Forsikringsapplikasjonsrapporter i LuckyTemplates

I denne LuckyTemplates-utstillingen vil vi gjennomgå forsikringsapplikasjonsrapporter som gir innsikt i kundenes ytelse. Du kan se hele videoen av denne opplæringen nederst på denne bloggen.

Rapportene dreier seg om et forsikringsselskap som mottar søknader om ulike forsikringsrelaterte produkter og avtaler.

Vi har informasjon om kilden til søknadene og når de kom. Vi kan også se hvilke kunde- eller kundegrupper som har stilt forespørselen og hvilken relasjonsansvarlig som håndterer dem.

Innholdsfortegnelse

• Oversikt over forsikringsapplikasjoner
• Regional analyse
• Forsikringsbokinnsikt
• Konklusjon

Oversikt over forsikringsapplikasjoner

I den første rapporten kan vi se en oversikt over hvilke forsikringer våre kunder bruker.

Vi kan se hvor søknadene kommer fra gjennom dette:

På kartet kan vi se hvilke regioner som har størst risiko og inntekter når det gjelder våre premier. 

Det er også smultringdiagrammer som viser forsikringsdekningen, tiltak som er utført og den årlige premien.

I dette diagrammet har vi informasjon basert på hvor mange applikasjoner som er åpne:

Dette er et flott tiltak for å se hvor effektive vi er når det gjelder godkjenningsprosessen for søknader. Vi kan identifisere antall søknader som har blitt akseptert eller som fortsatt er under behandling.

En god prestasjon vil være når vi ser en nedadgående trend.

I dette eksemplet er antallet åpne søknader høyere enn ønsket. Det kan være noe i systemet som forårsaker forsinkelsen. Dette kan løses med litt kredittanalyse. Det kan også være utilstrekkelig personell som administrerer søknadene.

Dette er eksempler på analysen som vi kan gjøre med informasjonen gitt i denne rapporten.

Vi kan også dykke inn i en bestemt kundegruppe ved å klikke på informasjonen i diagrammet.

En bedriftsgruppe vil kanskje vurdere statusen til forsikringen deres. Med dette kan vi enkelt gi dem den informasjonen de trenger.

Vi kan også dykke ned i hver enkelt forsikringstransaksjon.

Kunden vil da kunne vite gjennomsnittlig godkjenningstid for søknader, margin oppnådd av assurandøren og premiene. 

Regional analyse

I den andre rapporten kan vi se status for våre forsikringssøknader etter region.

Vi kan dykke inn i en bestemt region ved å klikke på smultringdiagrammet.

Rapporten vil vise selskapets resultater gjennom tid kontra fjoråret, og forsikringsdekningen per gren.

I dette eksemplet kan vi se Queenslands sammenbrudd for individuelle relasjonsledere og produkter, og forstå hvor mye forsikring vi har dekket for denne regionen. 

Bortsett fra regioner, kan vi også dynamisk gjennomgå informasjonen fra et produktperspektiv. Hvis vi vil se på eiendomsforsikringen vår, trenger vi bare å klikke på kakediagrammet. 

Vi kan deretter bore i produktets beregninger og se i detalj hvordan de klarer seg i ulike grener.

Dette kan gjøres for alle produktene i diagrammet. Alt vi trenger å gjøre er å velge hvilken produktinformasjon vi vil se.

Forsikringsbokinnsikt

Til slutt har vi en rapport som borer dypt inn i innsikten i forsikringsboken vår.

Vi kan se på en individuell kunde og identifisere hvor mange søknader de har laget over en bestemt tidsramme.

Det er diagrammer for applikasjoner etter gruppe og grennavn. Det er også en tabell som gir detaljer om neste vurderingsdato for hver søknad eller forsikringsprodukt som vi har solgt til våre kunder.

I dette diagrammet kan vi se hvor mange vurderinger som venter.

Så hvis du selger mange forsikringsprodukter, kommer dette diagrammet til å vokse.

Hvis vi klikker på en bestemt dag i dette diagrammet, vil det dynamisk vise forsikringsproduktene vi må vurdere for å forbedre beregningene våre.

Vi har også et ratingsystem for hvert forsikringsprodukt.

Denne vurderingen er i form av risikonivået det medfører for forsikringsselskapet.

Ønsker vi en høyere rating, vil det også innebære høyere risiko. Den ideelle vurderingen er å ha en normalfordeling.

Konklusjon

I denne har vi fokusert på applikasjonene og forsikringsbokinformasjonen som en forsikringsgiver kanskje vil se visuelt på.

Forsikringsrapporter av høy kvalitet må gi sanntidsinformasjon for forsikringsrelaterte aktiviteter.

Innsikten vi kan samle i sanntid ved å bruke denne metoden for rapportering og analyse i LuckyTemplates er et flott verktøy for enhver bedrift.

Beste ønsker,