Kai nustatote problemą, kurią reikia išspręsti, labai viliojame iškart pasinerti ir pradėti finansinio modelio kūrimo procesą, tačiau būtų gera mintis trumpam sustoti, planuoti modelį ir nuspręsti, kaip atrodys rezultatas. . Kalbant apie finansinio modelio kūrimą, pradėti reikia turėti omenyje pabaigą.
Pradėkite kurdami išvesties puslapio maketą. Tai galite padaryti naudodami „Excel“ arba tiesiog nubraižydami eskizą ant lentos ar popieriaus. Gali būti sunku įsivaizduoti, kaip atrodys išvestis, kol joje nėra duomenų. Modeliuotojai dažnai nėra patys meniškiausi, tačiau turėtumėte bent šiek tiek įsivaizduoti elementus, kurie turi būti išvesties puslapyje.
Pavyzdžiui, verslo atveju, tarkime, kad norite parodyti grynąją dabartinę vertę (NPV), vidinę grąžos normą (IRR) ir atsipirkimo laikotarpį. Norėdami tai padaryti, jums reikia grynųjų pinigų srauto, todėl pagrindiniai elementai bus pajamos ir išlaidos, iš kurių galite nustatyti pelningumą, o tada - NPV, IRR ir atsipirkimas. Galite sukonkretinti išvesties puslapį kažką panašaus į šį dizainą.
Pradinis verslo bylos išvesties puslapio dizainas.
Tada, užbaigę finansinį modelį, nusprendžiate įtraukti tam tikrą scenarijų analizę, taip pat klientų skaičių. Galutinis išvesties puslapis atrodo taip.
Užbaigtas verslo bylos išvesties puslapis.
Kai modelyje turite skaičius, turėtumėte pabandyti įtraukti bent vieną diagramą. Jei nesate tikri, kaip duomenys atrodys vizualiai, galite pažymėti skaičių diapazoną, eiti į juostelės skirtuką Įterpti ir skiltyje Diagramos paspausti mygtuką Rekomenduojamos diagramos. Taip galite peržiūrėti, kaip atrodys diagramoje pateikti duomenys.
Dažnai finansinio modelio išvestis bus prietaisų skydelio forma, kuri yra puikus būdas aiškiai ir glaustai pateikti daug informacijos. Ataskaitų suvestinių kūrimas programoje „Excel“ pastaraisiais metais tapo toks populiarus, kad specialūs mokymo kursai informacijos suvestinės ataskaitų teikimo klausimais yra ypač populiarūs tarp finansų modeliuotojų, kuriems reikia parodyti savo finansinių modelių rezultatus. Šiame paveikslėlyje parodytas finansinio modelio išvesties pavyzdys. Galite atsisiųsti šio modelio kopijos pavyzdį faile 0303.xlsx .
Finansinio modelio prietaisų skydelio išvestis.
Štai keletas patarimų, kaip sukurti prietaisų skydelį, kad būtų rodoma jūsų finansinio modelio produkcija:
- Neapkraukite savo vartotojų skaičiais prietaisų skydelyje. Kur įmanoma, vietoj skaičių rodykite vaizdinius elementus ir diagramas. Jei diagramoje norite rodyti skaičius, naudokite duomenų etiketes arba duomenų lentelę.
- Norėdami paryškinti pagrindinius dalykus, naudokite kontrastingus metodus, pvz., spalvą, paryškinimą ir šešėliavimą. Tačiau nepasitikėkite vien spalvomis, kad parodytumėte savo pranešimą, nes modeliai dažnai spausdinami nespalvotai.
- Išlygiuokite objektus taip, kad jie būtų tvarkingai išdėstyti.
- Įsitikinkite, kad modelis tvarkingai telpa viename puslapyje. Tokiu būdu žmonės gali lengvai jį atspausdinti ir peržiūrėti (nereikia didinamojo stiklo).
- Taikykite „auksinį trikampį“. Jūsų pagrindinis pranešimas arba svarbiausia informacija turėtų būti patalpinta viršutiniame kairiajame kampe – čia pirmiausia žiūrės skaitytojai.
- Įdėkite šiek tiek pastangų į spalvų schemą. „Excel“ atsitiktine tvarka diagramoms priskiria standartines spalvas (dažniausiai raudoną ir mėlyną), tačiau turėtumėte pakeisti spalvas, kad jos atitiktų modelio temą arba įmonės spalvas, kad modeliui būtų suteiktas profesionalus „šlifavimas“.
- Venkite raudono, geltono ir žalio šviesoforo derinio. Skirtumas tarp raudonos ir žalios nėra akivaizdus tiems, kurie yra aklieji. (Tai yra maždaug 8 procentai vyrų populiacijos!)
- Naudokite piktogramų rinkinius. Norėdami juos pritaikyti, pažymėkite kai kuriuos skaitinius duomenis ir pasirinkite vieną iš piktogramų rinkinių, pvz., varnelių, kryžių ar vėliavėlių, atsirandančių spustelėjus piktogramų rinkinius, esančius skiltyje Sąlyginis formatavimas juostelės skiltyje Stiliai. Tai automatiškai suteiks papildomos reikšmės jūsų prietaisų skydeliui, nepasikliaujant spalvomis.
- Įsitikinkite, kad jūsų naudojama spalva turi prasmę. Spalvos neturėtų būti pakartotinai naudojamos nenuosekliai. Pavyzdžiui, jei pajamos yra mėlynos vienoje diagramoje, ta pati mėlyna neturėtų būti naudojama išlaidoms kitoje diagramoje.
- Spalvą naudokite saikingai. Daugelis senųjų modelių turi labai ryškias vaivorykštės spalvas, dėl kurių (neatsižvelgiant į tai, kad vartotojas apakinamas) sunku sutelkti dėmesį į pagrindinius modelio komponentus. Naudoti tam tikrą spalvą, kad modelis būtų patrauklus, yra gera idėja, tačiau laikykitės vienos spalvos, atitinkančios jūsų įmonės logotipą (ar jūsų nuotaiką), ir naudokite skirtingus tos pačios spalvos atspalvius, nebent norite, kad kažkas žymiai išsiskirtų.
Kai kurios įmonės turi standartinį spalvų kodavimą, bet jei jūsų įmonė to neturi, galite apsvarstyti galimybę sukurti standartą. Apsvarstykite galimybę į titulinį puslapį įtraukti spalvos kodo klavišą. Naudojant iš anksto nustatytus stilius, esančius skirtuke Pagrindinis, spalvų kodavimas gali būti labai greitas ir paprastas. Daugelio įmonių iš anksto nustatytas spalvų kodavimas įkeliamas kaip stiliaus šablonai, o tai užtikrina spalvų kodavimo nuoseklumą finansiniuose modeliuose. Štai keletas dažniausiai naudojamų spalvų kodų, kuriuos palaiko „Excel“ įtaisytieji stiliai, kuriuos galite apsvarstyti savo įmonėje:
- Mėlynas šriftas ir smėlio spalvos fonas įvesties langeliams
- Rožinė arba pilka, skirta klaidų patikrai
- Žalia arba oranžinė išorinėms nuorodoms
Kad atitiktumėte savo įmonės logotipą, išsiaiškinkite RGB spalvų kodą ir naudokite šį kodą lygiai tokias pačias spalvas pritaikyti savo modelio antraštėms, sumoms ar diagramoms. Atsižvelgiant į tai, kad „Excel“ yra milijonai skirtingų spalvų, beveik neįmanoma išsirinkti tinkamos.