Spletno bančništvo s QuickBooks 2021

Vse, kar morate storiti, da se prijavite za storitve spletnega bančništva, je, da izberete Bančništvo→ Bančni viri→ Nastavitev računa za spletne storitve. QuickBooks zažene čarovnika za spletne aplikacije, ki vas vodi skozi korake za prijavo na storitve spletnega bančništva. Samo sledite navodilom na zaslonu in voilà! To je to.

Če želite dejansko začeti pošiljati spletna plačila ali povpraševati po računu, morate izpolniti prijavo in jo obdelati. Upoštevajte tudi, da lahko običajno vlogo dokončate tako, da izpolnite dokumentacijo vaše banke in jo oddate. Morda vam ne bo treba uporabiti spletnega postopka prijave.

Kako opraviti spletno plačilo

Načrtujte ustvarjanje in pošiljanje spletnih plačil dober teden dni pred zapadlostjo. Obdelava vaše zahteve ter nato tiskanje in pošiljanje čeka zahteva čas za spletno plačevanje računov in ček, ki ga pošlje vaša banka, ne gre po pošti hitreje kot ček, ki ga pošljete sami. Zato ne pričakujte, da vam bo spletno plačilo računov prihranilo čas v primerjavi s pošiljanjem čekov, ki jih natisnete ali napišete sami.

Ko se prijavite za spletno bančništvo, je plačevanje enostavno. Samo sledite tem korakom:

Izberite Bančništvo→ Napišite čeke.
Prav tako lahko kliknete ikono Write Checks na začetnem zaslonu. Če ste že pisali čeke s QuickBooks, verjetno prepoznate svojega starega prijatelja v oknu Write Checks, prikazanem spodaj.

Kliknite spustni meni Bančni račun na vrhu okna in nato izberite račun, s katerega želite napisati ta ček.

Izbira računa je zelo pomemben korak. Preden napišete ček, se prepričajte, da dostopate do pravega računa.

Izberite potrditveno polje Pay Online na traku. Izbira tega potrditvenega polja je še en pomemben korak. Če tega potrditvenega polja ne izberete, ne izvajate spletnega plačila; samo pišete redni ček, ki ga morate natisniti ali napisati na roko.

Izpolnite ček.
Če je prejemnik plačila prikazan na enem od vaših imenskih seznamov, funkcija samodejnega izpolnjevanja izpolni ime prejemnika plačila v vrstico Plačaj po naročilu, potem ko vnesete nekaj črk. Za spletno plačevanje računov morate imeti pravilen naslov. Če je naslov nepopoln, vas QuickBooks opozori in zahteva, da ga popravite. Če še niste vnesli transakcije za to osebo ali stranko ali jo dodali na seznam, vas QuickBooks pozove, da hitro dodate ali nastavite ime prejemnika plačila. Naredi to.

Mimogrede, QuickBooks omogoča zbiranje več informacij o vseh, ki jih boste plačali s spletnim plačilom.

Vnesite znesek čeka poleg znaka za dolar in nato pritisnite Tab. QuickBooks za vas izpiše znesek v vrstici dolarjev.

Po potrebi izpolnite zavihke Stroški in Predmeti.

Kliknite gumb Shrani in novo ali gumb Shrani in zapri, da dokončate pisanje čeka.
Kliknite Shrani in novo, da napišete nov ček, ali kliknite Shrani in zapri, če ste trenutno končali s pisanjem čekov. Tukaj imaš. Vaš ček je napisan, vpisan v register preverjanj in pripravljen za pošiljanje, tako da ga lahko vaša banka ali Intuit natisne in pošlje po pošti.

Okno Write Checks

In si mislil, da bo to težko, kajne?

Ljudje, ki so se navadili na Quicken, bratranec QuickBooksovega izdelka, bodo morda želeli uporabiti okno Register za spletno plačevanje. Okno Registracija lahko uporabite tudi v QuickBooks, čeprav to ni tako gladko. Plačilo vnesete na običajen način, le da v besedilno polje Check Number vnesete besedo »Pošlji«.

Kako prenesti denar elektronsko

Denar lahko elektronsko prenašate tudi med bančnimi računi, če so računi pri isti banki. (Oba računa je seveda treba nastaviti tudi za spletno bančništvo.) Evo, kar morate storiti:

Izberite Bančništvo→ Prenos sredstev. Videli boste okno Prenos sredstev med računi.

V spustnem meniju Prenos sredstev iz izberite bančni račun, s katerega boste nakazali denar.

V spustnem meniju Prenos sredstev v izberite bančni račun, na katerega želite nakazati denar.

Izberite račun, na katerega želite prejeti sredstva.

Izberite potrditveno polje Spletni prenos sredstev.
S tem QuickBooks pove, da želite ta prenos opraviti elektronsko. (To polje se ne prikaže, če niste nastavljeni za spletno bančništvo.)

V polje Znesek prenosa vnesite znesek, ki ga želite nakazati, in nato izpolnite besedilno polje Zabeležka.
Nekega dne boste morda šli v register za račun, s katerega prenašate denar, in se spraševali, kam ste ta denar nakazali in zakaj. Izpolnjevanje vrstice Memo reši to majhno skrivnost vnaprej.

Kliknite Shrani in zapri.
Prenos je zabeležen. Ko pošljete navodila za prenos, se transakcija nakazila objavi na vašem računu – morda ne takoj, ampak tako hitro, kot je objavljeno nakazilo po telefonu ali na bankomatu.

Kako spremeniti navodila za spletno bančništvo

QuickBooks dejansko ne pošlje ali posreduje vaših navodil za plačilo in prenos, dokler tega ne poveste. To majhno dejstvo pomeni, da lahko spreminjate ali urejate svoja plačilna navodila (ki jih vnesete v oknu Write Checks) in navodila za prenos (kar vnesete v oknu Prenos sredstev med računi), dokler jih dejansko ne pošljete. Spletna plačila in prenose na račun urejate na enak način, kot urejate redna plačila in prenose na račun.

Kako posredovati bančna navodila

Ko opišete spletna plačila in prenose na račun, ki jih želite, da QuickBooks izvede, te podatke posredujete banki. Če želite to narediti, sledite tem korakom:

Izberite Bančništvo→ Bančni viri→ Center za bančne vire. Videli boste okno Bančni viri, ki identificira bančni račun, s katerim boste delali.

V spustnem meniju Finančna institucija v podoknu na levi strani okna izberite banko, na katero pošiljate navodila za plačilo in prenos.

Še zadnjič preglejte navodila za plačilo in prenos.
Še zadnjič pokukajte na seznam Predmeti za pošiljanje in se prepričajte, da so vsa navodila za plačilo in prenos, ki jih pošiljate, pravilna. Če imate vprašanja o določenem navodilu, ga kliknite in nato kliknite gumb Uredi. Če veste, da je določeno plačilno navodilo napačno, ga kliknite in nato kliknite gumb Izbriši.

Kliknite gumb Pošlji/Prejmi, da pošljete navodila za plačilo in prenos.
QuickBooks vas pozove, da vnesete PIN v ljubkem majhnem pogovornem oknu. Če prvič pošiljate navodila za plačilo in prenos, vas QuickBooks verjetno pozove, da spremenite PIN. Če nimate nobenih transakcij za pošiljanje, QuickBooks preimenuje gumb Prejmi transakcije.

Preglejte vse transakcije, o katerih vam pove banka.
Ko QuickBooks vzpostavi povezavo ter pošlje in prejme transakcije, QuickBooks posodobi informacije, prikazane v oknu Centra za spletno bančništvo. Več informacij o številnih navedenih elementih lahko dobite s klikom nanje. S klikom na gumb Dodaj transakcije v QuickBooks, ki se prikaže na dnu okna, lahko dodate transakcije, ki jih QuickBooks prenese iz banke, vendar še niso v registru vašega bančnega računa.

Kliknite Zapri. Hej, ko končaš, si končal.

Sporočilo v steklenici

Če začenjate vse svoje bančništvo opravljati elektronsko, je lahko nekoliko moteče. Kaj če imate na primer vprašanje? Vse, kar naredite, je, da pošljete e-pošto banki, kjer tamkajšnje ljudi vprašate katero koli vprašanje, ki bi ga običajno postavili med telefonskim klicem ali ob oknu za vožnjo. Če želite to narediti, sledite tem korakom:

Izberite Bančništvo→ Bančni viri→ Ustvari sporočilo o spletnem bančništvu.
QuickBooks prikaže okno sporočila bančnih virov in izpolni ime banke (če uporabljate storitve spletnega bančništva samo pri eni banki). Če uporabljate storitve spletnega bančništva pri več kot eni banki, v spustnem meniju Sporočilo za izberite ime banke, ki ji želite poslati sporočilo.

Kliknite besedilno polje Zadeva in nato vnesite kratek opis teme sporočila.
Morda vam povem nekaj, kar že poznate, vendar večina e-poštnih programov preprosto prikaže seznam sporočil, ki vključuje pošiljatelja, zadevo sporočila in datum. Zato je predmet sporočila, ki ga uporabljate, eden prvih bitov informacij o sporočilu, ki jih vidijo zaposleni v banki.

Izberite spletni račun, o katerem boste razpravljali v sporočilu.

Kliknite besedilno polje Sporočilo in nato vnesite sporočilo. Tukaj si sam.

(Izbirno) Kliknite gumb Natisni, da natisnete kopijo sporočila.

Kliknite V redu. Ko kliknete V redu, dodate sporočilo na seznam stvari, ki so pripravljene za pošiljanje, ko naslednjič vzpostavite povezavo s svojo banko. Navodila lahko pošljete takoj.