Как да използвате Scenario Manager за моделиране на изчисления на заема

Мениджърът на сценарии е групиран заедно с Търсене на цели и таблици с данни в раздела Анализ какво-ако на раздела Данни. Групирането с други толкова полезни инструменти би ви накарало да повярвате, че Scenario Manager също е важен инструмент, който трябва да знаете. Въпреки това, въпреки полезното си звучащо име и добрата компания, която поддържа, Scenario Manager е доста ограничен във функционалността си и е толкова полезен, колкото подсказва името! Поради това не се използва често от експерти по финансови модели.

Настройка на модела

За да демонстрираме как да използвате Scenario Manager, нека го приложим към прост модел за изчисляване на заема. Теорията зад изчисленията на заема е доста сложна, но за щастие Excel се справя доста лесно със заемите.

В примера, показан по-долу, ще видите калкулатор на лихвените проценти, с който можете да тествате чувствителността на месечните плащания към промените в лихвените проценти и условията на заема. Следвай тези стъпки:

Изтеглете файла 0801.xlsx , отворете го и изберете раздела с етикет 8-14 или просто настройте модела с твърдо кодирани предположения за въвеждане.

Настройване на функцията PMT за изчисляване на месечните изплащания на заема.

В клетка B11 ​​въведете =PMT( и натиснете Ctrl+A.

Появява се диалоговият прозорец Аргументи на функцията.

Функцията PMT изисква следните входове:

• Процент: Лихвеният процент.
• Nper: Броят периоди през живота на заема.
• Pv: Настоящата стойност на заема (заеманата сума).
• Fv: Оставащата сума в края на периода на заема. (В повечето случаи искате да върнете цялата сума по време на периода на заема, така че можете да оставите това поле празно.)
• Тип: Независимо дали искате плащанията да се извършват в началото или в края на периода. (Можете да оставите празно за целите на това упражнение.)

Свържете полетата в диалоговия прозорец Аргументи на функцията с входовете във вашия модел.

Функцията PMT връща годишната сума за погасяване. Тъй като искате да изчислите сумата на месечното погасяване, можете просто да разделите цялата формула на 12, но тъй като лихвата се увеличава, е по-точно да разделите всяко поле на 12 във формулата. Така курсът в първото поле се преобразува в месечна ставка, а броят на периодите във второто поле също се преобразува в месечна ставка.

Щракнете върху OK.

Формулата е =PMT(B7/12,B9*12,B5).

Тази функция връща отрицателна стойност, защото това е разход. За вашите цели тук го променете на положително, като предхождате функцията със знака минус.

Прилагане на Scenario Manager

Сега можете да използвате Scenario Manager, за да добавите някои сценарии. Искате да знаете влиянието на промените във входните данни върху месечните ви погашения. Следвай тези стъпки:

В раздела Данни, в секцията Прогноза на лентата, щракнете върху иконата „Анализ какво ако“ и изберете Мениджър на сценарии от падащия списък.

Появява се диалоговият прозорец Scenario Manager.

Щракнете върху бутона Добавяне, за да създадете нов сценарий.

Появява се диалоговият прозорец Добавяне на сценарий.

Изграждане на сценария с помощта на Scenario Manager.

Въведете име за първия сценарий в полето Име на сценария (например сценарий 1).

Въведете препратките към клетките за променливите клетки в полето Промяна на клетки.

Отделете всяка препратка със запетая (ако има повече от една), но не използвайте интервали. Можете също да задържите клавиша Ctrl и да щракнете върху всяка клетка в електронната таблица, за да вмъкнете препратките в полето.

Щракнете върху OK.

Появява се диалоговият прозорец Стойности на сценария със съществуващите стойности (0,045 за лихвения процент и 25 за годините).

Щракнете върху OK, за да приемете тези стойности като сценарий 1.

Щракнете върху Добавяне, за да добавите друг сценарий.

Отново се появява диалоговият прозорец Добавяне на сценарий.

Въведете име за втория сценарий в полето Име на сценария (например сценарий 2).

Щракнете върху OK.

Отново се появява диалоговият прозорец Стойности на сценария.

Въведете стойностите на променливите за този сценарий (например 0,05 за лихвения процент и 30 за годините).

Въвеждане на стойности на сценарии с помощта на Scenario Manager.

Щракнете върху OK.

Връщате се в диалоговия прозорец Мениджър на сценарии.

Следвайте стъпки от 7 до 9 отново, за да създадете допълнителни сценарии.

След като създадете всички сценарии, можете да използвате Scenario Manager, за да видите всеки сценарий, като щракнете върху бутона Покажи в долната част.

Входовете се променят автоматично, за да се покажат сценариите.

Сценариите са специфични за лист, което означава, че съществуват само в листа, където сте ги създали. Така че, когато търсите сценариите, които сте създали, трябва да изберете правилния лист в модела.