Jūsų finansinio modelio auditorijos nustatymas

Kas žiūrės ar naudos jūsų finansinį modelį ateityje? Jei jis skirtas tik savo reikmėms, vis tiek turėtumėte vadovautis gero modelio dizainu, bet nereikia skirti daug laiko formatavimui, kad jis atrodytų šauniai. Vis tiek turėtumėte pridėti prielaidas ir šaltinio dokumentus, kad galėtumėte pasikliauti, net jei žinote, kad niekas to niekada nežiūrės.

Yra keletas žmonių tipų, kurie galėtų sudaryti jūsų modelio auditoriją:

• Profesionalūs modeliuotojai: jei jūsų modelis skirtas didelės apimties investicijoms arba jei pinigai skolinami pagal jūsų modelio rezultatus, galite tikėtis, kad profesionalūs modeliuotojai norės „pažvelgti po jūsų modelio gaubtu“, kad jį paimtų. atskirti ir jį patikrinti. Galite žymiai sumažinti audito išlaidas, naudodami nuoseklias formules, kad sumažintumėte unikalių formulių skaičių modelyje. Neslėpkite lapų ir nesistenkite apsaugoti modelio dalių – tai tik nuvils profesionalų modeliuotoją, kuris norės pamatyti, kaip buvo apskaičiuoti jūsų skaičiai.
• Retkarčiais modeliuotojai: kai kuriuos modelius naudos žmonės, kuriems žiūrėti į modelius yra tik dalis jų darbo – galbūt jūs pats patenkate į šią kategoriją. Jie žino, kaip dirbti su „Excel“, bet nelabai domisi viso modelio subtilybėmis. Jie tiesiog nori įsitikinti, kad jis veikia tinkamai, nes jiems reikia pasikliauti skaičiais ir galbūt reikia juos naudoti retkarčiais keisdami kai kuriuos jo numerius. Kurdami modelį atsitiktiniam modeliuotojui, norite, kad modelį būtų kuo lengviau sekti. Laikykite jį supaprastintą ir neužkraukite išvesties puslapių nereikalingomis detalėmis. Visas detalesnes ir ne tokias svarbias prielaidas perkelkite atgal, kad į jas būtų galima remtis tik prireikus.
• Nemodeliuojantys asmenys: kartais jūsų modelį peržiūrės arba naudos valdybos nariai, pardavėjai arba rinkodaros žmonės, kuriems modeliavimas ar Excel naudojimas nėra jų kasdienio gyvenimo dalis. Pavyzdžiui, galite rengti pardavimo informacijos suvestinės ataskaitą, kuri rengiama kiekvieną savaitę, o vartotojas tiesiog turi pakeisti išskleidžiamąjį laukelį, kad pamatytų kitą produktą ar regioną. Norite, kad išvesties puslapiai būtų kuo paprastesni naudoti ir kuo patrauklesni tiems, kurie nenaudoja „Excel“. Vargu ar vartotojas norės išardyti modelį ir pažvelgti į formules, todėl norėdami supaprastinti modelio išvaizdą, galite apsvarstyti galimybę paslėpti skaičiavimo lapus ir galbūt net duomenų lapus su slaptažodžiu arba be jo.

Apsauga slaptažodžiu turėtų būti naudojama tik kaip atgrasymo priemonė, kad būtų išvengta nemalonumų kolegų. Tai nėra apsaugos sistema ir ja nereikėtų pasikliauti. Internete ieškokite „Excel“ slaptažodžių šalinimo priemonės ir rasite daug programinės įrangos, galinčios pašalinti slaptažodį.

Apibendrinant galima pasakyti, kad finansinio modelio planavimas ir projektavimas yra svarbi modelio kūrimo dalis. Norint sukurti gerai suplanuotą modelį, finansų modeliuotojui reikia unikalaus logikos, minčių aiškumo ir grafinio išdėstymo įgūdžių, o tai dažnai būna sunku įgyvendinti praktiškai. Modelio kūrimas kartais gali būti pati sunkiausia finansinio modelio kūrimo dalis, o vienu iš sunkiausių aspektų jį išmokyti ir išmokti.

Mokymasis sukurti gerai suprojektuotą modelį ateina su patirtimi. Tačiau greitesnis būdas lavinti projektavimo įgūdžius – kritiškai įvertinti kitus sutiktus modelius, atkreipti dėmesį į tai, kas veikia, o kas ne, ir pritaikyti tai savo modeliams.