Алтернативи и добавки към Excel за финансово моделиране и защо все пак трябва да използвате Excel

Excel е изборът на много финансови моделисти. Excel често се нарича „швейцарският армейски нож на софтуера“ или „второто най-добро решение“, защото можете да правите практически всичко в Excel, но не винаги е най-добрият инструмент за работата. Можете да напишете писмо в Excel например, но Word е много по-добър инструмент за тази цел. Можете да поддържате фирмените си сметки в Excel, но специално изградената система за главна книга ще осигури много по-добър резултат.

Настолните електронни таблици са толкова популярни, защото са лесни за използване за комуникация на идеи и стратегии в разбираем бизнес модел. Работейки в аналитична роля, електронната таблица всъщност става част от начина, по който хората мислят за бизнес проблеми и взаимоотношения - инструментът оформя начина, по който разглеждате своя подход. Инструментът за електронни таблици всъщност става част от процеса на анализа, така че понякога ще чувате хората да казват: „Нека вкараме това в Excel и да видим как изглежда!“

И така, какви са другите налични опции? Вместо да приемате, че Excel е най-добрият инструмент за финансово моделиране, трябва да сте наясно с алтернативите, както и с някои от добавките, които допълват Excel специално за целите на финансовото моделиране. Ето списък с някои от алтернативите и добавките към Excel. Имайте предвид, че това не е изчерпателен списък и тези продукти не се одобряват. Това са само опции, които си струва да разгледате:

• Извличане и анализ на данни: базираните на SAS, KNIME, Tableau и Oracle инструменти без съмнение са много по-стабилни и сигурни от решенията на Excel, които изтеглят данни от други системи в Excel ръчно, като макроси или Power Query в Excel. Тези видове решения от корпоративен клас са специално създадени за извличане и анализ на данни и са добро дългосрочно решение, но често са трудни за използване и им отнема много време за прилагане поради липса на познания.
• Планиране и управление на производителността: Anaplan и Tagetik са алтернативни облачни опции, които са предназначени да заменят изцяло електронните таблици. Тези инструменти предлагат мощни възможности, които подкрепят анализаторите при планирането напред и вземането на уверени решения въз основа на данни, вместо да прекарват времето си в коригиране на грешки.
• Добавки на Excel за изграждане на модели: Modano е модулна платформа за управление и споделяне на съдържание за Excel, позволяваща повторно използване, споделяне и свързване на части от електронни таблици, за да се спести време и да се намали рискът. Основното му приложение е финансовото моделиране, но може да се използва за модулиране на всяка електронна таблица. Вместо да замени Excel, Modano подобрява Excel и се бори с някои от неговите неефективност и недостатъци. Modano заменя BPM, по-стара добавка на Excel, която систематира внедряването и прегледа на най-добрите практики за електронни таблици.
• Добавки на Excel за одит: Spreadsheet Advantage, Spreadsheet Detective, Spreadsheet Professional и OAK са добавки на Excel, които могат да помогнат за разработването и прегледа на финансови модели. Те разпитват електронна таблица с изключителни подробности, за да ви помогнат да идентифицирате къде може да имате грешка. Софтуерът произвежда ключови статистически данни за всяка електронна таблица, като например броя на уникалните формули, където формулите могат да бъдат намерени във всеки лист, и връзките между листовете. Той също така създава карта на всяка клетка, за да посочи дали тази клетка е текст, число, нова или последователна формула.
• Табла за управление и визуализация на данни: След като приключите с изграждането на финансовия си модел, може да искате да покажете резултатите в диаграма или табло. Това може да се направи на предния лист на работна книга на Excel, в Microsoft Power BI или с помощта на един от стотиците други специално създадени инструменти за визуализация на данни и табло за управление. Един такъв инструмент е Modeler, който може да трансформира вашия модел в приложение без кодиране, използвайки само Excel и PowerPoint. Най-популярните инструменти извън Microsoft в момента са Tableau и QlickView, но тази област се разраства бързо.
• Бюджетиране и прогнозиране: Много от моделите, които ще изградите, са за целите на бюджетиране и прогнозиране – и след това отчитане на тези бюджети и прогнози. Повечето основни системи за главна книга имат налични допълнителни модули, които са изградени специално за целите на бюджетиране, прогнозиране и отчитане. Тези инструменти осигуряват много по-лесен и бърз метод за създаване на бюджети и прогнози, който е много по-стабилен и по-малко податлив на грешки, отколкото използването на шаблони на Excel. Налични са стотици инструменти за бюджетиране и прогнозиране; някои от най-популярните са Board, Oracle (JD Edwards), TM1 (Cognos) и Adaptive Insights.

Случаят за Excel

И така, защо разработчиците на финансови модели все още използват Excel, въпреки че може да съществува „по-добро“ решение? Ето някои от причините:

• Всеки бизнес вече има инсталиран Excel. Вашата компания не трябва да закупува допълнителни лицензи или да плаща за скъпи консултанти, за да я инсталират.
• Необходимо е малко обучение. Повечето потребители са запознати с Excel, което означава, че други хора ще могат да редактират, променят и разбират вашия модел на Excel.
• Excel е много гъвкав. Можете да създадете почти всичко, което можете да си представите в Excel (в рамките на ограниченията на размера, разбира се).
• Excel „разговаря“ с други системи много добре. С Excel можете да докладвате, моделирате и контрастирате практически всякакви данни от всеки източник, всичко това в един отчет.
• Най-важното е, че Excel обикновено се използва във всички индустрии, държави и организации. Това означава, че уменията на Excel, които вече имате, и уменията, които ще усъвършенствате, като прочетете тази книга, са много преносими. Можете да използвате тези умения на други работни места в други компании, независимо къде ще ви отведе кариерата. Разбира се, има хиляди други части от софтуера, които можете да научите, но вярвам, че за кариера във финансите едно от най-добрите неща, които можете да направите за кариерата си, е да подобрите уменията си в Excel.

Трудно е да си представим свят, в който Excel не е доминиращият финансов софтуер.