Finansinis modeliavimas yra sudėtingas procesas. Kuriant modelį gali būti naudinga žinoti bendruosius veiksmus prieš pradedant. Štai septyni žingsniai, kurių reikia laikytis pradedant kurti finansinį modelį :
Sukurkite aukšto lygio struktūrą. Tiksliai
nežinosite, koks bus modelio išdėstymas, kol iš tikrųjų nepradėsite atlikti skaičiavimų, tačiau turėtumėte turėti tam tikrą supratimą apie skirtukus. Pradėkite rinkdami iki šiol turimus duomenis į plačias kategorijas.
Kurkite rezultatus – santraukas, diagramas ir ataskaitas.
Kadangi jau žinote problemą, kurią turi išspręsti jūsų finansinis modelis, turėtumėte įsivaizduoti, kaip tas atsakymas galėtų atrodyti. Pavyzdžiui, jei priimate sprendimą investuoti į naują produktą, rezultatas gali būti grynųjų pinigų srautas ir grynoji dabartinė vertė (GPV). Galvodami apie savo modelio išvestį proceso pradžioje, būsite labiau susikaupę ir užtikrinsite, kad visi jūsų skaičiavimai pasieks norimą galutinį rezultatą.
Dizaino įėjimai.
Nustatykite, kur bus nukreipti įvesties ir šaltinio duomenys. Net jei dar neturite visos informacijos, nustatykite ją taip, kad ją būtų galima pateikti vėliau. Tai gali padėti įsitikinti, kad prašote arba surinkti duomenis tinkamu formatu, taip pat tinkamai suprojektuoti modelį. Pavyzdžiui, ar jums reikia kalendorinių ar finansinių metų duomenų? Ar kiekvieną mėnesį/metus reikės naudoti tą pačią prielaidą, ar ji pasikeis?
Pradėkite skaičiuoti.
Pradėkite nuo skirtuko, pažymėto „darbai“ arba „skaičiavimai“, tačiau atminkite, kad jis greičiausiai išsiplės, kai modelis augs. Susiekite formules su įvestimis, tačiau didesnes problemas suskaidykite į mažesnes ir nebandykite per daug iš karto. Galite pradėti manydami, kad visos išlaidos gali būti skirtos viename skirtuke, bet jei, pavyzdžiui, nusidėvėjimas pradeda darytis gana sudėtingas, galite nuspręsti, kad nusidėvėjimui reikia atskiro skirtuko.
Prijunkite išėjimus.
Susiekite savo skaičiavimus su rezultatų puslapiu. Diagramos yra puikus būdas vizualizuoti ir pateikti modelio rezultatus. Kurdami išvestis, patikrinkite kiekviename etape, kad įsitikintumėte, jog modelis yra prasmingas, ir prireikus pakoreguokite.
Pridėkite scenarijus.
Kai modelis veikia tinkamai, galite pridėti jautrumą ir scenarijų analizę. Jei iš pradžių gerai sukūrėte modelį, scenarijų pridėjimas yra gana paprastas procesas.
Prielaidų dokumentacija.
Dauguma šių veiksmų yra nuoseklūs, tačiau prielaidų dokumentacija niekada neturėtų būti palikta iki galo. Padaryk tai kaip tu!
Viso modelio kūrimo proceso metu būtinai išbandykite, patikrinkite ir patvirtinkite.