Spletno bančništvo QuickBooks 2019

V tem članku začnemo z razpravo o funkcijah spletnega bančništva QuickBooks in plačevanja računov, nato pa obravnavamo storitve Intuit PaymentNetwork, ki so za nekatera podjetja precej kul orodja. Na kratko pregledamo tudi nekatere druge spletne storitve, ki jih Intuit ponuja uporabnikom QuickBooks.

Stvar elektronskega bančništva

Preden razpravljamo o uporabi spletnih bančništva in plačilnih storitev QuickBooks, morate razmisliti, ali so te funkcije sploh smiselne za vas in vaše podjetje. Spletno bančništvo je za nekatere ljudi – morda celo za vas smiselno. Potem pa je morda bolj kot plavuti na Cadillacu '62: kul, a ne tako kul.

Kaj je torej nemir?

Za QuickBooks spletno bančništvo vključuje dva dela: samo spletno bančništvo in spletno plačevanje računov. Spletno bančništvo vam v osnovi omogoča, da pošljete navodila za prenos računa svoji banki in elektronsko prenesete (pridobite) podatke o računu z uporabo računalnika in interneta. Spletno plačevanje računov vam omogoča elektronsko posredovanje plačilnih navodil. (V bistvu poveste svoji banki, naj napiše, žigosa in pošlje ček, da vam ni treba.)

In to, prijatelj, je skoraj vse, kar je v spletni bančništvu.

Nekaj ​​razlogov za previdnost pri spletnem bančništvu

Resnično ne vem, ali bi morali banki preko spleta, vendar bom z vami delil nekaj misli. In brez heca, že leta sem imel zadržke glede te funkcije. Ali je varno? Ali je enostavno? Ali je to samo še en način, da programsko podjetje in moja banka zaslužita več denarja od mene?

Tukaj je moje zadnje razmišljanje o tej zadevi: Uporabiti bi morali spletno bančništvo. Varno je, če ne delite svoje osebne identifikacijske številke (PIN), in vam prihrani veliko časa. Pravzaprav bi spletno bančništvo mnogim lastnikom podjetij omogočilo, da ob koncu tedna sami opravijo svoje knjige za le nekaj minut dela.

Glede na to bi moral na hitro opozoriti na nekaj muh v mazilu, tako rekoč:

• Vaša banka mora uporabljati storitev Intuit. Če želite uporabljati popolno spletno bančništvo, morate uporabiti banko, ki se je prijavila za to storitev Intuit. Veliko, veliko velikih bank se je prijavilo. Seveda se ves čas prijavi več bank, nekatere pa še niso. Torej, če vaša banka ni skočila na vagone – torej na Intuit – tudi vi ne morete skočiti na to, vsaj ne kot polnopravni član benda.

Če želite izvedeti, ali vaša banka ponuja spletno bančništvo, izberite Bančništvo→ Bančni viri → Sodelujoče finančne institucije. Ko se povežete z internetom, QuickBooks prikaže seznam bank, ki podpirajo intuitno različico spletnega bančništva.

• Ni popolnoma brez papirja. Čeprav popolnoma elektronski sistem zveni zelo učinkovito in zelo gladko, se morate zavedati, da spletno plačevanje računov (ključni sestavni del spletnega bančništva) pogosto ni tako učinkovito ali gladko, ker, če sem čisto iskren, sistem ni povsem elektronski .
  "Kaj za …?" sprašuješ. "Mislil sem, da je to bistvo." Na dobro ali slabše je večina podjetij še vedno pripravljena za prejemanje papirnatih čekov z nasveti o nakazilih in še vedno pričakujejo, da bodo. Kar se pogosto zgodi, ko pošljete navodila za plačilo, je, da vam banka ali spletna plačilna storitev preprosto natisne ček. Razmislite o tem za minuto. Če banka tiska vaš ček, imate še vedno vse slabosti natisnjenega čeka, vključno z naslednjimi:
  • Še vedno morate dovoliti dodaten čas za pošiljanje po pošti.
  • Še vedno obstaja možnost, da se ček izgubi.
  • Še vedno obstaja možnost, da bo ček napačno uporabljen. Z drugimi besedami, ček za plačilo vašega računa za elektriko se lahko namesto tega prenese na račun vašega soseda.
• Obstaja večja možnost za napako. Še več, vi imate dodaten zaplet, ker vaša banka namesto vas zmoti vse te stvari.
• To (običajno) ni brezplačno. Najhuje pa je, da banka to storitev najverjetneje zaračuna. In tudi Intuit. (Ne pozabite, da banke in podjetja za programsko opremo menijo, da je spletno bančništvo način, kako zaslužiti denar.)
• Morda boste naleteli na morebitno zmedo pri prodajalcih. Prejemanje plačil od vaše banke in ne neposredno od vas lahko zmede vaše prodajalce. Zmeda nastane, ker čeki, ki jih prejmejo, prihajajo zloženi v teh ljubkih majhnih ovojnicah, ki jih je treba raztrgati vzdolž perforacije na skoraj vseh straneh. In ker položnice za nakazilo ne morete poslati s spletnim plačilom, lahko prodajalci zlahka napačno pripišejo vaš račun, kar lahko povzroči težave. (Moje elektroenergetsko podjetje redno grozi, da bo izklopilo plin moji pisarni, ker čeprav so moji stroški elektrike in plina vključeni v isti račun, elektroenergetsko podjetje ne mara, da pošljem en ček prek spletnega sistema za plačevanje računov QuickBooks. potrebuje dva pregleda: enega za račun za elektriko in enega za račun za plin.)

Omeniti velja še en problem. Ko uporabljate spletno bančništvo, ustvarite zapleten sistem brez jasnih odgovornosti za reševanje problemov in tehnično podporo. In to pomeni, da ko imaš težave, ne moreš vedno poklicati nekoga, da bi dobil pomoč. (Brez heca. Pred dnevi mi je neki revež poslal e-pošto, ker njegove spletne bančne stvari niso delovale. Intuit je krivil banko, banka je krivila njegovo strojno opremo za računalnik, podjetje za osebne računalnike je krivilo Intuit. Ta tip ima težavo, ki je nihče ne more rešil ali bo rešil.) To je pomembno razumeti, zato naj na kratko opišem korake, ki jih lahko izvede spletno plačilo:

Transakcijo vnesete v QuickBooks.

Vzpostavite (ali QuickBooks vzpostavi) internetno povezavo.

QuickBooks uporablja internetno povezavo za pošiljanje transakcije v banko.

Banka prejme podatke o transakciji in običajno ustvari ček, ki ga pošlje osebi, ki jo plačujete.

Oseba, ki jo plačujete, prejme ček (upate) in kreditira vaš račun.

Pet preprostih korakov, kajne? narobe. Vsak od teh petih korakov je lahko narobe. In če se to zgodi, dejansko ne izvedete plačila ali prenosa in ne boste vedeli, zakaj:

• Napake se zgodijo. Če ima QuickBooks ali vaš računalnik napako, lahko piše, da ste vnesli in posredovali transakcijo, čeprav je v resnici niste. To se mi je zgodilo.
• Moraš priti na splet. Če vaša internetna povezava ne deluje ali ne deluje zanesljivo, spletne transakcije ne morete poslati. Imel sem težave s spletnim bančništvom doma prek internetne povezave s kabelskim modemom (izpadi zaradi nevihte) in v službi pri uporabi omrežja in optične povezave (bodisi napačno konfigurirano omrežje ali slaba strojna oprema).
• Banke so zmotne. Če banka zmoti tiskanje ali pošiljanje čeka po pošti, vaš ček seveda ne bo prišel tja. QuickBooks vam omogoča, da vnesete petvrstični naslov na ček, vendar ima lahko ček, ki ga natisne banka ali spletna plačilna storitev, le štiri vrstice. Tako QuickBooks samo odstrani peto vrstico naslovnega bloka.

Kadar koli se pojavi katera koli od teh težav, ne boste vedeli, kaj je šlo narobe – le, da je šlo nekaj narobe. Odgovorni boste za rešitev težave, čeprav je za to morda kriva vaša banka, Intuit, vaš ponudnik internetnih storitev, telefonsko podjetje ali kdo drug.

Smisel za spletno bančništvo

Torej, kaj morate storiti? Naj podam predlog: če uporabljate banko, ki ponuja spletno bančništvo, poskusite storitev. Vsekakor! Ni zelo drago - morda brezplačno ali (v najslabšem primeru) le nekaj dolarjev na mesec. Če se pozneje odločite, da vam storitev ni všeč, se lahko vedno vrnete k bančništvu na staromoden način.

Če uporabljate banko, ki ne ponuja storitev spletnega bančništva, in ste zaradi tega zelo razburjeni, lahko preizkusite komponento spletnega plačevanja računov spletnega bančništva s storitvijo spletnega plačevanja računov Intuit. Spletno plačilo računov je del, kjer pošljete navodila svoji banki (če zagotavlja storitev) ali Intuitu, da namesto vas napiše in pošlje čeke. Storitev spletnega plačevanja računov lahko uporabljate s katerim koli računom. V bistvu dajete Intuitu dovoljenje, da samodejno odšteje denar z vašega računa, da opravi plačila namesto vas.

Prijava na storitev

Vse, kar morate storiti, da se prijavite za spletno bančništvo, je, da izberete Bančništvo→ Bančni viri→ Nastavitev računa za spletne storitve. QuickBooks zažene čarovnika za spletne aplikacije, ki vas vodi skozi korake za prijavo na storitve spletnega bančništva. Samo sledite navodilom na zaslonu in voilà! To je to. Še ena prednost pismenosti.

Če želite dejansko začeti pošiljati spletna plačila ali povpraševati po računu, morate izpolniti prijavo in jo obdelati. Upoštevajte tudi, da lahko običajno vlogo dokončate tako, da izpolnite dokumentacijo vaše banke in jo oddate. Morda vam ne bo treba uporabiti spletnega postopka prijave.

Izvajanje spletnega plačila

Načrtujte ustvarjanje in pošiljanje spletnih plačil dober teden dni pred zapadlostjo. Obdelava vaše zahteve ter nato tiskanje in pošiljanje čeka zahteva čas za spletno plačevanje računov in ček, ki ga pošlje vaša banka, ne gre po pošti hitreje kot ček, ki ga pošljete sami. Zato ne pričakujte, da vam bo spletno plačilo računov prihranilo čas v primerjavi s pošiljanjem čekov, ki jih natisnete ali napišete sami.

Ko se prijavite za spletno bančništvo, je plačevanje enostavno. Samo sledite tem korakom:

1. Izberite Bančništvo→ Napišite čeke.

Prav tako lahko kliknete ikono Write Checks na začetnem zaslonu. Če ste že pisali čeke s QuickBooks, verjetno prepoznate svojega starega prijatelja v oknu Write Checks, kot je prikazano.

Okno Write Checks.

2. Kliknite spustni meni Bančni račun na vrhu okna in nato izberite račun, s katerega želite napisati ta ček.

Izbira računa je zelo pomemben korak. Preden napišete ček, se prepričajte, da dostopate do pravega računa.

3. Izberite potrditveno polje Pay Online na traku.

Izbira tega potrditvenega polja je še en pomemben korak. Če tega potrditvenega polja ne izberete, ne izvajate spletnega plačila; samo pišete redni ček, ki ga morate natisniti ali napisati na roko.

4. Izpolnite ček.

Če je prejemnik plačila prikazan na enem od vaših imenskih seznamov, funkcija samodejnega izpolnjevanja izpolni ime prejemnika plačila v vrstico Plačaj po naročilu, potem ko vnesete nekaj črk. Za spletno plačevanje računov morate imeti pravilen naslov. Če je naslov nepopoln, vas QuickBooks opozori in zahteva, da ga popravite. Če še niste vnesli transakcije za to osebo ali stranko ali jo dodali na seznam, vas QuickBooks pozove, da hitro dodate ali nastavite ime prejemnika plačila. Naredi to.

Mimogrede, QuickBooks omogoča zbiranje več informacij o vseh, ki jih boste plačali s spletnim plačilom.

Vnesite znesek čeka poleg znaka za dolar in nato pritisnite Tab. QuickBooks za vas izpiše znesek v vrstici dolarjev.

5. Po potrebi izpolnite zavihke Stroški in Predmeti.

6. Kliknite gumb Shrani in novo ali gumb Shrani in zapri, da dokončate pisanje čeka.

Kliknite Shrani in novo, da napišete nov ček, ali kliknite Shrani in zapri, če ste trenutno končali s pisanjem čekov. Tukaj imaš. Vaš ček je napisan, vpisan v register preverjanj in pripravljen za pošiljanje, tako da ga lahko vaša banka ali Intuit natisne in pošlje po pošti.

In si mislil, da bo to težko, kajne?

Ljudje, ki so se navadili na Quicken, bratranec QuickBooksovega izdelka, bodo morda želeli uporabiti okno Register za spletno plačevanje. Okno Registracija lahko uporabite tudi v QuickBooks, čeprav to ni tako gladko. Plačilo vnesete na običajen način, le da v besedilno polje Številka preverjanja vnesete besedo POŠLJI .

Prenos denarja v elektronski obliki

Denar lahko elektronsko prenašate tudi med bančnimi računi, če so računi pri isti banki. (Oba računa je seveda treba nastaviti tudi za spletno bančništvo.) Evo, kar morate storiti:

1. Izberite Bančništvo→ Prenos sredstev.

Videli boste okno Prenos sredstev med računi.

2. V spustnem meniju Prenos sredstev iz izberite bančni račun, s katerega boste nakazali denar.

3. V spustnem meniju Prenos sredstev v izberite bančni račun, na katerega želite nakazati denar.

4. Izberite račun, na katerega želite prejeti sredstva.

5. Izberite potrditveno polje Spletni prenos sredstev.

S tem QuickBooks pove, da želite ta prenos opraviti elektronsko. (To polje se ne prikaže, če niste nastavljeni za spletno bančništvo.)

6. V polje Znesek prenosa vnesite znesek, ki ga želite nakazati, in nato izpolnite besedilno polje Zabeležka.

Nekega dne boste morda šli v register za račun, s katerega prenašate denar, in se spraševali, kam ste ta denar nakazali in zakaj. Izpolnjevanje vrstice Memo reši to majhno skrivnost vnaprej.

7. Kliknite Shrani in zapri.

Prenos je zabeležen. Ko pošljete navodila za prenos, se transakcija nakazila objavi na vašem računu – morda ne takoj, ampak tako hitro, kot je objavljeno nakazilo po telefonu ali na bankomatu.

Navodila za spreminjanje

QuickBooks dejansko ne pošlje ali posreduje vaših navodil za plačilo in prenos, dokler tega ne poveste. To majhno dejstvo pomeni, da lahko spreminjate ali urejate svoja plačilna navodila (kar vnesete v oknu Write Checks) in navodila za prenos (kar vnesete v oknu Prenos sredstev med računi), dokler jih dejansko ne pošljete. Spletna plačila in prenose na račun urejate na enak način, kot urejate redna plačila in prenose na račun.

Navodila za prenos

Ko opišete spletna plačila in prenose na račun, ki jih želite, da QuickBooks izvede, te podatke posredujete banki. Če želite to narediti, sledite tem korakom:

1. Izberite Bančništvo → Bančni viri → Center za vire banke.

Videli boste okno Bančni viri, ki identificira bančni račun, s katerim boste delali.

2. V spustnem meniju Finančna institucija v podoknu okna na levi strani zaslona izberite banko, na katero pošiljate navodila za plačilo in prenos.

3. Še zadnjič preglejte navodila za plačilo in prenos.

Še zadnjič pokukajte na seznam Predmeti za pošiljanje in se prepričajte, da so vsa navodila za plačilo in prenos, ki jih pošiljate, pravilna. Če imate vprašanja o določenem navodilu, ga kliknite in nato kliknite gumb Uredi. Če veste, da je določeno plačilno navodilo napačno, ga kliknite in nato kliknite gumb Izbriši.

4. Kliknite gumb Pošlji/Prejmi, da pošljete navodila za plačilo in prenos.

QuickBooks vas pozove, da vnesete PIN v ljubkem majhnem pogovornem oknu. Če prvič pošiljate navodila za plačilo in prenos, vas QuickBooks verjetno pozove, da spremenite PIN. Če nimate nobenih transakcij za pošiljanje, QuickBooks preimenuje gumb Prejmi transakcije.

5. Preglejte vse transakcije, o katerih vam pove banka.

Ko QuickBooks vzpostavi povezavo ter pošlje in prejme transakcije, QuickBooks posodobi informacije, prikazane v oknu Centra za spletno bančništvo. Več informacij o številnih navedenih elementih lahko dobite tako, da jih kliknete. S klikom na gumb Dodaj transakcije v QuickBooks, ki se prikaže na dnu okna, lahko dodate transakcije, ki jih QuickBooks prenese iz banke, vendar še niso v registru vašega bančnega računa.

6. Kliknite Zapri.

Hej, ko končaš, si končal.

Sporočilo v steklenici

Če začenjate vse svoje bančništvo opravljati elektronsko, je lahko nekoliko moteče. Kaj če imate na primer vprašanje? Vse, kar naredite, je, da pošljete e-pošto banki, kjer tamkajšnje ljudi vprašate katero koli vprašanje, ki bi ga običajno postavili med telefonskim klicem ali ob oknu za vožnjo. Če želite to narediti, sledite tem korakom:

1. Izberite Bančništvo→ Bančni viri → Ustvari sporočilo spletnega bančništva.

QuickBooks prikaže okno sporočila bančnih virov in izpolni ime banke (če uporabljate storitve spletnega bančništva samo pri eni banki). Če uporabljate storitve spletne banke pri več kot eni banki, v spustnem meniju Sporočilo za izberite ime banke, ki ji želite poslati sporočilo.

2. Kliknite besedilno polje Zadeva in nato vnesite kratek opis teme sporočila.

Morda vam povem nekaj, kar že poznate, vendar večina e-poštnih programov preprosto prikaže seznam sporočil, ki vključuje pošiljatelja, zadevo sporočila in datum. Zato je predmet sporočila, ki ga uporabljate, eden prvih bitov informacij o sporočilu, ki jih vidijo zaposleni v banki.

3. Izberite spletni račun, o katerem boste razpravljali v sporočilu.

4. Kliknite besedilno polje Sporočilo in nato vnesite sporočilo.

Tukaj si sam.

5. (Izbirno) Kliknite gumb Natisni, da natisnete kopijo sporočila.

6. Kliknite V redu.

Ko kliknete V redu, dodate sporočilo na seznam stvari, ki so pripravljene za pošiljanje, ko naslednjič vzpostavite povezavo s svojo banko.

Druge spletne priložnosti

Intuit uporabnikom QuickBooks ponuja več drugih spletnih storitev za mala podjetja. Podjetje je na primer uredilo tudi storitev trgovskih kreditnih kartic; za to storitev se lahko prijavite na spletu in jo nato uporabite na spletu za prejemanje plačil in celo pooblastila za bremenitev. QuickBooks vas samodejno poveže s svojo spletno storitev za trženje iskanja. Nekatere plačilne storitve QuickBooks so zelo spletne.

Če imate vprašanja o trenutnem stanju katerega koli od teh izdelkov ali storitev, obiščite spletno mesto QuickBooks in poiščite ime storitve.