Danes je v Excelu na voljo več kot 400 funkcij, Microsoft pa z vsako novo različico programske opreme nenehno dodaja več. Mnoge od teh funkcij niso pomembne za uporabo v financah in večina uporabnikov Excela uporablja le zelo majhen odstotek razpoložljivih funkcij. Če uporabljate Excel za namene finančnega modeliranja, potrebujete vsaj trdno razumevanje najpogosteje uporabljenih funkcij.
Čeprav je pri izdelavi modelov uporabnih veliko, veliko več, je tukaj seznam najosnovnejših funkcij, brez katerih ne morete ostati.
Funkcija |
Kaj počne |
SUM |
Sešteje ali sešteje vrsto celic. |
MIN |
Izračuna najmanjšo vrednost obsega celic. |
MAX |
Izračuna največjo vrednost obsega celic. |
POVPREČNO |
Izračuna povprečno vrednost obsega celic. |
OKROGLA |
Zaokroži posamezno število na najbližjo določeno vrednost, običajno na celo število. |
ZAOKROŽI NAVZGOR |
Krogov do enotne telefonske številke do najbližje določeno vrednost, navadno na celo število. |
OKROŽJE |
Zaokroži eno število navzdol na najbližjo določeno vrednost, običajno na celo število. |
ČE |
Vrne določeno vrednost samo, če je izpolnjen en pogoj. |
IFS |
Vrne določeno vrednost, če so izpolnjeni zapleteni pogoji. |
COUNTIF |
Prešteje število vrednosti v obsegu, ki izpolnjujejo določeno posamezno merilo. |
COUNTIFS |
Prešteje število vrednosti v obsegu, ki izpolnjuje več meril. |
SUMIF |
Sešteje vrednosti v obsegu, ki izpolnjujejo določeno posamezno merilo. |
SUMIFS |
Sešteje vrednosti v obsegu, ki izpolnjuje več meril. |
VLOOKUP |
Išče obseg in vrne prvo ustrezno vrednost v navpični tabeli, ki se natančno ujema z navedenim vnosom. |
HLOOKUP |
Išče obseg in vrne prvo ustrezno vrednost v vodoravni tabeli, ki se natančno ujema z navedenim vnosom. Napaka se vrne, če ne najde natančnega ujemanja. |
KAZALO |
Deluje kot koordinate zemljevida in vrne eno samo vrednost na podlagi številk stolpcev in vrstic, ki jih vnesete v funkcijska polja. |
TEMA |
Vrne položaj vrednosti v stolpcu ali vrstici. Modelarji pogosto kombinirajo MATCH s funkcijo INDEX, da ustvarijo funkcijo iskanja, ki je veliko bolj robustna in prilagodljiva ter uporablja manj pomnilnika kot VLOOKUP ali HLOOKUP. |
PMT |
Izračuna skupno letno plačilo posojila. |
IPMT |
Izračuna obrestno komponento posojila. |
PPMT |
Izračuna glavno komponento posojila. |
NPV |
Upošteva časovno vrednost denarja tako, da poda neto sedanjo vrednost prihodnjih denarnih tokov v današnjih dolarjih na podlagi zneska naložbe in diskontne stopnje. |
Biti dober finančni modelar je veliko več kot le poznavanje številnih Excelovih funkcij. Izkušen modelar lahko izbere, katero funkcijo je najbolje uporabiti v kateri situaciji. Običajno lahko najdete več različnih načinov za doseganje enakega rezultata, vendar je najboljša možnost vedno tista funkcija ali rešitev, ki je najenostavnejša, najjasnejša in za druge najlažje razumljiva.