Šiandien „Excel“ yra daugiau nei 400 funkcijų, o „Microsoft“ vis prideda daugiau su kiekviena nauja programinės įrangos versija. Daugelis šių funkcijų nėra tinkamos naudoti finansų srityje, o dauguma „Excel“ vartotojų naudoja tik labai nedidelę galimų funkcijų dalį. Jei naudojate „Excel“ finansiniam modeliavimui, jums reikia bent jau tvirtai suprasti dažniausiai naudojamas funkcijas.
Nors yra daug, daug kitų, kurios jums pravers kurdami modelius, čia pateikiamas pagrindinių funkcijų, be kurių negalite apsieiti, sąrašas.
Funkcija |
Ką tai daro |
SUMA |
Sudeda arba susumuoja langelių diapazoną. |
MIN |
Apskaičiuoja mažiausią langelių diapazono reikšmę. |
MAX |
Skaičiuoja didžiausią langelių diapazono reikšmę. |
VIDUTINIS |
Apskaičiuoja vidutinę langelių diapazono reikšmę. |
APVALAS |
Suapvalina vieną skaičių iki artimiausios nurodytos reikšmės, paprastai iki sveiko skaičiaus. |
RUNDUP |
Raundai iki vieno skaičiaus iki artimiausios nurodytą vertę, paprastai sveikas skaičius. |
APVALINANT |
Raundai žemyn vieną numerį į artimiausią nurodytą vertę, paprastai sveikas skaičius. |
JEI |
Grąžina nurodytą reikšmę, tik jei įvykdoma viena sąlyga. |
IFS |
Grąžina nurodytą reikšmę, jei buvo įvykdytos sudėtingos sąlygos. |
COUNTIF |
Skaičiuoja verčių skaičių diapazone, atitinkančių tam tikrą vieną kriterijų. |
APRAŠYMAI |
Skaičiuoja verčių skaičių diapazone, atitinkantį kelis kriterijus. |
SUMIF |
Sumuoja vertes diapazone, atitinkančias tam tikrą vieną kriterijų. |
SUMIFS |
Sumuoja vertes diapazone, kuris atitinka kelis kriterijus. |
VLOOKUP |
Ieško diapazono ir grąžina pirmąją atitinkamą vertę vertikalioje lentelėje, kuri tiksliai atitinka nurodytą įvestį. |
LOOKUP |
Ieško diapazono ir grąžina pirmąją atitinkamą reikšmę horizontalioje lentelėje, kuri tiksliai atitinka nurodytą įvestį. Jei nepavyksta rasti tikslios atitikties, grąžinama klaida. |
INDEKSAS |
Veikia kaip žemėlapio koordinatės ir pateikia vieną reikšmę pagal stulpelių ir eilučių numerius, kuriuos įvedėte į funkcijų laukus. |
MATCH |
Grąžina poziciją iš Vertė stulpelio ar eilutės. Modeliuotojai dažnai derina MATCH su funkcija INDEX, kad sukurtų peržvalgos funkciją, kuri yra daug patikimesnė ir lankstesnė ir naudoja mažiau atminties nei VLOOKUP arba HLOOKUP. |
PMT |
Skaičiuoja bendrą metinę paskolos įmoką. |
IPMT |
Skaičiuoja paskolos palūkanų komponentą. |
PPMT |
Skaičiuoja pagrindinę paskolos dalį. |
NPV |
Atsižvelgiama į pinigų laiko vertę, pateikdamas grynąją dabartinę būsimų pinigų srautų vertę šiandienos doleriais, remiantis investicijų suma ir diskonto norma. |
Būti geru finansų modeliuotoju yra daug daugiau nei tiesiog žinoti daugybę „Excel“ funkcijų. Įgudęs modeliuotojas gali pasirinkti, kurią funkciją konkrečioje situacijoje geriausia naudoti. Paprastai tam pačiam rezultatui pasiekti galima rasti kelis skirtingus būdus, tačiau geriausias pasirinkimas visada yra ta funkcija ar sprendimas, kuris yra paprasčiausias, aiškiausias ir lengviausia kitiems suprantamas.