Prielaidų įvedimas į savo finansinį modelį

Dabar, kai išsiaiškinote, kaip finansuoti savo verslą, turite padaryti savo finansinio modelio ateities prielaidas ir numatyti, kaip veiks verslas. Turite sukurti atskirą Prielaidų darbalapį su savo verslo projekcijomis, kurios vadovaus likusiam finansiniam modeliui.

Prielaidų darbalapyje jau yra vietos pagrindiniams verslo veiksniams – jūs turite įvesti tikslias ir pagrįstas verslo prielaidas.

Modeliuojant visi įvesties kintamieji turi būti formatuojami nuosekliai (dažniausiai naudojant mėlyną šriftą arba naudojant įvesties stilių, kurį galima rasti juostelės Stilių skilties skirtuke Pagrindinis). Tada visi, naudojantys šį modelį, žino, kad gali pakeisti bet kurį tokiu būdu suformatuotą langelį.

Pajamų prielaidos

Remdamiesi kitų rajono kavinių tyrimu (per pastarąsias kelias savaites gėrėte daug kavos, ar ne?), tikitės šių prielaidų dėl jūsų verslo pajamų:

• Ištisus metus parduosite vidutiniškai 120 puodelių kavos per dieną.
• Keturiasdešimt procentų parduodamos kavos bus dideliuose puodeliuose; 60 procentų bus mažuose puodeliuose.
• Už didelį puodelį kavos kainuosite 4 USD, o už mažą puodelį kavos – 3,50 USD.

Tai yra jūsų lūkesčiai dėl verslo pardavimo; jie atspindi jūsų pagrindines pajamų prielaidas. Tikrai nesate tikri, ar teisingai nustatėte dienos pardavimų skaičių – jūs tik apskaičiuojate – todėl šį skaičių pakoreguosite vykdydami scenarijus. Geriausio ir blogiausio atvejo prielaidas išnagrinėsite vėliau, kai bus baigtas bazinis atvejis, todėl kol kas galite palikti 3 ir 4 eilučių langelius tuščius.

Eikite į puslapį Prielaidos ir įveskite verslo pardavimo duomenis.

Pardavimo prielaidos.

Modelis jau buvo suformatuotas už jus, bet kurdami savo modelius būkite atsargūs, kad formatuotumėte teisingai, procentines reikšmes išreikškite procentais ir dolerio reikšmes rodydami naudokite dolerio ženklus. Viena iš dažniausiai pasitaikančių finansinio modeliavimo klaidų yra vienetų painiojimas, pavyzdžiui, vienetų skaičiaus traktavimas kaip kaina. Tinkamai suformatavus, bet kokia ataskaita ar modelis tampa aiškesnis ir lengviau skaitomas vartotojui. Naudodami procentus atkreipkite ypatingą dėmesį į formatavimą. Jei langelis suformatuotas procentais, bet koks įvestas skaičius bus automatiškai konvertuojamas į trupmeną.

Pavyzdžiui, jei į bet kurį įprastą langelį įvesite skaičių 5, reikšmė yra 5. Bet jei langelis suformatuotas procentais, skaičius 5 bus automatiškai konvertuojamas į 0,05 (arba 5 procentų) reikšmę. Tai gali lemti neteisingus skaičiavimus.

Išlaidų prielaidos

Analizuodami taip pat ištyrėte kavinės valdymo išlaidas, kurios yra šios:

• Manote, kad nuomos išlaidos greičiausiai bus 1200 USD per mėnesį. Tačiau tai tik įvertinimas – kai kuriuos galimus svyravimus įvesite į scenarijaus analizę vėliau.
• Eksploatacinės medžiagos, įskaitant kavos pupeles, puodelius, filtrus ir pan., jums kainuos 0,45 USD už puodelį. Šis kiekis buvo apskaičiuotas tiek dideliems, tiek mažiems puodeliams, todėl jums nereikės skirti šio modelio dydžio.
• Baristos atlyginimas yra 50 000 USD per metus, pridėjus 25% kitų personalo išlaidų ir išmokų.
• Mėnesio komunalinės paslaugos, tokios kaip elektra, šiluma ir vanduo, kainuos 100 USD per mėnesį.
• Įmonės pelno mokesčio tarifas yra 30 proc.

Tai yra jūsų lūkesčiai dėl verslo išlaidų; jie atspindi jūsų bazines išlaidų prielaidas.

Slinkite žemyn iki prielaidų darbalapio skyriaus Išlaidų prielaidos ir įveskite prielaidas.

Išlaidų prielaidos.

Kitos prielaidos

Galiausiai, turite ir kitų prielaidų, susijusių su darbo dienų skaičiumi per mėnesį ir jūsų kavinės užimtumu ištisus metus, todėl turite taikyti tam tikrą sezoniškumą, nes tai turės įtakos jūsų pinigų srautams. Atlikite šiuos veiksmus:

Slinkite žemyn iki prielaidų darbalapio skyriaus Kitos prielaidos ir, remdamiesi kitų metų kalendoriumi, užpildykite 32 eilutę, nurodydami mėnesio darbo dienų skaičių.

Remdamiesi istoriniais sezoniniais ir orų modeliais, užpildykite 33 eilutę, kad sužinotumėte sezoniškumo dispersiją.

Kitos prielaidos.

Modeliai turi būti gerai dokumentuoti, o prielaidos turi būti aiškiai nurodytos. Tinkamai dokumentuotas modelis ne tik padės jums ir kitiems jį sekti, bet ir naudotojams, jei jūsų nebeliks šalia, kai reikia atlikti modelio pakeitimą. Įtraukti šaltinius patogu, kai jūs ar kas nors kitas nori grįžti ir patikrinti savo prielaidų pagrįstumą. Kurdami modelį dokumentuokite prielaidas ir šaltinius. Dokumentuoti einant yra daug lengviau, nei grįžti atgal ir tai padaryti pabaigoje. Galų gale, modelis yra tiek geras, kiek jo prielaidos!