Kako uporabljati upravitelja scenarijev za modeliranje izračunov posojila

Upravitelj scenarijev je združen z iskanjem cilja in podatkovnimi tabelami v razdelku Analiza kaj-če na kartici Podatki. Če ste združeni z drugimi orodji, ki so tako uporabna, bi vas prepričali, da je Scenario Manager tudi ključno orodje, ki ga morate poznati. Kljub uporabnemu imenu in dobri družbi, ki jo ohranja, je Scenario Manager precej omejen v svoji funkcionalnosti in je tako koristen, kot že ime pove! Zato ga strokovnjaki finančnih modelov ne uporabljajo pogosto.

Postavitev modela

Če želite pokazati, kako uporabljati Scenario Manager, ga uporabimo za preprost model izračuna posojila. Teorija za izračune posojil je precej zapletena, a na srečo Excel s posojili obravnava precej enostavno.

V spodnjem primeru boste videli kalkulator obrestnih mer, na katerem lahko preizkusite občutljivost mesečnih odplačil na spremembe obrestnih mer in pogojev posojila. Sledite tem korakom:

Prenesite datoteko 0801.xlsx , jo odprite in izberite zavihek z oznako 8-14 ali pa preprosto nastavite model s trdo kodiranimi vnosnimi predpostavkami.

Nastavitev funkcije PMT za izračun mesečnih odplačil posojila.

V celico B11 vnesite =PMT( in pritisnite Ctrl+A.

Prikaže se pogovorno okno Argumenti funkcije.

Funkcija PMT zahteva naslednje vhode:

• Obrestna mera: obrestna mera.
• Nper: Število obdobij v času trajanja posojila.
• Pv: Sedanja vrednost posojila (izposojeni znesek).
• Fv: Znesek, ki ostane ob koncu obdobja posojila. (V večini primerov želite v obdobju posojila vrniti celoten znesek, zato lahko to polje pustite prazno.)
• Vrsta: ali želite, da se plačila izvedejo na začetku ali na koncu obdobja. (To lahko pustite prazno za namene te vaje.)

Povežite polja v pogovornem oknu Argumenti funkcije z vhodi v vašem modelu.

Funkcija PMT vrne letni znesek odplačila. Ker želite izračunati znesek mesečnega odplačila, lahko celotno formulo preprosto delite z 12, ker pa se obresti povečujejo, je natančneje, da vsako polje v formuli delite z 12. Tako se tečaj v prvem polju pretvori v mesečno obrestno mero, število obdobij v drugem polju pa se prav tako pretvori v mesečno stopnjo.

Kliknite V redu.

Formula je =PMT(B7/12,B9*12,B5).

Ta funkcija vrne negativno vrednost, ker je to strošek. Za vaše namene ga spremenite v pozitivno tako, da pred funkcijo postavite znak minus.

Uporaba upravitelja scenarijev

Zdaj lahko uporabite Scenario Manager za dodajanje nekaterih scenarijev. Želite vedeti vpliv sprememb vložkov na vaša mesečna odplačila. Sledite tem korakom:

Na zavihku Podatki v razdelku Napovedi na traku kliknite ikono Analiza Kaj-če in na spustnem seznamu izberite Upravitelj scenarijev.

Prikaže se pogovorno okno Upravitelj scenarijev.

Kliknite gumb Dodaj, da ustvarite nov scenarij.

Prikaže se pogovorno okno Dodaj scenarij.

Izdelava scenarija s pomočjo upravitelja scenarijev.

Vnesite ime za prvi scenarij v polje Ime scenarija (na primer Scenarij 1).

Vnesite reference celic za spremenljive celice v polje Spreminjanje celic.

Vsak sklic ločite z vejico (če jih je več), vendar ne uporabljajte presledkov. Lahko tudi držite tipko Ctrl in kliknete vsako celico v preglednici, da vnesete reference v polje.

Kliknite V redu.

Pojavi se pogovorno okno Vrednosti scenarija z obstoječimi vrednostmi (0,045 za obrestno mero in 25 za leta).

Kliknite V redu, da sprejmete te vrednosti kot prvi scenarij.

Kliknite Dodaj, da dodate drug scenarij.

Ponovno se prikaže pogovorno okno Dodaj scenarij.

Vnesite ime za drugi scenarij v polje Ime scenarija (na primer Scenarij dva).

Kliknite V redu.

Ponovno se prikaže pogovorno okno Vrednosti scenarija.

Vnesite vrednosti spremenljivk za ta scenarij (na primer 0,05 za obrestno mero in 30 za leta).

Vnašanje vrednosti scenarija z Upraviteljem scenarijev.

Kliknite V redu.

Vrnjeni ste v pogovorno okno Upravitelj scenarijev.

Znova sledite korakom od 7 do 9, da ustvarite dodatne scenarije.

Ko ustvarite vse scenarije, si lahko z upraviteljem scenarijev ogledate vsak scenarij, tako da kliknete gumb Pokaži na dnu.

Vhodi se samodejno spremenijo za prikaz scenarijev.

Scenariji so specifični za list, kar pomeni, da obstajajo samo na listu, kjer ste jih ustvarili. Ko torej iščete scenarije, ki ste jih ustvarili, morate izbrati pravi list v modelu.