Navrhnite, ako bude odpoveď na problém vyzerať vo vašom finančnom modeli

Keď identifikujete problém, ktorý je potrebné vyriešiť, je veľmi lákavé sa rovno ponoriť a začať proces vytvárania finančného modelu, ale je dobré sa na chvíľu zastaviť, naplánovať model a určiť, ako bude výstup vyzerať. . Pokiaľ ide o budovanie finančného modelu, chcete začať s myšlienkou na koniec.

Začnite vytvorením makety výstupnej stránky. Môžete to urobiť v Exceli alebo jednoducho načrtnúť na tabuľu alebo papier. Môže byť ťažké predstaviť si, ako bude výstup vyzerať, kým v ňom nebudete mať údaje. Modelári nie sú často najumeleckejšie typy, ale mali by ste mať aspoň nejakú predstavu o prvkoch, ktoré musia byť na výstupnej stránke.

Napríklad pre obchodný prípad povedzme, že chcete zobraziť čistú súčasnú hodnotu (NPV), vnútornú mieru návratnosti (IRR) a dobu návratnosti. Na to potrebujete cash flow, takže kľúčovými prvkami budú príjmy a výdavky, z ktorých môžete odvodiť ziskovosť, a potom NPV, IRR a návratnosť. Stránku výstupov by ste mohli doplniť o niečo ako tento dizajn.

Počiatočný návrh výstupnej stránky obchodného prípadu.

Po dokončení finančného modelu sa rozhodnete zahrnúť analýzu scenára, ako aj počty zákazníkov. Konečná výstupná stránka vyzerá takto.

Dokončená výstupná stránka obchodného prípadu.

Keď máte čísla v modeli, mali by ste sa pokúsiť zahrnúť aspoň jeden graf. Ak si nie ste istí, ako budú údaje vyzerať vizuálne, môžete zvýrazniť rozsah čísel, prejsť na kartu Vložiť na páse s nástrojmi a v časti Grafy stlačiť tlačidlo Odporúčané grafy. Získate tak náhľad toho, ako budú údaje vyzerať zobrazené v grafe.

Výstup finančného modelu bude mať často formu dashboardu, čo je skvelý spôsob, ako jasne a stručne zobraziť množstvo informácií. Vytváranie dashboardov v Exceli sa v posledných rokoch stalo tak populárnym, že špecializované školenia o zostavovaní dashboardov sú obzvlášť obľúbené u finančných modelárov, ktorí potrebujú zobraziť výstup svojich finančných modelov. Tento obrázok zobrazuje vzorový výstup finančného modelu. Vzorovú kópiu tohto modelu si môžete stiahnuť v súbore 0303.xlsx .

Výstup finančného modelu z dashboardu.

Tu je niekoľko tipov na navrhovanie dashboardu na zobrazenie výstupu vášho finančného modelu:

• Nezahlcujte používateľov číslami na informačnom paneli. Vždy, keď je to možné, zobrazujte namiesto čísel obrázky a grafy. Ak chcete v grafe zobraziť čísla, použite štítky údajov alebo tabuľku údajov.
• Na zvýraznenie kľúčových bodov použite kontrastné techniky, ako je farba, tučné písmo a tieňovanie. Nespoliehajte sa však na to, že svoje posolstvo zobrazíte iba pomocou farieb, pretože modely sú často vytlačené čiernobielo.
• Zarovnajte predmety tak, aby boli usporiadané.
• Uistite sa, že sa model presne zmestí na jednu stranu. Ľudia si ho tak môžu jednoducho vytlačiť a odkazovať naň (bez potreby lupy).
• Použite „zlatý trojuholník“. Vaše kľúčové posolstvo alebo najdôležitejšie informácie by mali byť umiestnené v ľavom hornom rohu – tam sa čitatelia pozerajú ako prvé.
• Venujte trochu úsilia farebnej schéme. Excel náhodne prideľuje grafom štandardné farby (zvyčajne červenú a modrú), ale mali by ste zmeniť farby tak, aby zodpovedali téme vášho modelu alebo farbám spoločnosti, aby ste svojmu modelu dodali profesionálny lesk.
• Vyhnite sa kombinácii červenej, žltej a zelenej na semafore. Rozdiel medzi červenou a zelenou nie je zrejmý tým, ktorí sú farboslepí. (To je asi 8 percent mužskej populácie!)
• Použite sady ikon. Ak ich chcete použiť, zvýraznite niektoré číselné údaje a vyberte jednu zo sád ikon, ako sú značky, krížiky alebo vlajky, ktoré sa zobrazia po kliknutí na Sady ikon v časti Podmienené formátovanie v časti Štýly na páse s nástrojmi. To automaticky pridá vášmu prístrojovému panelu ďalší význam bez toho, aby ste sa spoliehali na farbu.
• Uistite sa, že farba, ktorú používate, má význam. Farby by sa nemali opakovane používať nekonzistentne. Napríklad, ak sú príjmy v jednom grafe modré, rovnaká modrá by sa potom nemala použiť na výdavky v inom grafe.
• Farbu používajte s mierou. Mnohé staršie modely majú veľmi jasné dúhové farby, ktoré (okrem oslnenia používateľa) sťažujú zameranie sa na kľúčové komponenty modelu. Použitie nejakej farby, aby bol váš model príťažlivý, je dobrý nápad, ale držte sa jednej farby, ktorá zodpovedá logu vašej spoločnosti (alebo vašej nálade) a použite rôzne odtiene rovnakej farby, pokiaľ nechcete, aby niečo výrazne vyniklo.

  Niektoré spoločnosti majú štandardné farebné kódovanie, ale ak ho nemá vaša spoločnosť, môžete zvážiť vytvorenie štandardu. Zvážte zahrnutie farebného kódu na titulnú stranu. Použitie preddefinovaných štýlov na karte Domov môže veľmi urýchliť a zjednodušiť farebné kódovanie. Mnoho spoločností má svoje preddefinované farebné kódovanie načítané ako šablóny štýlu, čo zabezpečuje konzistentnosť farebného kódovania vo finančných modeloch. Tu je niekoľko bežne používaných farebných kódov, ktoré sú podporované vstavanými štýlmi v Exceli, ktoré by ste mohli zvážiť osvojenie vo vašej spoločnosti:

  • Modré písmo a béžové pozadie pre vstupné bunky
  • Ružová alebo sivá na kontrolu chýb
  • Zelená alebo oranžová pre externé odkazy

Ak chcete, aby sa zhodovalo s logom vašej spoločnosti, zistite kód farby RGB a použite tento kód na použitie presne rovnakých farieb na nadpisy, súčty alebo grafy vášho modelu. Vzhľadom na to, že v Exceli sú k dispozícii milióny rôznych farieb, je takmer nemožné vybrať tú správnu len okom.