Alternative in dodatki k Excelu za finančno modeliranje in zakaj bi vseeno morali uporabljati Excel

Excel je izbira številnih finančnih modelov. Excel se pogosto imenuje "švicarski nož programske opreme" ali "druga najboljša rešitev", ker lahko v Excelu naredite praktično vse, vendar ni vedno najboljše orodje za to delo. Pismo lahko na primer napišete v Excelu, vendar je Word veliko boljše orodje za ta namen. Račune podjetja lahko vodite v Excelu, vendar bo namensko zgrajen sistem glavne knjige prinesel veliko boljše rezultate.

Namizne preglednice so tako priljubljene, ker jih je enostavno uporabljati za sporočanje idej in strategij v razumljivem poslovnem modelu. Če delate v analitični vlogi, preglednica dejansko postane del načina, kako ljudje razmišljajo o poslovnih vprašanjih in odnosih – orodje oblikuje način, na katerega razmišljate o svojem pristopu. Orodje za preglednice dejansko postane del procesa analize, zato boste včasih slišali reči: »Podajmo to v Excel in poglejmo, kako izgleda!«

Torej, katere druge možnosti so na voljo? Namesto da bi domnevali, da je Excel najboljše orodje za finančno modeliranje, se morate zavedati alternativ, pa tudi nekaterih dodatkov, ki dopolnjujejo Excel posebej za namene finančnega modeliranja. Tukaj je seznam nekaterih alternativ in dodatkov za Excel. Upoštevajte, da to ni izčrpen seznam in da ti izdelki niso odobreni. To so le možnosti, ki jih je vredno razmisliti:

• Ekstrahiranje in analiza podatkov: orodja, ki temeljijo na SAS, KNIME, Tableau in Oracle, so nedvomno veliko bolj robustna in varna od Excelovih rešitev, ki ročno črpajo podatke iz drugih sistemov v Excel, kot so makri ali Power Query v Excelu. Te vrste rešitev za podjetja so namensko izdelane za pridobivanje in analizo podatkov in so dobra dolgoročna rešitev, vendar jih je pogosto težko uporabljati in zaradi pomanjkanja poznavanja je njihova implementacija dolgotrajna.
• Načrtovanje in upravljanje uspešnosti: Anaplan in Tagetik sta nadomestni možnosti v oblaku, ki sta zasnovani tako, da v celoti nadomestijo preglednice. Ta orodja ponujajo zmogljive zmogljivosti, ki podpirajo analitike pri načrtovanju naprej in sprejemanju samozavestnih odločitev na podlagi podatkov, namesto da bi porabili svoj čas za popravljanje napak.
• Excelovi dodatki za gradnjo modelov: Modano je modularna platforma za upravljanje vsebine in skupno rabo za Excel, ki omogoča ponovno uporabo, skupno rabo in povezovanje kosov preglednic, da prihranite čas in zmanjšate tveganje. Njegova glavna aplikacija je finančno modeliranje, vendar se lahko uporablja za modularizacijo katere koli preglednice. Namesto da bi nadomestil Excel, Modano izboljša Excel in se bori proti nekaterim njegovim neučinkovitostim in pomanjkljivostim. Modano nadomešča BPM, starejši dodatek za Excel, ki je sistemiziral implementacijo in pregled najboljših praks preglednic.
• Excelovi dodatki za revizijo: Spreadsheet Advantage, Spreadsheet Detective, Spreadsheet Professional in OAK so dodatki za Excel, ki lahko pomagajo razviti in pregledati finančne modele. Preglednico zelo podrobno izprašujejo, da bi ugotovili, kje bi lahko imeli napako. Programska oprema ustvari ključne statistične podatke o kateri koli preglednici, kot je število edinstvenih formul, kjer je formule mogoče najti na vsakem listu, in razmerja med listi. Prav tako izdela zemljevid vsake celice, ki označuje, ali je ta celica besedilna, številka, nova ali konsistentna formula.
• Nadzorne plošče in vizualizacija podatkov: ko končate z gradnjo finančnega modela, boste morda želeli rezultate prikazati v grafikonu ali nadzorni plošči. To lahko storite na sprednji strani Excelovega delovnega zvezka, v Microsoft Power BI ali z uporabo enega od stotih drugih namensko ustvarjenih orodij za vizualizacijo podatkov in nadzorne plošče. Eno takšnih orodij je Modeler, ki lahko vaš model pretvori v aplikacijo brez kodiranja, samo z uporabo Excela in PowerPointa. Trenutno najbolj priljubljena orodja, ki niso Microsoftova, sta Tableau in QlickView, vendar to področje hitro raste.
• Proračun in napovedovanje: Mnogi modeli, ki jih boste zgradili, so namenjeni načrtovanju proračuna in napovedovanju – in nato poročanju o teh proračunih in napovedih. Večina večjih sistemov glavne knjige ima na voljo dodatne module, ki so zgrajeni posebej za namen proračuna, napovedovanja in poročanja. Ta orodja zagotavljajo veliko lažjo in hitrejšo metodo ustvarjanja proračunov in napovedi, ki je veliko bolj robustna in manj nagnjena k napakam kot uporaba Excelovih predlog. Na voljo je na stotine orodij za načrtovanje in napovedovanje; nekateri izmed najbolj priljubljenih so Board, Oracle (JD Edwards), TM1 (Cognos) in Adaptive Insights.

Primer za Excel

Zakaj torej finančni modelarji še vedno uporabljajo Excel, čeprav morda obstaja "boljša" rešitev? Tukaj je nekaj razlogov:

• Vsako podjetje že ima nameščen Excel. Vašemu podjetju za njegovo namestitev ni treba kupiti dodatnih licenc ali plačati dragih svetovalcev.
• Potrebno je malo usposabljanja. Večina uporabnikov ima nekaj seznanjenosti z Excelom, kar pomeni, da bodo drugi ljudje lahko urejali, spreminjali in razumeli vaš Excelov model.
• Excel je zelo prilagodljiv. V Excelu lahko zgradite skoraj vse, kar si lahko zamislite (seveda znotraj omejitev velikosti).
• Excel se zelo dobro "pogovarja" z drugimi sistemi. Z Excelom lahko poročate, modelirate in primerjate tako rekoč vse podatke iz katerega koli vira, vse v enem poročilu.
• Najpomembneje je, da se Excel običajno uporablja v vseh panogah, državah in organizacijah. To pomeni, da so Excelove veščine, ki jih že imate, in veščine, ki jih boste izpopolnili z branjem te knjige, zelo prenosljive. Te veščine lahko uporabite na drugih delovnih mestih v drugih podjetjih, ne glede na to, kam vas pripelje kariera. Seveda obstaja na tisoče drugih kosov programske opreme, ki se jih lahko naučite, vendar verjamem, da je za kariero v financah ena najboljših stvari, ki jih lahko naredite za svojo kariero, izboljšati svoje znanje Excel.

Težko si je predstavljati svet, kjer Excel ni prevladujoča finančna programska oprema.