Финансовото моделиране е сложен процес. Познаването на общите стъпки, преди да скочите, може да бъде полезно, докато изграждате своя модел. Ето седем стъпки, които трябва да следвате, когато започнете да изграждате финансов модел :
Проектирайте структурата на високо ниво.
Няма да знаете точно какво ще бъде оформлението на модела, докато всъщност не започнете да изграждате изчисленията, но трябва да имате някаква представа за разделите. Започнете със събиране на данните, които имате досега, в широки категории.
Резултати от дизайна — обобщения, диаграми и отчети.
Тъй като вече знаете проблема, който вашият финансов модел трябва да реши, трябва да имате представа как може да изглежда този отговор. Например, ако взимате решение за инвестиране в нов продукт, резултатът може да бъде резултантният паричен поток и нетната настояща стойност (NPV). Като мислите за изхода на вашия модел в началото на процеса, вие ще бъдете по-фокусирани и ще гарантирате, че всичките ви изчисления работят към желания краен резултат.
Проектни входове.
Настройте къде ще отидат входните и изходните данни. Дори ако все още нямате цялата информация, настройте я така, че да може да бъде въведена на по-късна дата. Това може да ви помогне да се уверите, че искате или събирате данните в правилния формат, както и да проектирате модела правилно. Например, имате ли нужда от данни за календарната година или финансовата година? Ще трябва ли да използвате едно и също предположение за всеки месец/година или ще се промени?
Започнете да изчислявате.
Започнете с раздел, обозначен като „работи“ или „изчисления“, но имайте предвид, че това вероятно ще се разшири с разрастването на модела. Свържете формулите с вашите входове, но разделете по-големите проблеми на по-малки и не се опитвайте да правите твърде много наведнъж. Може да започнете, като си мислите, че всички разходи могат да бъдат в един раздел, но ако амортизацията, например, започне да става доста сложна, може да решите, че амортизацията се нуждае от отделен раздел.
Свържете изходи.
Свържете вашите изчисления към страницата с резултати. Графиките са чудесен начин за визуализиране и представяне на резултата от вашия модел. Докато изграждате изходите, тествайте на всеки етап, за да се уверите, че моделът има смисъл и коригирайте, ако е необходимо.
Добавете сценарии.
Когато моделът работи правилно, можете да добавите чувствителност и анализ на сценарий. Ако на първо място сте проектирали модела добре, добавянето на сценарии е доста лесен процес.
Документация за предположения.
Повечето от тези стъпки са последователни, но документацията за предположения никога не трябва да се оставя до края. Направете го, докато вървите!
Точно през целия процес на изграждане на модела, не забравяйте да тествате, проверявате и валидирате, докато вървите.