέπουν οι άνθρωποι της τράπεζας.

3. Επιλέξτε τον διαδικτυακό λογαριασμό που πρόκειται να συζητήσετε στο μήνυμα.

4. Κάντε κλικ στο πλαίσιο κειμένου Μήνυμα και, στη συνέχεια, πληκτρολογήστε το μήνυμά σας.

Είσαι μόνος σου εδώ.

5. (Προαιρετικό) Κάντε κλικ στο κουμπί Εκτύπωση για να εκτυπώσετε ένα αντίγραφο του μηνύματός σας.

6. Κάντε κλικ στο OK.

Όταν κάνετε κλικ στο OK, προσθέτετε το μήνυμα στη λίστα των στοιχείων που είναι έτοιμα να σταλούν την επόμενη φορά που θα συνδεθείτε στο διαδίκτυο με την τράπεζά σας.

Άλλες διαδικτυακές ευκαιρίες

Το Intuit παρέχει πολλές άλλες διαδικτυακές υπηρεσίες μικρού μεγέθους σε χρήστες του QuickBooks. Η εταιρεία έχει κανονίσει επίσης μια υπηρεσία εμπορικής πιστωτικής κάρτας, για παράδειγμα. μπορείτε να κάνετε αίτηση για αυτήν την υπηρεσία ηλεκτρονικά και στη συνέχεια να τη χρησιμοποιήσετε ηλεκτρονικά για να λάβετε πληρωμές και ακόμη και να λάβετε εξουσιοδοτήσεις χρέωσης. Το QuickBooks σας συνδέει αυτόματα με την διαδικτυακή υπηρεσία μάρκετινγκ αναζήτησης. Ορισμένες από τις υπηρεσίες μισθοδοσίας της QuickBooks είναι πολύ διαδικτυακές.

Εάν έχετε ερωτήσεις σχετικά με την τρέχουσα κατάσταση οποιουδήποτε από αυτά τα προϊόντα ή υπηρεσίες, επισκεφτείτε τον ιστότοπο QuickBooks και αναζητήστε το όνομα της υπηρεσίας.