Определяне на аудиторията за вашия финансов модел

Кой ще гледа или използва вашия финансов модел в бъдеще? Ако е само за ваша собствена употреба, все пак трябва да следвате добър дизайн на модела, но няма нужда да отделяте много време за форматирането, за да изглежда страхотно. Все пак трябва да добавяте предположения и изходна документация за собствена справка, дори ако знаете, че никой никога няма да го погледне.

Има няколко типа хора, които биха могли да съставляват вашата моделна аудитория:

• Професионални моделисти: Ако вашият модел е за мащабна инвестиция или ако парите се дават на заем въз основа на резултата от вашия модел, можете да очаквате, че професионалните моделисти ще искат да „погледнат под капака“ на вашия модел, за да го вземат разделете и го одитирайте. Можете значително да намалите разходите за одит, като използвате последователни формули, за да намалите броя на уникалните формули в модела. Не скривайте листове и не се опитвайте да защитите части от модела - това само ще разочарова професионалния моделист, който ще иска да види как са изчислени вашите числа.
• Случайни моделиери: Някои модели ще бъдат използвани от хора, за които разглеждането на модели е само част от работата им - вие самите може би попадате в тази категория. Те познават пътя си в Excel, но не се интересуват наистина от разбирането на тънкостите на целия модел. Те просто искат да се уверят, че работи правилно, защото трябва да разчитат на числата и може би трябва да го използват, като променят някои от неговите числа от време на време. Когато изграждате модел за случайния моделист, искате да направите модела възможно най-лесен за следване. Поддържайте го рационализирано и не претрупвайте изходните страници с ненужни подробности. Преместете всички подробни и по-малко важни предположения отзад, така че да могат да се позовават само ако е необходимо.
• Немоделисти: Понякога вашият модел ще бъде разглеждан или използван от членове на борда, търговци или хора по маркетинг, за които моделирането или използването на Excel не е част от ежедневието им. Например, може да изготвяте отчет за таблото за продажби, който се изготвя всяка седмица и потребителят просто трябва да промени падащото поле, за да разгледа различен продукт или регион. Искате да направите изходните страници възможно най-прости за използване и възможно най-привлекателни за хора, които не използват Excel. Малко вероятно е потребителят да иска да раздели модела и да разгледа формулите, така че за да опростите начина, по който изглежда моделът, може да помислите да скриете листовете за изчисление и може би дори листовете с данни - със или без парола.

Защитата с парола трябва да се използва само като възпиращ фактор за предотвратяване на любопитни колеги. Това не е система за сигурност и не трябва да се разчита като такава. Потърсете в мрежата програма за премахване на парола за Excel и ще намерите много наличен софтуер, който може да премахне паролата.

В заключение, планирането и проектирането на финансов модел е критична част от изграждането на модела. Необходима е уникална комбинация от логика, яснота на мисълта и умения за графично оформление от финансовия модел, за да се изгради добре проектиран модел и това често се оказва трудно приложимо на практика. Дизайнът на модела понякога може да бъде най-трудната част от изграждането на финансов модел и е един от най-трудните аспекти за преподаване и учене.

Да се ​​научиш как да изградиш добре проектиран модел идва с опит. Но по-бърз начин да развиете дизайнерски умения е да оцените критично други модели, които срещате, като отбележите какво работи и какво не, и след това го приложите към вашите собствени модели.