Проектиране как ще изглежда отговорът на проблема във вашия финансов модел

Когато идентифицирате проблема, който трябва да бъде решен, е много изкушаващо да се потопите направо и да започнете процеса на изграждане на финансов модел, но е добра идея да спрете за момент, за да планирате модела и да определите как ще изглежда резултатът . Когато става въпрос за изграждане на финансов модел, искате да започнете с мисълта за края.

Започнете със създаване на макет на изходната страница. Можете да направите това в Excel или просто да го скицирате на бяла дъска или хартия. Може да е трудно да си представите как ще изглежда изходът, докато не разполагате с данните в него. Моделистите често не са най-артистичните типове, но трябва да имате поне някаква представа за елементите, които трябва да бъдат на изходната страница.

Например, за бизнес случай, да кажем, че искате да покажете нетната настояща стойност (NPV), вътрешната норма на възвръщаемост (IRR) и периода на изплащане. За да направите това, имате нужда от паричен поток, така че ключовите елементи ще бъдат приходите и разходите, от които можете да извлечете рентабилността, а след това NPV, IRR и изплащането. Можете да оформите страницата с изходи нещо като този дизайн.

Първоначално проектиране на изходна страница за бизнес казус.

След това, след като завършите финансовия модел, решавате да включите анализ на сценариите, както и номерата на клиентите. Крайната изходна страница изглежда така.

Завършена изходна страница за бизнес казус.

Когато имате числата в модела, трябва да опитате да включите поне една диаграма. Ако не сте сигурни как данните ще изглеждат визуално, можете да маркирате диапазон от числа, да отидете в раздела Вмъкване на лентата и в секцията Графики да натиснете бутона Препоръчани диаграми. Това ви дава предварителен преглед на това как ще изглеждат данните, показани в диаграмата.

Често изходът от финансов модел ще бъде под формата на табло, което е чудесен начин за показване на много информация ясно и кратко. Създаването на табла за управление в Excel стана толкова популярно през последните години, че специализираните курсове за обучение по отчитане на таблото за управление са особено популярни сред специалистите по финансови модели, които трябва да показват резултатите от своите финансови модели. Това изображение показва примерен изход от финансов модел. Можете да изтеглите примерно копие на този модел във файл 0303.xlsx .

Изход на таблото за управление на финансов модел.

Ето няколко съвета за проектиране на табло за управление, което да показва резултатите от вашия финансов модел:

• Не затрупвайте потребителите си с числа на таблото. Където е възможно, показвайте изображения и диаграми вместо числа. Използвайте етикети с данни или таблица с данни, ако искате да покажете числа на диаграма.
• Използвайте контрастни техники, като цвят, удебеляване и засенчване, за да подчертаете ключови точки. Но не разчитайте само на цвета, за да покажете вашето послание, защото моделите често се отпечатват черно-бяло.
• Подравнете обектите, така че да са подредени подредени.
• Уверете се, че моделът пасва добре на една страница. По този начин хората могат лесно да го отпечатат и да се позовават на него (без да се нуждаят от лупа).
• Нанесете „златния триъгълник“. Вашето ключово послание или най-важната информация трябва да се постави в горния ляв ъгъл – това е мястото, където читателите ще търсят първо.
• Вложете малко усилия в цветовата схема. Excel разпределя на случаен принцип стандартни цветове (обикновено червено и синьо) на диаграмите, но трябва да промените цветовете, за да съответстват на темата на вашия модел или фирмените цветове, за да добавите професионално „полиране“ към вашия модел.
• Избягвайте комбинацията на светофара от червено, жълто и зелено. Разликата между червено и зелено не е очевидна за тези, които са далтонисти. (Това е около 8 процента от мъжкото население!)
• Използвайте набори от икони. За да ги приложите, маркирайте някои числови данни и изберете един от наборите от икони, като отметки, кръстчета или флагове, които се появяват, когато щракнете върху Набори от икони под Условно форматиране от секцията Стилове на лентата. Това автоматично ще добави допълнително значение към вашето табло, без да разчитате на цвят.
• Уверете се, че цветът, който използвате, има значение. Цветовете не трябва да се използват повторно непоследователно. Например, ако приходите са сини в една диаграма, същото синьо не трябва да се използва за разходи на друга диаграма.
• Използвайте цвета пестеливо. Много наследени модели имат много ярки цветове на дъгата, които (освен ослепяването на потребителя) затрудняват фокусирането върху ключовите компоненти на модела. Използването на някакъв цвят, за да направите модела си привлекателен, е добра идея, но се придържайте към един цвят, който съответства на логото на вашата компания (или настроението ви) и използвайте различни нюанси на същия цвят, освен ако не искате нещо да се откроява значително.

  Някои компании имат стандартно цветово кодиране, но ако вашата компания не го прави, може да помислите за разработване на стандарт. Помислете за включването на ключ с цветен код на заглавната страница. Използването на предварително дефинирани стилове, намиращи се в раздела Начало, може да направи цветното кодиране много бързо и лесно. Много компании имат предварително дефинирано цветово кодиране, заредено като стилови шаблони, което гарантира последователност в цветовото кодиране във финансовите модели. Ето някои често използвани цветови кодове, които се поддържат от вградените стилове в Excel, които може да помислите да приемете във вашата компания:

  • Син шрифт и бежов фон за входни клетки
  • Розово или сиво за проверка на грешки
  • Зелено или оранжево за външни връзки

За да съответствате на логото на вашата компания, разберете цветовия код RGB и използвайте този код, за да приложите същите цветове към заглавията, сумите или диаграмите на вашия модел. Като се има предвид, че милиони различни цветове са налични в Excel, е почти невъзможно да изберете правилния на око.