Uporaba ustreznega oblikovanja in označevanja finančnih modelov včasih zanemarjajo celo izkušeni finančni modeli. V model morate vključiti čim več opisov in navodil, da bo popolnoma jasno, kako uporabljati model in kako delujejo izračuni. Ne domnevajte, da bo nekdo, ki uporablja model, lahko razumel, kaj naj bi naredil z modelom, njegov namen in kaj bi bilo treba spremeniti.
Tu je nekaj preprostih pravil oblikovanja, ki jih je treba upoštevati:
Oblikujte vhodne celice drugače kot računske celice .
- Uporabite pravilne simbole za valuto. Če je valuta dolar, format 5000 na primer v 5.000 $, če je v evrih, pa na 5.000 €.
- Uporabite vejice za tisoče. To olajša branje vašega modela in prepreči napake in napačne interpretacije.
- Vključite namenski stolpec enot. Prepričajte se, da so enote, ki so označene z zneski v tem stolpcu, vnesene v naslov tega stolpca (na primer »MWh«, »Litri« ali »Headcount«).
- Jasno označite svoje podatke. Sliši se preprosto, a mešanje enot (na primer mešanje jabolk in pomaranč ali milj in kilometrov) je pogost vir napak pri finančnem modeliranju, zato se bosta z dobrim oblikovanjem in označevanjem temu izognila.
- Če številke zaokrožite na tisoče, to jasno pokažite na vrhu vrstice z opisnim naslovom. Na primer, postavite stolpec z naslovom »Prihodek '000 $«, da se izognete zmedi in napačni razlagi.
- V naslove stolpcev in vrstic vključite enote ali valute. Kjer je mogoče, mora vsak stolpec ali vrstica vsebovati samo eno vrsto enote ali valute.
- Rezervirajte stolpec za konstante, ki veljajo za vsa leta, mesece ali dneve. Na primer, če je stopnja rasti 5 odstotkov, vnesite to v stolpec D in nato povežite vse izračune s stolpcem D.