Določanje občinstva za vaš finančni model

Kdo bo v prihodnosti gledal ali uporabljal vaš finančni model? Če je samo za lastno uporabo, morate še vedno slediti dobremu oblikovanju modela, vendar vam ni treba porabiti veliko časa za oblikovanje, da bi bil videti kul. Še vedno morate dodati predpostavke in izvorno dokumentacijo za lastno referenco, tudi če veste, da je nihče ne bo nikoli pogledal.

Obstaja nekaj vrst ljudi, ki bi lahko sestavljali vaše vzorčno občinstvo:

• Profesionalni modelarji: če je vaš model za obsežno naložbo ali če se denar posoja na podlagi izida vašega modela, lahko pričakujete, da bodo profesionalni modelarji želeli »pogledati pod pokrov« vašega modela, da ga vzamejo. ločite in revidirajte. Stroške revizije lahko močno zmanjšate z uporabo doslednih formul za zmanjšanje števila edinstvenih formul v modelu. Ne skrivajte listov in ne poskušajte zaščititi delov modela - to bo samo frustriralo profesionalnega modelarja, ki bo želel videti, kako so bile izračunane vaše številke.
• Občasni modelarji: Nekatere modele bodo uporabljali ljudje, za katere je gledanje modelov le del njihovega dela – morda tudi sami spadate v to kategorijo. Poznajo se v Excelu, vendar jih v resnici ne zanima razumevanje zapletenosti celotnega modela. Želijo se le prepričati, da pravilno deluje, ker se morajo zanašati na številke in morda ga morajo uporabiti tako, da občasno spremenijo nekatere njegove številke. Ko sestavljate model za občasnega modelarja, želite, da bo model čim bolj enostaven za sledenje. Naj bo poenostavljen in ne zatrpajte izhodnih strani z nepotrebnimi podrobnostmi. Vse podrobne in manj pomembne predpostavke premaknite na zadnjo stran, tako da se bodo nanje lahko sklicevali le po potrebi.
• Nemodelisti: Včasih si bodo vaš model ogledali ali ga uporabljali člani uprave, prodajalci ali ljudje iz trženja, za katere modeliranje ali uporaba Excela ni del njihovega vsakdanjega življenja. Na primer, morda pripravljate poročilo o nadzorni plošči prodaje, ki se izdela vsak teden, uporabnik pa mora preprosto spremeniti spustni meni, da si ogleda drug izdelek ali regijo. Izhodne strani želite narediti čim enostavne za uporabo in čim bolj privlačne za neuporabnike Excela. Malo verjetno je, da bo uporabnik želel model razstaviti in pogledati v formule, zato bi za poenostavitev videza modela razmislili o skrivanju računskih listov in morda celo podatkovnih listov – z geslom ali brez njega.

Zaščita z geslom naj se uporablja samo kot odvračanje od radovednih kolegov. To ni varnostni sistem in se nanj kot takega ne bi smeli zanašati. V spletu poiščite orodje za odstranjevanje gesel za Excel in našli boste na voljo veliko programske opreme, ki lahko odstrani geslo.

Skratka, načrtovanje in oblikovanje finančnega modela sta kritični del izdelave modela. Za izgradnjo dobro zasnovanega modela je potrebna edinstvena mešanica logike, jasnosti misli in grafične postavitve, ki jo izvaja finančni modelar, kar se pogosto izkaže za težko izvedljivo v praksi. Oblikovanje modela je včasih lahko najtežji del gradnje finančnega modela in je v enem najtežjih vidikov poučevanja in učenja.

Naučiti se sestaviti dobro zasnovan model pride z izkušnjami. Toda hitrejši način za razvoj oblikovalskih veščin je kritično oceniti druge modele, na katere naletite, pri čemer upoštevate, kaj deluje in kaj ne, in to nato uporabite na svojih modelih.