„Excel“ alternatyvos ir priedai finansiniam modeliavimui ir kodėl vis tiek turėtumėte naudoti „Excel“.

„Excel“ yra daugelio finansinių modeliuotojų pasirinkimas. „Excel“ dažnai vadinama „Šveicarijos armijos programinės įrangos peiliu“ arba „antru geriausiu sprendimu“, nes „Excel“ galite padaryti praktiškai bet ką, tačiau tai ne visada yra geriausias įrankis šiam darbui. Pavyzdžiui, galite parašyti laišką „Excel“, tačiau „Word“ yra daug geresnis įrankis šiam tikslui. Savo įmonės sąskaitas galite tvarkyti programoje „Excel“, tačiau specialiai sukurta didžiosios knygos sistema duos daug geresnių rezultatų.

Stalinio kompiuterio skaičiuoklės yra tokios populiarios, nes jas lengva naudoti norint perduoti idėjas ir strategijas suprantamame verslo modelyje. Atlikdama analitinį vaidmenį, skaičiuoklė iš tikrųjų tampa žmonių mąstymo apie verslo problemas ir santykius dalimi – įrankis formuoja jūsų požiūrį. Skaičiuoklės įrankis iš tikrųjų tampa analizės proceso dalimi, todėl kartais išgirsite žmones sakant: „Įkelkime tai į „Excel“ ir pažiūrėkime, kaip tai atrodo!

Taigi, kokios kitos galimos galimybės? Užuot manydami, kad „Excel“ yra geriausias finansinio modeliavimo įrankis, turėtumėte žinoti apie alternatyvas, taip pat kai kuriuos priedus, kurie papildo „Excel“ specialiai finansiniam modeliavimui. Pateikiame kai kurių „Excel“ alternatyvų ir priedų sąrašą. Atminkite, kad tai nėra išsamus sąrašas ir šie produktai nėra patvirtinami. Tai tik parinktys, kurias verta apsvarstyti:

• Duomenų išgavimas ir analizė: SAS, KNIME, Tableau ir Oracle pagrįsti įrankiai, be jokios abejonės, yra daug patikimesni ir saugesni nei „Excel“ sprendimai, kurie rankiniu būdu perkelia duomenis iš kitų sistemų į „Excel“, pvz., makrokomandas arba „Power Query“ programoje „Excel“. Tokie įmonės lygio sprendimai yra specialiai sukurti duomenims išgauti ir analizuoti ir yra geras ilgalaikis sprendimas, tačiau dažnai juos sunku naudoti, o juos įgyvendinti užtrunka ilgai, nes trūksta žinių.
• Planavimas ir našumo valdymas: Anaplan ir Tagetik yra alternatyvios debesies parinktys, skirtos visiškai pakeisti skaičiuokles. Šie įrankiai siūlo galingas galimybes, kurios padeda analitikams planuoti į priekį ir priimti patikimus sprendimus, pagrįstus duomenimis, o ne gaišti laiką taisant klaidas.
• „Excel“ priedai modeliams kurti: „ Modano“ yra modulinė „Excel“ turinio valdymo ir bendrinimo platforma, leidžianti pakartotinai naudoti, bendrinti ir susieti skaičiuoklių dalis, kad sutaupytumėte laiko ir sumažintumėte riziką. Jo pagrindinė taikymas yra finansinis modeliavimas, tačiau jį galima naudoti bet kuriai skaičiuoklei moduliuoti. Užuot pakeitęs „Excel“, „Modano“ patobulina „Excel“ ir pašalina kai kuriuos jos neefektyvumus ir trūkumus. „Modano“ pakeičia BPM – senesnį „Excel“ priedą, kuris susistemino geriausios skaičiuoklės praktikos įgyvendinimą ir peržiūrą.
• „Excel“ priedai, skirti auditui: „ Spreadsheet Advantage“, „Spreadsheet Detective“, „Spreadsheet Professional“ ir „OAK“ yra „Excel“ priedai, kurie gali padėti kurti ir peržiūrėti finansinius modelius. Jie labai išsamiai apklausia skaičiuoklę, kad padėtų nustatyti, kur galite padaryti klaidą. Programinė įranga sukuria pagrindinę statistiką apie bet kurią skaičiuoklę, pvz., unikalių formulių skaičių, kai formules galima rasti kiekviename lape, ir ryšius tarp lapų. Taip pat sukuriamas kiekvieno langelio žemėlapis, nurodantis, ar tas langelis yra tekstas, skaičius, nauja ar nuosekli formulė.
• Informacijos suvestinės ir duomenų vizualizacija: kai baigsite kurti finansinį modelį, galbūt norėsite rezultatus pateikti diagramoje arba prietaisų skydelyje. Tai galima padaryti priekiniame „Excel“ darbaknygės lape, „Microsoft Power BI“ arba naudojant vieną iš šimtų kitų specialiai sukurtų duomenų vizualizavimo ir prietaisų skydelio įrankių. Vienas iš tokių įrankių yra Modeler, kuris gali paversti jūsų modelį programa be kodavimo, naudojant tik „Excel“ ir „PowerPoint“. Populiariausi ne Microsoft įrankiai šiuo metu yra Tableau ir QlickView, tačiau ši sritis sparčiai auga.
• Biudžeto sudarymas ir prognozavimas: daugelis modelių, kuriuos sukursite, yra skirti biudžeto sudarymui ir prognozavimui, o tada ataskaitoms apie tuos biudžetus ir prognozes teikti. Daugumoje pagrindinių didžiųjų knygų sistemų yra papildomų modulių, kurie yra sukurti specialiai biudžeto sudarymui, prognozavimui ir ataskaitų teikimui. Šie įrankiai suteikia daug paprastesnį ir greitesnį biudžetų ir prognozių kūrimo metodą, kuris yra daug patikimesnis ir mažiau klaidų nei naudojant „Excel“ šablonus. Yra šimtai biudžeto sudarymo ir prognozavimo įrankių; vieni populiariausių yra Board, Oracle (JD Edwards), TM1 (Cognos) ir Adaptive Insights.

„Excel“ atvejis

Taigi, kodėl finansų modeliuotojai vis dar naudoja „Excel“, nors gali būti „geresnis“ sprendimas? Štai keletas priežasčių:

• Kiekviena įmonė jau turi įdiegtą „Excel“. Jūsų įmonei nereikia pirkti papildomų licencijų ar mokėti už brangius konsultantus, kad jį įdiegtų.
• Treniruotės reikia nedaug. Daugelis vartotojų yra susipažinę su „Excel“, o tai reiškia, kad kiti žmonės galės redaguoti, keisti ir suprasti jūsų „Excel“ modelį.
• „Excel“ yra labai lanksti. Programoje „Excel“ galite sukurti beveik viską, ką tik įsivaizduojate (žinoma, neviršijant dydžio apribojimų).
• „Excel“ labai gerai „kalba“ su kitomis sistemomis. Naudodami „Excel“ vienoje ataskaitoje galite pateikti ataskaitas, modeliuoti ir kontrastuoti beveik bet kokius duomenis iš bet kurio šaltinio.
• Svarbiausia, kad „Excel“ paprastai naudojama visose pramonės šakose, šalyse ir organizacijose. Tai reiškia, kad jūsų jau turintys Excel įgūdžiai ir įgūdžiai, kuriuos patobulinsite skaitydami šią knygą, yra labai tinkami. Šiuos įgūdžius galite panaudoti dirbdami kituose darbuose kitose įmonėse, nesvarbu, kur jus nuves jūsų karjera. Žinoma, yra tūkstančiai kitų programinės įrangos dalių, kurias galite išmokti, bet aš manau, kad siekiant karjeros finansų srityje vienas geriausių dalykų, kurį galite padaryti savo karjerai, yra tobulinti savo Excel įgūdžius.

Sunku įsivaizduoti pasaulį, kuriame „Excel“ nebūtų dominuojanti finansų programinė įranga.