QuickBooks 2019 tiešsaistes banka

Šajā rakstā mēs sākam apspriežot QuickBooks tiešsaistes bankas un rēķinu apmaksas funkcijas, un pēc tam aplūkojam Intuit PaymentNetwork pakalpojumus, kas ir diezgan lieliski rīki dažiem uzņēmumiem. Mēs arī īsi pārskatām dažus citus tiešsaistes pakalpojumus, ko Intuit nodrošina QuickBooks lietotājiem.

Elektronisko banku lieta

Pirms apspriežam QuickBooks tiešsaistes banku un maksājumu pakalpojumu izmantošanu, jums ir jāapsver, vai šīs funkcijas jums un jūsu uzņēmumam ir jēgpilnas. Dažiem cilvēkiem, iespējams, pat jums ir jēga tiešsaistes bankām. Un atkal, tas var būt vairāk kā 62. gada Cadillac spuras: forši, bet ne tik forši.

Par ko tad tā satraukums?

QuickBooks tiešsaistes banka ietver divas daļas: pašu tiešsaistes banku un tiešsaistes rēķinu apmaksu. Būtībā internetbanka ļauj pārsūtīt uz banku konta pārskaitījuma instrukcijas un elektroniski lejupielādēt (izgūt) konta informāciju, izmantojot datoru un internetu. Rēķinu apmaksa tiešsaistē ļauj pārsūtīt maksājuma norādījumus elektroniski. (Jūs būtībā sakāt bankai, lai tā uzraksta, apzīmogo un nosūta čeku, lai jums tas nebūtu jādara.)

Un tas, mans draugs, ir gandrīz viss, kas saistīts ar tiešsaistes banku.

Daži iemesli, lai būtu piesardzīgi attiecībā uz bankām tiešsaistē

Es nezinu, vai jums patiešām vajadzētu banku veikt tiešsaistē, bet es dalīšos ar jums dažās pārdomās. Un nejokojot, gadu gaitā man ir bijuši iebildumi pret šo funkciju. Vai tas ir droši? Vai tas ir viegli? Vai tas ir tikai vēl viens veids, kā programmatūras uzņēmums un mana banka var nopelnīt vairāk naudas?

Šeit ir mana jaunākā doma par šo jautājumu: jums vajadzētu izmantot tiešsaistes banku. Tas ir droši, ja nekopīgojat savu personīgo identifikācijas numuru (PIN), un tas ietaupa daudz laika. Faktiski tiešsaistes banku darbībai vajadzētu ļaut daudziem uzņēmumu īpašniekiem pašiem veikt savas grāmatas tikai dažas minūtes nedēļas beigās.

To sakot, man ātri jānorāda uz dažām mušām, tā sakot:

• Jūsu bankai ir jāizmanto pakalpojums Intuit. Lai izmantotu pilnu tiešsaistes bankas pakalpojumu, jums ir jāizmanto banka, kas ir reģistrējusies šim Intuit pakalpojumam. Daudzas, daudzas lielas bankas ir pierakstījušās. Protams, arvien vairāk banku reģistrējas, bet dažas vēl nav. Tātad, ja jūsu banka nav piekāpusies, t.i., Intuit, arī jūs nevarat pāriet uz to, vismaz ne kā pilntiesīgs grupas dalībnieks.

Lai uzzinātu, vai jūsu banka nodrošina internetbanku, izvēlieties Bankas → Banku plūsmas → Iesaistītās finanšu iestādes. Kad esat izveidojis savienojumu ar internetu, QuickBooks parāda to banku sarakstu, kuras atbalsta tiešsaistes banku pakalpojumu Intuit stilu.

• Tas nav pilnīgi bez papīra. Lai gan pilnībā elektroniska sistēma izklausās patiešām efektīva un ļoti gluda, jums ir jāsaprot, ka rēķinu apmaksa tiešsaistē (tiešsaistes bankas galvenā sastāvdaļa) bieži vien nav tik efektīva vai gluda, jo, godīgi sakot, sistēma nav pilnībā elektroniska. .
  "Kas pie …?" tu jautā. "Es domāju, ka tas bija galvenais." Vairums uzņēmumu joprojām ir izveidoti, lai saņemtu papīra čekus ar pārskaitījumu padomiem un joprojām sagaida, ka saņems. Bieži vien, pārsūtot maksājuma norādījumus, banka vai tiešsaistes maksājumu pakalpojums jums vienkārši izdrukā čeku. Padomājiet par to minūti. Ja banka drukā jūsu čeku, jums joprojām ir visi drukātā čeka trūkumi, tostarp:
  • Jums joprojām ir jāatvēl papildu laiks pasta sūtīšanai.
  • Jums joprojām ir iespēja, ka čeks pazudīs.
  • Jums joprojām pastāv iespēja, ka čeks tiks izmantots nepareizi. Citiem vārdiem sakot, čeks par elektrības rēķina apmaksu var tikt piemērots jūsu kaimiņa kontam.
• Pastāv lielāka kļūdu iespējamība. Turklāt jums ir papildu sarežģījumi, ja jūsu banka, nevis jūs, visu šo lietu izjaucat.
• Tas (parasti) nav bezmaksas. Sliktākais ir tas, ka banka, visticamāk, iekasē maksu par šo pakalpojumu. Un tāpat Intuit. (Atcerieties, ka bankas un programmatūras uzņēmumi domā, ka tiešsaistes banka ir veids, kā pelnīt naudu.)
• Jums var rasties pārdevēja neskaidrības. Maksājumu saņemšana no savas bankas, nevis tieši no jums, var sajaukt jūsu pārdevējus. Apjukums rodas tāpēc, ka saņemtās čekas ir saliktas šajās jaukajās mazajās aploksnēs, kuras ir jāsarauj gar perforāciju gandrīz no visām pusēm. Un, tā kā jūs nevarat nosūtīt pārveduma kvīti ar tiešsaistes maksājumu, pārdevēji var viegli kreditēt jūsu kontu nepareizi, kas var radīt problēmas. (Mans elektroenerģijas uzņēmums regulāri draud atslēgt gāzi manam birojam, jo, lai gan mana maksa par elektrību un gāzi ir iekļauta vienā rēķinā, elektroenerģijas uzņēmumam nepatīk, ja es nosūtu vienu čeku, izmantojot QuickBooks tiešsaistes rēķinu apmaksas sistēmu. nepieciešamas divas pārbaudes: viena par elektrības rēķinu un viena par gāzes rēķinu.)

Jāpiemin vēl viena problēma. Izmantojot internetbanku, jūs izveidojat sarežģītu sistēmu bez skaidriem pienākumiem par problēmu risināšanu un tehnisko atbalstu. Un tas nozīmē, ka, ja jums ir problēmas, jūs ne vienmēr varat kādam piezvanīt, lai saņemtu palīdzību. (Nejokam. Tikai kādu citu dienu kāds nabags man atsūtīja e-pastu, jo viņa tiešsaistes bankas lietas nedarbojās. Intuit vainoja banku; banka vainoja viņa datora aparatūru; datoru uzņēmums vainoja Intuit. Šim puisim ir problēma, ko neviens nevar atrisināt. atrisināt vai atrisinās.) Tas ir svarīgi saprast, tāpēc ļaujiet man īsi izklāstīt darbības, kas varētu būt jāveic, veicot tiešsaistes maksājumu:

Jūs ievadāt darījumu QuickBooks.

Jūs izveidojat (vai QuickBooks izveido) interneta savienojumu.

QuickBooks izmanto interneta savienojumu, lai nosūtītu darījumu uz banku.

Banka saņem informāciju par darījumu un parasti izveido čeku, ko tā nosūta personai, kurai maksājat.

Persona, kuru maksājat, saņem čeku (jūs cerat) un ieskaita jūsu kontu.

Pieci vienkārši soļi, vai ne? Nepareizi. Jebkurš no šiem pieciem soļiem var noiet greizi. Un, ja tas notiek, jūs faktiski neveicat maksājumu vai pārskaitījumu, un jūs nezināt, kāpēc:

• Gadās kļūdas. Ja QuickBooks vai jūsu datorā ir kļūda, tas var teikt, ka ievadījāt un pārsūtījāt darījumu, lai gan patiesībā to nedarījāt. Tas ir noticis ar mani.
• Jums jākļūst tiešsaistē. Ja jūsu interneta savienojums nedarbojas vai nedarbojas droši, jūs nevarat nosūtīt tiešsaistes darījumu. Man ir bijušas problēmas ar tiešsaistes bankām mājās, izmantojot kabeļmodema interneta savienojumu (vētras pārtraukumi), un darbā, izmantojot tīklu un optiskās šķiedras savienojumu (vai nu nepareizi konfigurēts tīkls, vai slikta aparatūra).
• Bankas ir maldīgas. Ja banka neizdodas drukāt vai nosūtīt čeku pa pastu, jūsu čeks, protams, tur nenonāks. QuickBooks ļauj čekā ievadīt piecu rindiņu adresi, bet bankas vai tiešsaistes maksājumu pakalpojuma izdrukātajā čekā var būt tikai četras rindiņas. Tātad QuickBooks vienkārši noņem adreses bloka piekto rindiņu.

Ikreiz, kad rodas kāda no šīm problēmām, jūs nezināt, kas ir nogājis greizi — tikai to, ka kaut kas ir nogājis greizi. Un jūs būsiet atbildīgs par problēmas atrisināšanu, pat ja tā var būt jūsu bankas, Intuit, jūsu interneta pakalpojumu sniedzēja, telefona kompānijas vai kāda cita vaina.

Internetbankas jēga

Tātad, kas jums jādara? Ļaujiet man sniegt ieteikumu: ja izmantojat banku, kas nodrošina tiešsaistes banku pakalpojumus, izmēģiniet šo pakalpojumu. Pilnīgi noteikti! Tas nav ļoti dārgi - iespējams, bez maksas vai (sliktākajā gadījumā) tikai daži dolāri mēnesī. Ja vēlāk nolemjat, ka pakalpojums jums nepatīk, vienmēr varat atgriezties pie vecmodīgiem banku pakalpojumiem.

Ja izmantojat banku, kas nenodrošina tiešsaistes banku pakalpojumus, un jūs par to tiešām esat samulsis, varat izmēģināt tiešsaistes rēķinu apmaksas komponentu internetbankā, izmantojot Intuit tiešsaistes rēķinu apmaksas pakalpojumu. Tiešsaistes rēķinu apmaksa ir daļa, kurā jūs nosūtāt norādījumus savai bankai (ja tā nodrošina pakalpojumu) vai Intuit, lai izrakstītu un nosūtītu jums čekus. Jūs varat izmantot tiešsaistes rēķinu apmaksas pakalpojumu ar jebkuru kontu. Būtībā jūs piešķirat Intuit atļauju automātiski atskaitīt naudu no jūsu konta, lai veiktu maksājumus jūsu vietā.

Pierakstīšanās pakalpojumam

Viss, kas jums jādara, lai reģistrētos tiešsaistes bankas pakalpojumam, ir jāizvēlas Banka → Bankas plūsmas → Iestatīt kontu tiešsaistes pakalpojumiem. QuickBooks palaiž tiešsaistes lietojumprogrammu vedni, kas sniedz norādījumus, kas jāveic, lai pieteiktos tiešsaistes banku pakalpojumiem. Vienkārši izpildiet ekrānā redzamos norādījumus, un voilà! Tieši tā. Vēl viens lasītprasmes ieguvums.

Lai faktiski sāktu pārsūtīt tiešsaistes maksājumus vai veikt konta pieprasījumus, jums ir jāaizpilda pieteikums un tas ir jāapstrādā. Ņemiet vērā arī to, ka parasti varat aizpildīt pieteikumu, aizpildot dokumentus no savas bankas un nododot tos. Iespējams, jums nebūs jāizmanto tiešsaistes pieteikšanās process.

Maksājuma veikšana tiešsaistē

Plānojiet izveidot un nosūtīt tiešsaistes maksājumus labu nedēļu pirms to termiņš. Pieprasījuma apstrāde un pēc tam čeka izdrukāšana un nosūtīšana aizņem laiku, līdz tiek nodrošināts tiešsaistes rēķinu apmaksas pakalpojums, un jūsu bankas nosūtītais čeks netiek nosūtīts pa pastu ātrāk nekā čeks, kuru nosūtāt pats. Tāpēc negaidiet, ka rēķinu apmaksa tiešsaistē ietaupīs jūsu laiku, salīdzinot ar čeku nosūtīšanu, ko pats izdrukājat vai rakstāt ar roku.

Kad esat reģistrējies tiešsaistes bankai, maksājumu veikšana ir vienkārša. Vienkārši izpildiet šīs darbības:

1. Izvēlieties Bankas → Rakstīt čekus.

Varat arī noklikšķināt uz ikonas Rakstīt pārbaudes sākuma ekrānā. Ja iepriekš esat rakstījis čekus, izmantojot QuickBooks, iespējams, atpazīstat savu veco draugu logā Write Checks, kā parādīts attēlā.

Logs Rakstīt pārbaudes.

2. Loga augšdaļā noklikšķiniet uz nolaižamās izvēlnes Bankas konts un pēc tam izvēlieties kontu, no kura vēlaties rakstīt šo čeku.

Konta izvēle ir patiešām svarīgs solis. Pirms čeka rakstīšanas pārliecinieties, vai piekļūstat pareizajam kontam.

3. Lentē atzīmējiet izvēles rūtiņu Maksāt tiešsaistē.

Šīs izvēles rūtiņas atlasīšana ir vēl viens svarīgs solis. Ja neatzīmējat šo izvēles rūtiņu, jūs neveicat tiešsaistes maksājumu; jūs vienkārši rakstāt regulāru čeku, kas jums jādrukā vai jāraksta ar roku.

4. Aizpildiet čeku.

Ja maksājuma saņēmējs ir redzams kādā no jūsu vārdu sarakstiem, automātiskās aizpildes līdzeklis aizpilda maksājuma saņēmēja vārdu rindā Maksājiet pēc pasūtījuma pēc dažu burtu ievadīšanas. Lai apmaksātu rēķinu tiešsaistē, jums ir jānorāda pareiza adrese. Ja adrese ir nepilnīga, QuickBooks brīdina jūs un lūdz to labot. Ja iepriekš neesat ievadījis darījumu ar šo personu vai pusi vai pievienojis šo personu vai pusi sarakstam, QuickBooks lūdz ātri pievienot vai iestatīt maksājuma saņēmēja vārdu. Izdari to.

Starp citu, QuickBooks liek jums apkopot vairāk informācijas par ikvienu, kuram plānojat maksāt ar tiešsaistes maksājumu.

Ievadiet čeka summu blakus dolāra zīmei un pēc tam nospiediet Tab. QuickBooks izraksta summu jūsu vietā Dollars rindā.

5. Ja nepieciešams, aizpildiet cilnes Izdevumi un Preces.

6. Noklikšķiniet uz pogas Saglabāt un jauns vai Saglabāt un aizvērt, lai pabeigtu čeka rakstīšanu.

Noklikšķiniet uz Saglabāt un jauns, lai uzrakstītu vēl vienu čeku, vai noklikšķiniet uz Saglabāt un aizvērt, ja šobrīd esat pabeidzis čeku rakstīšanu. Tur jums tas ir. Jūsu čeks ir uzrakstīts, ievadīts čeku reģistrā un gatavs nosūtīšanai, lai jūsu banka vai Intuit varētu to izdrukāt un nosūtīt pa pastu.

Un jūs domājāt, ka šīs lietas būs grūtas, vai ne?

Cilvēki, kuri ir pieraduši pie Quicken, QuickBooks brālēna produkta, var vēlēties izmantot reģistra logu, lai veiktu tiešsaistes maksājumus. Varat izmantot arī QuickBooks logu Reģistrēties, lai gan tas nav tik gluds. Maksājumu ievadāt parastajā veidā, izņemot to, ka tekstlodziņā Čeka numurs ierakstāt vārdu SŪTĪT .

Naudas pārskaitīšana elektroniski

Varat arī elektroniski pārskaitīt naudu starp bankas kontiem, ja vien konti atrodas vienā bankā. (Abi konti, protams, ir jāiestata arī internetbankai.) Lūk, kas jums jādara:

1. Izvēlieties Bankas → Pārskaitīt līdzekļus.

Jūs redzat logu Pārskaitīt līdzekļus starp kontiem.

2. Nolaižamajā izvēlnē Pārskaitīt līdzekļus no izvēlieties bankas kontu, no kura pārskaitīsit naudu.

3. Nolaižamajā izvēlnē Pārskaitīt līdzekļus uz izvēlieties bankas kontu, uz kuru vēlaties pārskaitīt naudu.

4. Izvēlieties kontu, kurā vēlaties saņemt līdzekļus.

5. Atzīmējiet izvēles rūtiņu Tiešsaistes līdzekļu pārskaitījums.

To darot, QuickBooks tiek paziņots, ka vēlaties veikt šo pārsūtīšanu elektroniski. (Šis lodziņš neparādās, ja neesat iestatīts tiešsaistes bankai.)

6. Laukā Pārskaitījuma summa ievadiet summu, kuru vēlaties pārskaitīt, un pēc tam aizpildiet tekstlodziņu Piezīme.

Kādu dienu jūs varētu ieiet tā konta reģistrā, no kura pārskaitāt naudu, un prātot, kur un kāpēc pārskaitījāt šo naudu. Piezīmes rindas aizpildīšana atrisina šo mazo noslēpumu iepriekš.

7. Noklikšķiniet uz Saglabāt un aizvērt.

Pārsūtīšana tiek ierakstīta. Pēc pārskaitījuma norādījumu pārsūtīšanas pārskaitījuma darījums tiek iegrāmatots jūsu kontā — varbūt ne uzreiz, bet tikpat ātri, kā tiek reģistrēts tālruņa pārskaitījums vai bankomāta pārskaitījums.

Norādījumu maiņa

QuickBooks faktiski nenosūta un nepārsūta jūsu maksājuma un pārskaitījuma norādījumus, kamēr jūs to nedodat. Šis mazais fakts nozīmē, ka varat mainīt vai rediģēt savus maksājuma norādījumus (ko ievadāt čeku rakstīšanas logā) un pārskaitījuma norādījumus (ko ievadāt logā Pārskaitīt līdzekļus starp kontiem), līdz tos faktiski pārsūtāt. Jūs rediģējat tiešsaistes maksājumus un konta pārskaitījumus tāpat kā parastos maksājumus un konta pārskaitījumus.

Instrukciju pārsūtīšana

Kad esat aprakstījis tiešsaistes maksājumus un kontu pārskaitījumus, kurus vēlaties, lai QuickBooks veiktu, jūs pārsūtāt šo informāciju bankai. Lai to izdarītu, veiciet tālāk norādītās darbības.

1. Izvēlieties Bankas → Bankas plūsmas → Bankas plūsmu centrs.

Tiek parādīts logs Bankas plūsmas, kas identificē bankas kontu, ar kuru strādāsit.

2. Finanšu iestāde nolaižamajā izvēlnē loga rūtī ekrāna kreisajā pusē izvēlieties banku, kurai pārsūtāt maksājuma un pārskaitījuma norādījumus.

3. Pēdējo reizi pārskatiet maksājuma un pārskaitījuma norādījumus.

Vēlreiz ieskatieties sarakstā Nosūtāmie vienumi, lai pārliecinātos, ka visi sūtītie maksājuma un pārskaitījuma norādījumi ir pareizi. Ja jums ir jautājumi par konkrētu norādījumu, noklikšķiniet uz tā un pēc tam noklikšķiniet uz pogas Rediģēt. Ja zināt, ka konkrētais maksājuma norādījums ir nepareizs, noklikšķiniet uz tā un pēc tam noklikšķiniet uz pogas Dzēst.

4. Noklikšķiniet uz pogas Sūtīt/Saņemt, lai pārsūtītu maksājuma un pārskaitījuma norādījumus.

QuickBooks aicina ievadīt PIN kodu jaukā mazā dialoglodziņā. Ja maksājumu un pārskaitījuma norādījumus pārsūtāt pirmo reizi, QuickBooks, iespējams, liks jums nomainīt PIN. Ja jums nav sūtāmu darījumu, QuickBooks pārdēvē pogu Saņemt darījumus.

5. Pārskatiet visus darījumus, par kuriem banka stāsta.

Pēc tam, kad QuickBooks ir izveidojis savienojumu un nosūtījis un saņēmis darījumus, QuickBooks atjaunina tiešsaistes bankas centra logā redzamo informāciju. Varat iegūt plašāku informāciju par daudziem uzskaitītajiem vienumiem, noklikšķinot uz tiem. Varat pievienot darījumus, ko QuickBooks lejupielādē no bankas, bet kas vēl nav jūsu bankas konta reģistros, noklikšķinot uz pogas Pievienot darījumus programmai QuickBooks, kas tiek parādīta loga apakšā.

6. Noklikšķiniet uz Aizvērt.

Hei, kad esat pabeidzis, jūs esat pabeidzis.

Ziņa pudelē

Visu savu banku darbību veikšana elektroniski var būt nedaudz satraucoša, kad sākat darbu. Ko darīt, ja jums ir, piemēram, jautājums? Viss, kas jums jādara, ir jānosūta e-pasts bankai, uzdodot cilvēkiem jebkuru jautājumu, ko jūs parasti uzdotu telefona zvanā vai piebraukšanas logā. Lai to izdarītu, veiciet tālāk norādītās darbības.

1. Izvēlieties Bankas → Bankas plūsmas → Izveidot tiešsaistes bankas ziņojumu.

QuickBooks parāda logu Bankas plūsmas ziņojums un ievada bankas nosaukumu (ja vien izmantojat tiešsaistes bankas pakalpojumus tikai vienā bankā). Ja internetbankas pakalpojumus izmantojat vairākās bankās, nolaižamajā izvēlnē Ziņojums uz izvēlieties tās bankas nosaukumu, kurai vēlaties nosūtīt ziņojumu

2. Noklikšķiniet uz tekstlodziņa Tēma un pēc tam ierakstiet īsu ziņojuma tēmas aprakstu.

Iespējams, es jums saku kaut ko, ko jūs jau zināt, taču lielākā daļa e-pasta programmu vienkārši parāda ziņojumu sarakstu, kurā ir iekļauts sūtītājs, ziņojuma temats un datums. Tādēļ jūsu izmantotais ziņojuma temats ir viens no pirmajiem ziņojuma informācijas bitiem, ko redz bankas darbinieki.

3. Atlasiet tiešsaistes kontu, par kuru runāsit ziņojumā.

4. Noklikšķiniet uz ziņojuma tekstlodziņa un pēc tam ierakstiet savu ziņojumu.

Jūs šeit esat viens pats.

5. (Neobligāti) Noklikšķiniet uz pogas Drukāt, lai izdrukātu ziņojuma kopiju.

6. Noklikšķiniet uz Labi.

Noklikšķinot uz Labi, jūs pievienojat ziņojumu to satura sarakstam, kas ir gatavs nosūtīšanai nākamreiz, kad izveidosiet internetu savā bankā.

Citas tiešsaistes iespējas

Intuit nodrošina vairākus citus mazo uzņēmumu tiešsaistes pakalpojumus QuickBooks lietotājiem. Uzņēmums ir noorganizējis arī, piemēram, tirgotāja kredītkaršu pakalpojumu; varat pieteikties šim pakalpojumam tiešsaistē un pēc tam izmantot to tiešsaistē, lai saņemtu maksājumus un pat saņemtu maksas iekasēšanas atļaujas. QuickBooks automātiski savieno jūs ar savu tiešsaistes meklēšanas mārketinga pakalpojumu. Daži QuickBooks algu pakalpojumi ir ļoti tiešsaistē.

Ja jums ir jautājumi par kāda no šiem produktiem vai pakalpojumiem pašreizējo stāvokli, apmeklējiet QuickBooks vietni un meklējiet pakalpojuma nosaukumu.