Визначення аудиторії для вашої фінансової моделі

Хто буде переглядати або використовувати вашу фінансову модель у майбутньому? Якщо це лише для власного використання, вам все одно слід дотримуватися гарного дизайну моделі, але не потрібно витрачати багато часу на форматування, щоб вона виглядала круто. Ви все одно повинні додати припущення та вихідну документацію для власної довідки, навіть якщо ви знаєте, що ніхто ніколи не дивитиметься на це.

Є кілька типів людей, які можуть становити вашу модельну аудиторію:

• Професійні модельєри: якщо ваша модель призначена для масштабних інвестицій або якщо гроші надаються в борг на основі результатів вашої моделі, ви можете очікувати, що професійні модельєри захочуть «зазирнути під капот» вашої моделі, щоб взяти її. розділіть і перевірте його. Ви можете значно знизити вартість аудиту, використовуючи узгоджені формули для зменшення кількості унікальних формул у моделі. Не ховайте аркуші та не намагайтеся захистити частини моделі — це лише розчарує професійного модельєра, який захоче побачити, як були розраховані ваші числа.
• Випадкові модельєри: деякі моделі будуть використовуватися людьми, для яких перегляд моделей є лише частиною їхньої роботи — ви самі, можливо, потрапляєте до цієї категорії. Вони знають, як працювати з Excel, але не дуже зацікавлені в розумінні тонкощів усієї моделі. Вони просто хочуть переконатися, що він працює належним чином, тому що їм потрібно покладатися на цифри і, можливо, їм потрібно використовувати його, час від часу змінюючи деякі його номери. Створюючи модель для випадкового модельєра, ви хочете зробити модель максимально легкою для наслідування. Зберігайте його впорядкованим і не захаращуйте вихідні сторінки зайвими деталями. Перенесіть будь-які детальні та менш важливі припущення на задній план, щоб на них можна було посилатися лише в разі потреби.
• Немодельці: іноді вашу модель переглядають або використовують члени ради, продавці або спеціалісти з маркетингу, для яких моделювання чи використання Excel не є частиною їхнього повсякденного життя. Наприклад, ви можете створювати звіт інформаційної панелі продажів, який створюється щотижня, і користувачеві потрібно просто змінити спадне вікно, щоб переглянути інший продукт або регіон. Ви хочете зробити вихідні сторінки максимально простими у використанні та привабливими для тих, хто не використовує Excel. Навряд чи користувач захоче розібрати модель і ознайомитися з формулами, тому, щоб спростити вигляд моделі, ви можете розглянути можливість приховування таблиць розрахунків і, можливо, навіть таблиць даних — з паролем або без нього.

Захист паролем слід використовувати лише як засіб стримування, щоб запобігти допитливим колегам. Це не система безпеки, і на неї не слід покладатися як на таку. Знайдіть в Інтернеті засіб для видалення пароля Excel, і ви знайдете багато доступного програмного забезпечення, яке може видалити пароль.

У підсумку, планування та розробка фінансової моделі є важливою частиною побудови моделі. Для створення добре розробленої моделі від розробника фінансових моделей потрібна унікальна суміш логіки, ясності думки та графічних навичок макета, і це часто виявляється важко реалізувати на практиці. Проектування моделі іноді може бути найскладнішою частиною побудови фінансової моделі, і це один із найскладніших аспектів для навчання та навчання.

Навчання створенню добре розробленої моделі приходить з досвідом. Але швидший спосіб розвинути навички проектування — це критично оцінити інші моделі, з якими ви стикаєтеся, відзначити, що працює, а що ні, а потім застосувати це до ваших власних моделей.