Когато изграждате финансови модели в Microsoft Excel, функциите са името на играта. Вие също трябва да проверите работата си - и да я проверите отново - за да сте сигурни, че няма грешки да се изплъзнат през пукнатините. И накрая, за да направите работата си бърза и лесна, клавишните комбинации са спасител.
Основни функции на Excel за изграждане на финансови модели
Днес в Excel са налични над 400 функции и Microsoft продължава да добавя още с всяка нова версия на софтуера. Много от тези функции не са подходящи за използване във финансите и повечето потребители на Excel използват само много малък процент от наличните функции. Ако използвате Excel за целите на финансовото моделиране, имате нужда от твърдо разбиране на най-често използваните функции, най-малкото.
Въпреки че има много, много други, които ще намерите полезни при изграждането на модели, ето списък с най-основните функции, без които не можете.
Функция |
Какво прави |
СУМ |
Сумира или сумира набор от клетки. |
МИН |
Изчислява минималната стойност на диапазон от клетки. |
МАКС |
Изчислява максималната стойност на диапазон от клетки. |
СРЕДНО АРИТМЕТИЧНО |
Изчислява средната стойност на диапазон от клетки. |
КРЪГЪЛ |
Закръгля едно число до най -близката посочена стойност, обикновено до цяло число. |
ЗАКРЪГЛЯМ |
Закръгля нагоре едно число до най-близката посочена стойност, обикновено до цяло число. |
КРЪГЛО НАДОЛУ |
Закръгля надолу едно число до най-близката посочена стойност, обикновено до цяло число. |
АКО |
Връща определена стойност само ако е изпълнено едно условие. |
IFS |
Връща определена стойност, ако са изпълнени сложни условия. |
COUNTIF |
Отчита броя на стойностите в диапазон, които отговарят на определен единствен критерий. |
COUNTIFS |
Отчита броя на стойностите в диапазон, които отговарят на множество критерии. |
SUMIF |
Сумира стойностите в диапазон, който отговаря на определен единствен критерий. |
СУМИФИ |
Сумира стойностите в диапазон, който отговаря на множество критерии. |
VLOOKUP |
Търси диапазон и връща първата съответстваща стойност във вертикална таблица, която съвпада точно с посочения вход. |
HLOOKUP |
Търси диапазон и връща първата съответна стойност в хоризонтална таблица, която съвпада точно с посочения вход. Връща се грешка, ако не може да намери точното съвпадение. |
ИНДЕКС |
Работи като координатите на карта и връща една стойност въз основа на номерата на колоните и редовете, които въвеждате във функционалните полета. |
СЪВПАДА |
Връща позицията на стойност в колона или ред. Разработчиците на модели често комбинират MATCH с функцията INDEX, за да създадат функция за търсене, която е много по-стабилна и гъвкава и използва по-малко памет от VLOOKUP или HLOOKUP. |
PMT |
Изчислява общото годишно плащане на заема. |
IPMT |
Изчислява лихвения компонент на заема. |
PPMT |
Изчислява основния компонент на заема. |
NPV |
Взема предвид стойността на парите във времето, като дава нетната настояща стойност на бъдещите парични потоци в днешни долари, въз основа на сумата на инвестицията и процента на дисконтиране. |
Има много повече да си добър финансов моделист, отколкото просто да познаваш много функции на Excel. Квалифициран моделист може да избере коя функция е най-добре да се използва в коя ситуация. Обикновено можете да намерите няколко различни начина за постигане на един и същ резултат, но най-добрият вариант винаги е функцията или решението, което е най-просто, най-ясно и най-лесно за разбиране от другите.
Какво да търсите при проверка или одит на финансов модел
Ако използвате Excel от известно време, вероятно предпочитате да създадете свои собствени електронни таблици или финансови модели от нулата. В корпоративна среда обаче хората рядко получават тази възможност. Вместо това се очаква да поемат съществуващ модел, който някой друг е построил.
Може би влизате в роля, която поемате от някой друг и има съществуващ модел на финансово отчитане, който ще трябва да актуализирате всеки месец. Или са ви казали да изчислявате комисионните за продажби всяко тримесечие въз основа на чудовищна електронна таблица с 50 раздела, която всъщност не ви харесва. Вие не само наследявате моделите на други хора заедно с входните данни, предположенията и изчисленията, които първоначалният моделист е въвел, но също така наследявате грешките на модела.
Ако ще поемете отговорност за модела на някой друг, трябва да сте готови да го поемете и да го направите свой. Трябва да носите отговорност за работата на този модел и да сте уверени, че той работи правилно. Ето контролен списък с неща, които трябва да проверите, когато за първи път наследите финансов модел на някой друг:
- Запознайте се с външния му вид и усещане. Прегледайте всеки лист, за да видите какви цветови схеми са използвани. Прочетете всяка документация. Има ли ключ, който да ви помогне да видите кои клетки са кои? Моделистът прави ли разлика между формули и твърдо кодирани допускания?
- Разгледайте добре формулите. Последователни ли са? Те съдържат ли някакви твърдо кодирани стойности, които няма да се актуализират автоматично и следователно ще причинят грешки?
- Изпълнете проверка за грешка. Натиснете бутона Проверка на грешки в секцията Одит на формули на раздела Формули в лентата, за да видите с един поглед дали в листа има грешки в Excel, които могат да причинят проблеми.
- Проверете за връзки към външни файлове. Външните връзки може да са валидна част от работния оперативен процес, но трябва да знаете дали този файл получава данни от външни работни книги, за да сте сигурни, че никой не променя по невнимание имена на листове или файлове, причинявайки грешки във вашия модел. Намерете външни връзки, като натиснете бутона Редактиране на връзки в секцията Връзки на раздела Данни в лентата.
- Прегледайте наименуваните диапазони. Именувани диапазони могат да бъдат полезни във финансов модел, но понякога крият грешки поради излишни имена, както и външни връзки. Прегледайте наименуваните диапазони в Мениджъра на имената, който е в секцията Дефинирани имена на раздела Формули на лентата. Изтрийте всички именувани диапазони, които съдържат грешки или не се използват, и ако съдържат връзки към външни файлове, вземете под внимание и се уверете, че са необходими.
- Проверете автоматичните изчисления. Формулите трябва да се изчисляват автоматично, но понякога, когато файлът е много голям или моделистът обича да контролира промените ръчно, изчислението е настроено на ръчно вместо автоматично. Ако видите думата Calculate в долната лява лента на състоянието, това означава, че изчислението е настроено на ръчно, така че вероятно сте в някакво сложно разследване! Натиснете бутона Опции за изчисление в секцията Изчисление на раздела Формули на лентата, за да превключите между ръчно и автоматично изчисляване на работната книга.
В допълнение към тези стъпки, ето някои удобни инструменти за одит в Excel, които можете да използвате за проверка, одит, валидиране и, ако е необходимо, коригиране на наследен модел, така че да можете да сте уверени в резултатите от вашия финансов модел:
- Проверете работната книга. Запознайте се със скритите функции на вашия модел и идентифицирайте потенциално проблемни функции, които иначе биха били много трудни за намиране с този малко познат инструмент. За да го използвате, отворете работната книга, щракнете върху бутона Файл на лентата; в раздела Информация щракнете върху бутона Проверка за проблеми.
- F2: Ако изходните клетки на формула са на една и съща страница, прекият път F2 поставя клетката в режим на редактиране, така че този пряк път е добър начин да видите визуално откъде идват изходните данни.
- Проследяване на прецеденти/зависими: Инструментите за одит на Excel проследяват връзките визуално със стрелки за трасираща линия. Можете да получите достъп до тези инструменти в раздела за одит на формули в раздела Формули на лентата.
- Оценете формула: Разделете дълги и сложни формули с помощта на инструмента за оценка на формула в секцията за одит на формули на раздела Формули на лентата.
- Инструменти за проверка на грешки: Ако направите грешка — или това, което Excel смята за грешка — в горния ляв ъгъл на клетката ще се появи зелен триъгълник. Това ще се случи, ако пропуснете съседни клетки или ако въведете вход като текст, който изглежда, че трябва да е число.
- Прозорец за наблюдение: Ако имате изходни клетки, които искате да следите, този инструмент ще покаже резултата от определени клетки в отделен прозорец. Можете да намерите този инструмент в раздела за одит на формули в раздела Формули на лентата. Полезно е за тестване на формули, за да видите въздействието на промяна в предположенията върху отделна клетка или клетки.
- Показване на формули: За да видите всички формули с един поглед, а не резултантните стойности, натиснете бутона Покажи формули в секцията Одит на формули на раздела Формули на лентата (или използвайте прекия път Ctrl+`). Показване на формули също е много бърз и лесен начин да видите дали съществуват твърдо кодирани стойности.
Клавишни комбинации на Excel за специалисти по финансови модели
Ако прекарвате много време в моделиране в Excel, можете да си спестите време, като научите някои клавишни комбинации. Голяма част от уменията на моделиращия са свързани с бързина и точност и като практикувате тези преки пътища, докато се превърнат в мускулна памет, вие ще бъдете по-бърз и точен моделист.
Ето списък с най-полезните преки пътища, които трябва да бъдат част от ежедневната ви употреба на клавиатурата, ако сте финансов модел:
Редактиране |
|
Ctrl+S |
Запазете работната книга. |
Ctrl+C |
Копие. |
Ctrl+V |
Поставете. |
Ctrl+X |
Разрез. |
Ctrl+Z |
Отмяна. |
Ctrl+Y |
Повторете. |
Ctrl+A |
Избери всички. |
Ctrl+R |
Копирайте най-лявата клетка в диапазона. (Първо трябва да маркирате обхват.) |
Ctrl+D |
Копирайте горната клетка надолу по диапазона. (Първо трябва да маркирате диапазона.) |
Ctrl+B |
Удебелен. |
Ctrl+1 |
Форматна кутия. |
Alt+Tab |
Превключете програма. |
Alt+F4 |
Затворете програмата. |
Ctrl+N |
Нова работна тетрадка. |
Shift+F11 |
Нов работен лист. |
Ctrl+W |
Затворете работния лист. |
Ctrl+E+L |
Изтриване на лист. |
Ctrl+Tab |
Превключете работни книги. |
Навигация |
|
Shift+интервал |
Маркирайте ред. |
Ctrl+Интервал |
Маркирайте колона. |
Ctrl+– (тире) |
Изтрийте избраните клетки. |
Клавишите със стрелки |
Преместване в нови клетки. |
Ctrl+Pg Up/Pg Down |
Превключете работни листове. |
Ctrl+клавиши със стрелки |
Отидете до края на непрекъснатия диапазон и изберете клетка. |
Shift+клавиши със стрелки |
Изберете диапазон. |
Shift+Ctrl+клавиши със стрелки |
Изберете непрекъснат диапазон. |
У дома |
Преместете се в началото на реда. |
Ctrl+Начало |
Преместете се в клетка A1. |
Във формули |
|
F2 |
Редактиране на формула, показваща прецедентни клетки. |
Alt+Enter |
Започнете нов ред в същата клетка. |
Shift+клавиши със стрелки |
Маркирайте в клетките. |
F4 |
Промяна на абсолютното препращане („$“). |
Esc |
Отмяна на запис в клетка. |
ALT+= (знак за равенство) |
Сумирайте избраните клетки. |
F9 |
Преизчисляване на всички работни книги. |
Ctrl+[ |
Маркирайте прецедентни клетки. |
Ctrl+] |
Маркирайте зависими клетки. |
F5+Enter |
Върнете се в оригиналната клетка. |
За да намерите прекия път за която и да е функция, натиснете клавиша Alt и клавишите за бърз достъп ще покажат лентата. Например, за да отидете в Мениджър на имена, натиснете Alt+M+N и се появява диалоговият прозорец Мениджър на имена.
В горния ляв ъгъл ще намерите лентата с инструменти за бърз достъп. Можете да промените преките пътища, които се показват в лентата с инструменти за бърз достъп, като щракнете върху малката стрелка вдясно от лентата с инструменти и изберете какво искате да добавите от падащото меню, което се показва. Например, ако добавите Paste Special към лентата с инструменти за бърз достъп, Paste Special може да бъде достъпен с прекия път Alt+4. Имайте предвид, че това работи само когато лентата с инструменти за бърз достъп е персонализирана и всичко, което поставите на четвърта позиция, ще бъде достъпно чрез прекия път Alt+4.