Альтернативи та доповнення до Excel для фінансового моделювання та чому все одно потрібно використовувати Excel

Excel є вибором багатьох фінансових моделей. Excel часто називають «швейцарським армійським ножем програмного забезпечення» або «другим найкращим рішенням», оскільки в Excel можна робити практично все, але це не завжди найкращий інструмент для роботи. Наприклад, ви можете написати лист в Excel, але Word є набагато кращим інструментом для цієї мети. Ви можете вести облікові записи компанії в Excel, але спеціально створена система головної книги дасть набагато кращий результат.

Настільні таблиці настільки популярні, оскільки їх легко використовувати для передачі ідей та стратегій у зрозумілій бізнес-моделі. Працюючи в аналітичній ролі, електронна таблиця фактично стає частиною того, як люди думають про бізнес-проблеми та відносини — інструмент формує саме те, як ви розглядаєте свій підхід. Інструмент електронних таблиць фактично стає частиною процесу аналізу, тому ви іноді чуєте, як люди кажуть: «Давайте перенесемо це в Excel і подивимося, як це виглядає!»

Отже, які ще доступні варіанти? Замість того, щоб вважати, що Excel є найкращим інструментом для фінансового моделювання, вам слід знати про альтернативи, а також про деякі надбудови, які доповнюють Excel спеціально для цілей фінансового моделювання. Ось список деяких альтернатив і доповнень до Excel. Майте на увазі, що це не вичерпний список, і ці продукти не схвалюються. Це лише варіанти, на які варто звернути увагу:

• Вилучення й аналіз даних: інструменти на основі SAS, KNIME, Tableau та Oracle, безсумнівно, набагато надійніші та безпечніші, ніж рішення Excel, які перетягують дані з інших систем в Excel вручну, як-от макроси або Power Query в Excel. Такі рішення корпоративного рівня спеціально створені для вилучення та аналізу даних і є хорошим довгостроковим рішенням, але часто їх важко використовувати, а їх впровадження займає багато часу через відсутність знайомства.
• Планування та управління продуктивністю: Anaplan і Tagetik – це альтернативні хмарні варіанти, які повністю замінюють електронні таблиці. Ці інструменти пропонують потужні можливості, які підтримують аналітиків у перспективному плануванні та прийнятті впевнених рішень на основі даних, а не витрачати свій час на виправлення помилок.
• Надбудови Excel для побудови моделі: Modano — це модульна платформа керування вмістом і спільного використання для Excel, що дозволяє повторно використовувати, спільно використовувати та пов’язувати частини електронних таблиць, щоб заощадити час та зменшити ризик. Його основне застосування — фінансове моделювання, але його можна використовувати для модульності будь-якої електронної таблиці. Замість того, щоб замінити Excel, Modano покращує Excel та бореться з деякими його неефективними та недоліками. Modano замінює BPM, старішу надбудову Excel, яка систематизує впровадження та перегляд найкращих методів роботи з електронними таблицями.
• Надбудови Excel для аудиту: Spreadsheet Advantage, Spreadsheet Detective, Spreadsheet Professional і OAK — це надбудови Excel, які можуть допомогти розробити та переглянути фінансові моделі. Вони дуже детально досліджують електронну таблицю, щоб допомогти визначити, де у вас може статися помилка. Програмне забезпечення створює ключову статистику для будь-якої електронної таблиці, як-от кількість унікальних формул, де формули можна знайти на кожному аркуші, і зв’язки між аркушами. Він також створює карту кожної клітинки, щоб вказати, чи є ця клітинка текстом, числом, новою чи послідовною формулою.
• Інформаційні панелі та візуалізація даних. Після того, як ви завершите побудову фінансової моделі, ви можете відобразити результати на діаграмі або на інформаційній панелі. Це можна зробити на передньому аркуші книги Excel, у Microsoft Power BI або за допомогою одного із сотень інших спеціально створених інструментів візуалізації даних та інструментальних панелей. Одним із таких інструментів є Modeler, який може перетворити вашу модель у програму без кодування, використовуючи лише Excel та PowerPoint. Найпопулярнішими інструментами не Microsoft на даний момент є Tableau і QlickView, але ця сфера швидко розвивається.
• Бюджетування та прогнозування: багато моделей, які ви створите, призначені для складання бюджету та прогнозування, а потім звітування про ці бюджети та прогнози. Більшість основних систем головної книги мають додаткові модулі, створені спеціально для бюджету, прогнозування та звітності. Ці інструменти забезпечують набагато простіший і швидший метод створення бюджетів і прогнозів, який є набагато надійнішим і менш схильним до помилок, ніж використання шаблонів Excel. Доступні сотні інструментів бюджетування та прогнозування; одними з найпопулярніших є Board, Oracle (JD Edwards), TM1 (Cognos) і Adaptive Insights.

Кейс для Excel

Отже, чому розробники фінансових моделей все ще використовують Excel, навіть якщо існує «краще» рішення? Ось деякі з причин:

• У кожній компанії вже встановлено Excel. Вашій компанії не потрібно купувати додаткові ліцензії або платити за дорогих консультантів для її встановлення.
• Потрібна невелика підготовка. Більшість користувачів трохи знайомі з Excel, що означає, що інші люди зможуть редагувати, змінювати та розуміти вашу модель Excel.
• Excel дуже гнучкий. Ви можете створити майже все, що можете уявити в Excel (звісно, ​​в межах обмежень розміру).
• Excel дуже добре «розмовляє» з іншими системами. За допомогою Excel ви можете створювати звіти, моделювати та порівнювати практично будь-які дані з будь-якого джерела в одному звіті.
• Найголовніше, Excel зазвичай використовується в усіх галузях, країнах і організаціях. Це означає, що навички роботи з Excel, які ви вже маєте, і навички, які ви відточите, читаючи цю книгу, можна легко передати. Ви можете використовувати ці навички на інших роботах в інших компаніях, незалежно від того, куди вас заведе ваша кар’єра. Звичайно, є тисячі інших програм, які ви можете навчитися, але я вважаю, що для кар’єри у сфері фінансів одна з найкращих речей, які ви можете зробити для своєї кар’єри, — це покращити свої навички Excel.

Важко уявити собі світ, де Excel не є домінуючим фінансовим програмним забезпеченням.