Finansiell modellering er en komplisert prosess. Å kjenne til de generelle trinnene før du hopper inn kan være nyttig når du bygger ut modellen. Her er syv trinn å følge når du begynner å bygge en finansiell modell :
Design høynivåstrukturen.
Du vil ikke vite nøyaktig hvordan oppsettet til modellen blir før du faktisk begynner å bygge beregningene, men du bør ha en viss ide om fanene. Start med å samle dataene du har så langt i de brede kategoriene.
Designutganger – sammendrag, diagrammer og rapporter.
Fordi du allerede vet problemet som din økonomiske modell må løse, bør du ha en ide om hvordan svaret kan se ut. Hvis du for eksempel tar en beslutning om å investere i et nytt produkt, kan resultatet være den resulterende kontantstrømmen og en netto nåverdi (NPV). Ved å tenke på resultatet av modellen din tidlig i prosessen, vil du være mer fokusert og sikre at alle beregningene dine fungerer mot det ønskede sluttresultatet.
Designinnspill.
Sett opp hvor inngangene og kildedataene skal gå. Selv om du ikke har all informasjon ennå, sett den opp slik at den kan slippes inn på et senere tidspunkt. Dette kan hjelpe deg med å være sikker på at du ber om eller samler dataene i riktig format, samt utformer modellen riktig. Trenger du for eksempel data for kalenderåret eller regnskapsåret? Må du bruke den samme forutsetningen for hver måned/år, eller kommer den til å endre seg?
Begynn å regne.
Start med en fane merket "arbeid" eller "beregninger", men husk at dette sannsynligvis vil utvide seg etter hvert som modellen vokser. Koble formlene til inndataene dine, men del større problemer i mindre og ikke prøv å prøve for mye på en gang. Du kan begynne med å tenke at alle utgifter kan gå på én kategori, men hvis for eksempel avskrivninger begynner å bli ganske komplisert, kan du bestemme at avskrivninger trenger en egen kategori.
Koble til utganger.
Koble beregningene dine til utdatasiden. Diagrammer er en flott måte å visualisere og presentere resultatet av modellen din. Mens du bygger utdataene, test på hvert trinn for å sikre at modellen gir mening, og juster etter behov.
Legg til scenarier.
Når modellen fungerer som den skal, kan du legge til sensitiviteter og scenarioanalyse. Hvis du har designet modellen godt i utgangspunktet, er det en ganske enkel prosess å legge til scenarier.
Forutsetningsdokumentasjon.
De fleste av disse trinnene er sekvensielle, men forutsetningsdokumentasjon bør aldri overlates helt til slutten. Gjør det mens du går!
Helt gjennom hele modellbyggingsprosessen, sørg for å teste, sjekke og validere mens du går.