Určenie publika pre váš finančný model

Kto si bude v budúcnosti prezerať alebo používať váš finančný model? Ak je to len pre vaše vlastné použitie, mali by ste stále dodržiavať dobrý dizajn modelu, ale nie je potrebné tráviť veľa času formátovaním, aby vyzeral cool. Stále by ste mali pridávať predpoklady a zdrojovú dokumentáciu pre vlastnú potrebu, aj keď viete, že sa na to nikto nikdy nepozrie.

Existuje niekoľko typov ľudí, ktorí by mohli tvoriť vaše modelové publikum:

• Profesionálni modelári: Ak je váš model určený na rozsiahlu investíciu alebo ak sa peniaze požičiavajú na základe výsledku vášho modelu, môžete očakávať, že profesionálni modelári sa budú chcieť „pozrieť pod kapotu“ vášho modelu, aby si ho vzali. oddeliť a auditovať. Náklady na audit môžete výrazne znížiť použitím konzistentných vzorcov na zníženie počtu jedinečných vzorcov v modeli. Neskrývajte hárky ani sa nepokúšajte chrániť časti modelu – to len frustruje profesionálneho modelára, ktorý bude chcieť vidieť, ako boli vypočítané vaše čísla.
• Príležitostní modelári: Niektoré modely využijú ľudia, pre ktorých je prezeranie modelov len časťou ich práce — do tejto kategórie možno patríte aj vy. Vyznajú sa v Exceli, ale v skutočnosti sa nezaujímajú o pochopenie zložitosti celého modelu. Chcú sa len uistiť, že to funguje správne, pretože sa musia spoliehať na čísla a možno ich potrebujú použiť tak, že z času na čas zmenia niektoré z ich čísel. Pri zostavovaní modelu pre príležitostného modelára chcete, aby bolo sledovanie modelu čo najjednoduchšie. Udržujte to efektívne a nezaťažujte výstupné strany zbytočnými detailmi. Presuňte všetky podrobné a menej dôležité predpoklady dozadu, aby sa na ne dalo odkazovať iba v prípade potreby.
• Nemodelári: Váš model niekedy uvidia alebo budú používať členovia predstavenstva, predajcovia alebo marketingoví ľudia, pre ktorých modelovanie alebo používanie Excelu nie je súčasťou ich každodenného života. Môžete napríklad vytvárať prehľad panela predaja, ktorý sa vytvára každý týždeň a používateľ jednoducho potrebuje zmeniť rozbaľovacie pole, aby sa pozrel na iný produkt alebo región. Chcete, aby boli výstupné stránky čo najjednoduchšie na používanie a čo najpríťažlivejšie pre tých, ktorí nepoužívajú Excel. Je nepravdepodobné, že by používateľ chcel rozobrať model a pozrieť sa do vzorcov, takže na zjednodušenie vzhľadu modelu môžete zvážiť skrytie výpočtových hárkov a možno aj údajových hárkov – s heslom alebo bez neho.

Ochrana heslom by sa mala používať iba ako odstrašujúci prostriedok, aby sa zabránilo zvedavým kolegom. Nie je to bezpečnostný systém a ako taký by sa naň nemalo spoliehať. Vyhľadajte na webe odstraňovač hesiel v Exceli a nájdete množstvo dostupného softvéru, ktorý dokáže odstrániť heslo.

Na záver, plánovanie a navrhovanie finančného modelu je kritickou súčasťou zostavovania modelu. Vytvorenie dobre navrhnutého modelu si vyžaduje jedinečnú zmes logiky, jasnosti myslenia a grafických schopností finančného modelára, čo sa v praxi často ukazuje ako ťažko realizovateľné. Návrh modelu môže byť niekedy najťažšou časťou budovania finančného modelu a je jedným z najťažších aspektov učiť sa a učiť sa.

Naučiť sa, ako postaviť dobre navrhnutý model, prichádza so skúsenosťami. Ale rýchlejší spôsob, ako rozvíjať dizajnérske zručnosti, je kriticky posúdiť iné modely, s ktorými sa stretnete, všímať si, čo funguje a čo nie, a potom to aplikovať na svoje vlastné modely.