Ako zostaviť finančný model

Finančné modelovanie je zložitý proces. Poznanie všeobecných krokov predtým, ako sa pustíte do práce, môže byť užitočné pri zostavovaní modelu. Tu je sedem krokov, ktoré treba dodržať, keď začínate budovať finančný model :

Navrhnite štruktúru na vysokej úrovni.
Nebudete presne vedieť , aké bude rozloženie modelu, kým skutočne nezačnete vytvárať výpočty, ale mali by ste mať určitú predstavu o kartách. Začnite zhromažďovaním údajov, ktoré máte doteraz, do širokých kategórií.

Návrhové výstupy — súhrny, grafy a zostavy.
Keďže už poznáte problém, ktorý váš finančný model potrebuje vyriešiť, mali by ste mať predstavu, ako by takáto odpoveď mohla vyzerať. Ak sa napríklad rozhodujete o investícii do nového produktu, výstupom môže byť výsledný peňažný tok a čistá súčasná hodnota (NPV). Keď budete premýšľať o výstupe svojho modelu na začiatku procesu, budete sa viac sústrediť a zaistíte, že všetky vaše výpočty budú smerovať k požadovanému konečnému výsledku.

Dizajnové vstupy.
Nastavte, kam budú smerovať vstupy a zdrojové údaje. Aj keď ešte nemáte všetky informácie, nastavte ich tak, aby ste ich mohli vložiť neskôr. To vám môže pomôcť uistiť sa, že požadujete alebo zhromaždiť údaje v správnom formáte, ako aj správne navrhnúť model. Potrebujete napríklad údaje za kalendárny rok alebo finančný rok? Budete musieť použiť rovnaký predpoklad pre každý mesiac/rok alebo sa to zmení?

Začnite počítať.
Začnite s kartou označenou ako „pracovné“ alebo „výpočty“, ale majte na pamäti, že sa pravdepodobne bude rozširovať, keď model rastie. Prepojte vzorce so svojimi vstupmi, ale väčšie problémy rozdeľte na menšie a nesnažte sa o to veľa naraz. Môžete začať tým, že si budete myslieť, že všetky výdavky môžu ísť na jednu kartu, ale ak sa napríklad odpisy začnú dosť komplikovať, môžete sa rozhodnúť, že odpisy potrebujú svoju vlastnú kartu.

Pripojte výstupy.
Prepojte svoje výpočty so stránkou výstupov. Grafy sú skvelým spôsobom vizualizácie a prezentácie výstupu vášho modelu. Pri vytváraní výstupov testujte v každej fáze, aby ste sa uistili, že model dáva zmysel, a podľa potreby upravte.

Pridajte scenáre.
Keď model funguje správne, môžete pridať citlivosti a analýzu scenára. Ak ste model dobre navrhli, pridávanie scenárov je pomerne jednoduchý proces.

Dokumentácia predpokladov.
Väčšina týchto krokov je sekvenčných, ale dokumentácia predpokladov by sa nikdy nemala ponechať až do konca. Urob to za pochodu!

Počas celého procesu vytvárania modelu nezabudnite testovať, kontrolovať a overovať za pochodu.