Alternatívy a doplnky k Excelu pre finančné modelovanie a prečo by ste mali používať Excel

Excel je voľbou mnohých finančných modelárov. Excel sa často nazýva „švajčiarsky nožík softvéru“ alebo „druhé najlepšie riešenie“, pretože v Exceli môžete robiť prakticky čokoľvek, no nie vždy je to ten najlepší nástroj na danú prácu. Môžete napísať list napríklad v Exceli, ale Word je na tento účel oveľa lepší nástroj. Svoje firemné účty môžete viesť v Exceli, no oveľa lepší výsledok prinesie účelový systém hlavnej knihy.

Tabuľky pre stolné počítače sú také populárne, pretože sa ľahko používajú na komunikáciu nápadov a stratégií v zrozumiteľnom obchodnom modeli. Pri práci v analytickej úlohe sa tabuľka v skutočnosti stáva súčasťou spôsobu, akým ľudia premýšľajú o obchodných záležitostiach a vzťahoch – tento nástroj formuje spôsob, akým zvažujete svoj prístup. Tabuľkový nástroj sa v skutočnosti stáva súčasťou procesu analýzy, takže niekedy budete počuť, ako ľudia hovoria: „Poďme to do Excelu a uvidíme, ako to vyzerá!“

Aké sú teda ďalšie dostupné možnosti? Namiesto toho, aby ste predpokladali, že Excel je najlepší nástroj na finančné modelovanie, mali by ste poznať alternatívy, ako aj niektoré doplnky, ktoré dopĺňajú Excel špeciálne na účely finančného modelovania. Tu je zoznam niektorých alternatív a doplnkov k Excelu. Majte na pamäti, že toto nie je úplný zoznam a tieto produkty nie sú podporované. Toto sú len možnosti, ktoré stoja za zváženie:

• Extrakcia a analýza údajov: Nástroje založené na SAS, KNIME, Tableau a Oracle sú nepochybne oveľa robustnejšie a bezpečnejšie ako riešenia Excelu, ktoré manuálne sťahujú údaje z iných systémov do Excelu, ako sú makrá alebo Power Query v Exceli. Tieto druhy podnikových riešení sú účelovo vytvorené na extrakciu a analýzu údajov a sú dobrým dlhodobým riešením, no často sa ťažko používajú a ich implementácia trvá dlho kvôli nedostatočnej znalosti.
• Plánovanie a správa výkonu: Anaplan a Tagetik sú alternatívne cloudové možnosti, ktoré sú navrhnuté tak, aby úplne nahradili tabuľky. Tieto nástroje ponúkajú výkonné funkcie, ktoré podporujú analytikov pri plánovaní a rozhodovaní s istotou na základe údajov namiesto toho, aby trávili čas opravovaním chýb.
• Doplnky Excelu na vytváranie modelov: Modano je modulárna platforma na správu a zdieľanie obsahu pre Excel, ktorá umožňuje opätovné použitie, zdieľanie a prepojenie častí tabuliek, čím sa ušetrí čas a zníži sa riziko. Jeho hlavnou aplikáciou je finančné modelovanie, ale dá sa použiť na modularizáciu ľubovoľného tabuľkového procesora. Namiesto nahradenia Excelu Modano vylepšuje Excel a bojuje s niektorými jeho neefektívnosťami a nedostatkami. Modano nahrádza BPM, starší doplnok Excelu, ktorý systematizoval implementáciu a kontrolu osvedčených postupov pre tabuľky.
• Doplnky Excelu pre audit: Spreadsheet Advantage, Spreadsheet Detective, Spreadsheet Professional a OAK sú doplnky Excelu, ktoré môžu pomôcť pri vývoji a kontrole finančných modelov. Veľmi podrobne skúmajú tabuľku, aby vám pomohli identifikovať, kde by ste mohli mať chybu. Softvér vytvára kľúčové štatistiky o akejkoľvek tabuľke, ako je počet jedinečných vzorcov, kde vzorce možno nájsť na každom hárku, a vzťahy medzi hárkami. Vytvára tiež mapu každej bunky, ktorá označuje, či ide o text, číslo, nový alebo konzistentný vzorec.
• Tabule a vizualizácia údajov: Po dokončení vytvárania finančného modelu možno budete chcieť zobraziť výsledky v grafe alebo na paneli. Dá sa to urobiť na prednom hárku excelového zošita, v Microsoft Power BI alebo pomocou jedného zo stoviek ďalších účelových nástrojov na vizualizáciu údajov a dashboarding. Jedným z takýchto nástrojov je Modeler, ktorý dokáže transformovať váš model na aplikáciu bez kódovania iba pomocou Excelu a PowerPointu. Najpopulárnejšími nástrojmi, ktoré nepochádzajú od spoločnosti Microsoft, sú v súčasnosti Tableau a QlickView, no táto oblasť rýchlo rastie.
• Rozpočtovanie a prognózovanie: Mnohé z modelov, ktoré vytvoríte, slúžia na účely rozpočtovania a prognózovania – a následného vykazovania týchto rozpočtov a prognóz. Väčšina hlavných systémov hlavnej knihy má k dispozícii ďalšie moduly, ktoré sú vytvorené špeciálne na účely rozpočtovania, prognózovania a vykazovania. Tieto nástroje poskytujú oveľa jednoduchšiu a rýchlejšiu metódu vytvárania rozpočtov a prognóz, ktorá je oveľa robustnejšia a menej náchylná na chyby ako používanie šablón Excelu. K dispozícii sú stovky nástrojov na tvorbu rozpočtu a prognózy; niektoré z najpopulárnejších sú Board, Oracle (JD Edwards), TM1 (Cognos) a Adaptive Insights.

Prípad pre Excel

Prečo teda finanční modelári stále používajú Excel, aj keď môže existovať „lepšie“ riešenie? Tu sú niektoré z dôvodov:

• Každá firma už má nainštalovaný Excel. Vaša spoločnosť si nemusí kupovať ďalšie licencie ani platiť drahým konzultantom, aby to nainštalovali.
• Je potrebný malý tréning. Väčšina používateľov pozná Excel, čo znamená, že ostatní ľudia budú môcť upravovať, meniť a chápať váš model Excelu.
• Excel je veľmi flexibilný. V Exceli môžete postaviť takmer všetko, čo si dokážete predstaviť (samozrejme v rámci obmedzení veľkosti).
• Excel veľmi dobre „komunikuje“ s inými systémami. Pomocou Excelu môžete zostavovať, modelovať a porovnávať prakticky akékoľvek údaje z akéhokoľvek zdroja, všetko v jednej zostave.
• Najdôležitejšie je, že Excel sa bežne používa vo všetkých odvetviach, krajinách a organizáciách. To znamená, že zručnosti v Exceli, ktoré už máte, a zručnosti, ktoré si zdokonalíte čítaním tejto knihy, sú veľmi prenosné. Tieto zručnosti môžete využiť v iných zamestnaniach v iných spoločnostiach bez ohľadu na to, kam vás vaša kariéra zavedie. Iste, existujú tisíce ďalších softvérov, ktoré sa môžete naučiť, ale verím, že pre kariéru vo financiách je jednou z najlepších vecí, ktoré môžete pre svoju kariéru urobiť, zlepšiť svoje zručnosti v Exceli.

Je ťažké si predstaviť svet, kde Excel nie je dominantným finančným softvérom.