Kako zgraditi finančni model

Finančno modeliranje je zapleten proces. Poznavanje splošnih korakov, preden skočite, vam lahko pomaga pri izdelavi modela. Tukaj je sedem korakov, ki jih morate upoštevati, ko začnete graditi finančni model :

Oblikujte strukturo na visoki ravni.
Ne boste natančno vedeli , kakšna bo postavitev modela, dokler dejansko ne začnete graditi izračunov, vendar bi morali imeti nekaj pojma o zavihkih. Začnite z združevanjem podatkov, ki jih imate do sedaj, v široke kategorije.

Izhodi načrtovanja — povzetki, grafikoni in poročila.
Ker že poznate težavo, ki jo mora rešiti vaš finančni model, bi morali imeti predstavo o tem, kako bi ta odgovor lahko izgledal. Na primer, če se odločate o vlaganju v nov izdelek, sta lahko rezultat nastali denarni tok in neto sedanja vrednost (NPV). Če razmišljate o rezultatu svojega modela že na začetku procesa, boste bolj osredotočeni in zagotovili, da bodo vsi vaši izračuni delovali v smeri želenega končnega rezultata.

Oblikovalski vložki.
Nastavite, kam bodo šli vhodi in izvorni podatki. Tudi če še nimate vseh informacij, jih nastavite tako, da jih boste lahko spustili pozneje. To vam lahko pomaga zagotoviti, da boste zahtevali ali zbrali podatke v pravi obliki, ter pravilno oblikovali model. Na primer, ali potrebujete podatke za koledarsko ali poslovno leto? Ali boste morali uporabiti isto predpostavko za vsak mesec/leto ali se bo spremenila?

Začnite računati.
Začnite z zavihkom z oznako »delovanja« ali »izračuni«, vendar ne pozabite, da se bo ta verjetno razširil, ko bo model rasel. Povežite formule s svojimi vhodi, vendar večje težave razdelite na manjše in ne poskušajte preveč naenkrat. Morda boste začeli z razmišljanjem, da lahko vsi stroški gredo na en zavihek, če pa na primer amortizacija postane precej zapletena, se lahko odločite, da amortizacija potrebuje svoj zavihek.

Povežite izhode.
Povežite svoje izračune s stranjo z rezultati. Grafikoni so odličen način za vizualizacijo in predstavitev rezultata vašega modela. Ko gradite izhode, preizkusite na vsaki stopnji, da se prepričate, ali je model smiseln, in po potrebi prilagodite.

Dodajte scenarije.
Ko model deluje pravilno, lahko dodate občutljivost in analizo scenarija. Če ste model najprej dobro zasnovali, je dodajanje scenarijev dokaj preprost postopek.

Dokumentacija o predpostavkah.
Večina teh korakov je zaporednih, vendar dokumentacijo o predpostavkah nikoli ne puščajte do konca. Naredi to, kar hočeš!

Takoj v celotnem procesu gradnje modela ne pozabite testirati, preverjati in potrditi, ko greste.