Mánaðarlegur reikningadagbók er gagnleg fyrir eitt sérstakt verkefni: að sýna hvað er að greiða, hversu mikið er að greiða og hvenær peningar þurfa að fara úr reikningnum þínum. Neytendafjármálaeftirlitið (CFPB) heldur áfram að taka með reikningadagbók í Your Money, Your Goals verkfærasafninu sínu vegna þess að að sjá reikninga eftir dagsetningu getur hjálpað fólki að skipuleggja sig í kringum tímasetningu tekna og útgjalda. Útgáfa í töflureikni bætir við flokkun, formúlum, stöðufylgni og endurnýtanlegum mánaðarsýnum án þess að breyta skránni í fullt bókhaldskerfi.
Besta Excel reikningaskipuleggjandinn er því ekki flóknasta vinnubókin. Það er sú sem þú getur uppfært reglulega og treyst á við fyrstu sýn. Gott sniðmát aðskilur undirliggjandi reiknalista frá sjónrænu dagbókinni, heldur greiðslustöðu skýrri og forðast að láta í skyn að litakóðun eða sjálfvirkar greiðslur elimineri þörfina á að athuga tiltækt reiðufé.
Fyrir flest heimili eru þrír vinnublöð nægjanleg: Reikningar, Dagbók og Stillingar. Fjórða Yfirlitssíða er gagnleg ef þú vilt mánaðarlega heildarupphæðir eftir flokki eða greiðslustöðu.
| Vinnublað | Tilgangur | Haltu því einföldu með því að |
|---|---|---|
| Reikningar | Geymir meistaralistann yfir reikninga og greiðsluupplýsingar | Nota eina röð fyrir hverja reikningatilkynningu |
| Dagbók | Sýnir reikninga eftir skiladagsetningu í mánaðarlegu útliti | Birta aðeins lykilupplýsingar: nafn, upphæð, staða |
| Stillingar | Geymir flokka, stöður, tíðni og greiðsluaðferðalistana | Nota stutta stjórnaða lista í stað frjálsra textabreytinga |
| Yfirlit | Leggur saman reikninga, greiddar upphæðir og komandi skuldbindingar | Taka aðeins með mælikvarða sem þú notar í raun |
Gagnleg aðgerð: ef þú byrjar frá tómri vinnubók, byggðu Reikninga blaðið fyrst. Dagbókin ætti að vera sýn á gögnin þín, ekki eina staðurinn þar sem gögnin eru til.
Það er freistandi að slá „Leiga $1,500“ beint inn í frumuna fyrir fyrsta dag mánaðarins og endurtaka það fyrir hvern reikning. Það lítur intuitíft út, en verður erfitt að flokka reikninga, reikna heildarupphæðir, fylgjast með greiðslustöðu eða færa endurtekna liði yfir í nýjan mánuð.
Microsoft mælir með að skipuleggja tengd vinnublaðagögn í samræmdum dálkum og styður umbreytingu svæða í Excel töflur, sem gerir síun og greiningu auðveldari. Excel töflur stækka einnig þegar þú bætir við röðum. Sjá Microsoft Support: Búa til og sniða töflur.
Áreiðanlegri Reikninga tafla notar dálka eins og:
Gagnleg aðgerð: gerðu Reikninga töfluna að sannleiksheimildinni þinni, notaðu síðan Dagbókar blaðið aðeins til að birta núverandi mánuð.
Staðfest: CFPB meðhöndlar reikningadagbók og útgjaldafylgni sem aðskilin verkfæri. Leiðbeiningar þeirra um reikningadagbók einbeita sér að skiladögum, upphæðum og tímasetningu greiðslna, á meðan fjárhagsáætlun krefst víðari sýnar á tekjur og útgjöld. CFPB tekur sérstaklega fram að tímamismunur milli tekna og útgjalda getur valdið vandamálum jafnvel þegar mánaðarlegar heildarupphæðir líta stjórnandi út. Sjá CFPB leiðbeiningar um reikningadagbók og núverandi Your Money, Your Goals verkfærasafn.
Hvað fer eftir aðstæðum þínum: sumir þurfa aðeins eftirlits með skiladögum vegna þess að tekjur þeirra eru spáanlegar. Aðrir þurfa vikulega fjármagnsflæðisáætlun vegna þess að launaseðlar og stórir reikningar falla á mismunandi dagsetningar.
Gagnleg aðgerð: ef tímasetning er vandamálið þitt, bættu við væntanlegum launaseðladagsetningum og upphæðum í sérstakan fjármagnsflæðishluta. Ekki þvinga reikningadagbókina sjálfa til að verða að fullri heimilisfjárhagsáætlun.
Þetta er dagsetningin sem reikningurinn verður að greiða samkvæmt veitanda. Hún á heima í öllum sniðmátum.
Þetta er dagsetningin sem þú ætlar að senda greiðsluna eða dagsetningin sem sjálfvirk úttekt er væntanleg. Efni CFPB um reikningadagbók aðgreinir skiladag reikningsins frá dagsetningunni þegar peningar gætu þurft að fara eða vera teknir úr reikningnum. Nákvæm vinnslutími fer eftir greiðsluaðferð og veitanda, svo almennt „greiða tvo daga fyrirfram“ formúla er ekki örugg fyrir alla reikninga.
Gagnleg aðgerð: skráðu báðar dagsetningar þegar tímasetning skiptir máli. Athugaðu raunverulegar greiðsluvinnslureglur veitandans í stað þess að gera ráð fyrir að allar netgreiðslur jafnist strax.
Fyrir fasta reikninga, sláðu inn þekkta upphæð. Fyrir breytilega reikninga eins og rafmagn eða kreditkortareikning, notaðu raunverulega reikningsupphæð þegar hún er tiltæk í stað varanlegs áætlunar.
Gagnleg aðgerð: ef þú vilt spár, bættu við sérstakri Áætluð upphæð svæði svo þú getir varðveitt raunverulega reikningsupphæð þegar hún kemur.
Notaðu Já/Nei svæði í stað þess að treysta á minnið. Sjálfvirkar greiðslur minnka handvirka greiðsluvinnu, en þær tryggja ekki að nægur peningur verði tiltækur á reikningnum. CFPB varar við því að sjálfvirkar greiðslur geti stuðlað að ofdráttarvandamálum þegar reiðufé er þröngt. Sjá CFPB leiðbeiningar um að stjórna reikningum og sjálfvirkum greiðslum.
Gagnleg aðgerð: fyrir sjálfvirkar greiðslureikninga, fylgstu með væntanlegri úttektardagsetningu og reikningnum sem notaður er. Athugaðu þann reikning áður en stórar sjálfvirkar úttektir fara fram.
Flokkar og stöður verða óskipulögð þegar einn mánuður segir „Veitur“, annar segir „Veita“ og þriðji segir „Rafmagn“. Eiginleiki Excel fyrir gagnastjórnun (Data Validation) getur takmarkað frumur við lista og veitt innfelldan fellilista. Microsoft skjalfestir stuðning við lista-grundvallað gagnastjórnun í núverandi Excel útgáfum, þar á meðal Excel fyrir vefinn fyrir algeng tilvik. Sjá Microsoft Support: Beita gagnastjórnun á frumur.
Hagnýtt Stillingar blað gæti innihaldið:
| Svæði | Dæmi um gildi |
|---|---|
| Staða | Komandi, Nálægt skiladag, Greitt, Of seint |
| Flokkur | Húsnæði, Veitur, Tryggingar, Samgöngur, Skuldir, Áskriftir, Annað |
| Tíðni | Mánaðarlega, Ársfjórðungslega, Hálfárslega, Árlega, Einu sinni |
| Sjálfvirk greiðsla | Já, Nei |
Gagnleg aðgerð: settu þessa lista á Stillingar blaðið og notaðu Gagnastjórnun fyrir Reikninga töfluna í stað þess að slá inn merkimiða handvirkt.
Litur er aðeins gagnlegur þegar hann endurspeglar áreiðanleg gögn. Að fylla reikningsfrumu græna handvirkt eftir greiðslu getur virkað, en það er auðvelt að gleyma. Formúluleidd Staða svæði gefur skilyrðisbundinni sniðun eitthvað samræmt til að meta.
Til dæmis, ef Excel taflan þín heitir Reikningar og inniheldur dálka sem heita Greitt og Skiladagsetning, gæti stöðuformúla fylgt þessari rökfræði:
=IF([@Greitt]="Já","Greitt",IF([@[Skiladagsetning]]<TODAY(),"Of seint",IF([@[Skiladagsetning]]<=TODAY()+7,"Nálægt skiladag","Komandi")))
TODAY fall Microsoft skilar núverandi dagsetningu, og skilyrðisbundin sniðun getur notað frumugildi eða formúlur til að ákvarða sniðun. Sjá Microsoft Support: TODAY fall og Microsoft Support: Skilyrðisbundin sniðun.
Hvað fer eftir aðstæðum þínum: „Nálægt skiladag“ gæti þýtt þrjá daga fyrir eitt heimili og tíu daga fyrir annað. Sjö daga þröskuldurinn hér að ofan er dæmi, ekki fjármálaregla.
Gagnleg aðgerð: veldu viðvörunartímabil sem passar við hversu oft þú endurskoðar vinnubókina, prófaðu síðan það með dæmum um fortíð, núverandi og framtíðardagsetningar.
Þú þarft ekki tugir formúla. Nokkrir áreiðanlegar útreikningar eru yfirleitt nægir.
Ef fruma B1 inniheldur fyrsta dag mánaðarins sem er birtur, og meistarataflan heitir Reikningar, getur mánaðarleg summa notað SUMIFS með EOMONTH:
=SUMIFS(Reikningar[Upphæð],Reikningar[Skiladagsetning],">="&B1,Reikningar[Skiladagsetning],"<="&EOMONTH(B1,0))
Microsoft skjalfestir SUMIFS fyrir að leggja saman gildi sem uppfylla mörg skilyrði, og EOMONTH fyrir að skila síðasta degi tilgreinds mánaðar. Sjá Microsoft Support: Leggja saman gildi byggt á mörgum skilyrðum og Microsoft Support: EOMONTH.
Gagnleg aðgerð: prófaðu mánaðarformúlur með reikningi á fyrsta degi og öðrum á síðasta degi mánaðarins svo þú vitir að bæði mörkin eru innifalin.
SUMIFS getur einnig lagt saman reikninga eftir greiðslustöðu. Haltu upprunalegu Upphæðinni óbreyttum og reiknaðu stöðu-grundvallaðar heildarupphæðir sérstaklega.
Gagnleg aðgerð: sýndu þrjár tölur efst á Dagbókar eða Yfirlits blaðinu: Heildarreikningar, Greitt og Eftirstandandi. Það er yfirleitt aðgerðahærra en stórt mælaborð fullt af grafum.
Endurtekin regla eins og „að greiða þann 31. í hverjum mánuði“ passar ekki hreint við mánuði sem enda fyrr. Ef veitandi skilgreinir reikning sem að greiða síðasta dag hvers mánaðar, er EOMONTH fall Excel hannað til að skila síðasta dagataldegur markmánaðar. Ef veitandinn notar aðra viðskiptareglu, fylgdu reikningi eða skilmálum veitandans í stað þess að gera ráð fyrir að EOMONTH passi við það.
Gagnleg aðgerð: geymdu raunverulega skiladagsetningu frá reikningnum þegar mögulegt er. Notaðu EOMONTH aðeins fyrir skuldbindingar sem eru raunverulega skilgreindar sem mánaðarlok.
Núverandi leiðbeiningar Microsoft fyrir Excel dagbókar sniðmát taka fram að dagsetningafrumur í sniðmátum geta innihaldið formúlur sem leyfa dagbókinni að uppfærast sjálfkrafa. Að skipta handvirkt um þessar formúlufrumur getur stöðvað dagbókina frá því að uppfærast rétt. Sjá Microsoft Support: Búa til dagbók með því að nota sniðmát.
Þetta er ein ástæðan fyrir því að reikningaskipuleggjandi er áreiðanlegri þegar reikningar eru í sérstakri töflu í stað þess að vera slegnir yfir dagsetningafrumur.
Gagnleg aðgerð: áður en þú breytir niðurhalaðri dagbókarútliti, smelltu á nokkrar dagsetningafrumur og athugaðu formúluröngina. Ef dagsetningar eru formúluleiddar, varðveittu þessar formúlur og settu reikningagögn í sérstakar frumur, athugasemdir eða tengda töflu.
Staðfest: Excel getur reiknað dagsetningar og sjónrænt framhæft frumur með föllum eins og TODAY og skilyrðisbundinni sniðun. Þessir eiginleikar eru frábærir til að sýna reikninga sem eru að greiða þegar þú opnar eða endurreiknar vinnubókina.
Hvað er ekki staðfest af venjulegri vinnubók einni: staðlað Excel reikningadagbók ætti ekki að meðhöndla sem tryggð bakgrunns tilkynningakerfi. Tilkynningar krefjast sérstaks áminningarverkfæris eða sjálfvirkni uppsetningar.
Gagnleg aðgerð: ef að missa reikning væri dýrt, settu greiðslufrestinn í símann þinn, Outlook eða annað áminningakerfi líka. Notaðu Excel fyrir skipulag og endurskoðun, ekki sem eina viðvörunarrásina þína.
Microsoft veitir núverandi dagbókar sniðmát fyrir Excel, þar á meðal útlit með einum eða fleiri mánuðum, athugasemdir, verkefnafylgni og aðra skipulagseiginleika. Sjá Microsoft Support: Excel dagbókar sniðmát.
| Valkostur | Best þegar | Kostnaður |
|---|---|---|
| Nota núverandi dagbókar sniðmát | Þú vilt aðallega sjónrænt mánaðarlegt útlit | Þú gætir þurft að bæta við reikningasvæðum og vernda núverandi dagsetningaformúlur |
| Byggja reikningataflu fyrst | Þú brestur heildarupphæðir, síun, greiðslustöðu og sögu | Upphafsuppsetning tekur aðeins lengri tíma |
| Nota bæði | Þú vilt hreina dagbók auk áreiðanlegs viðskiptalista | Þú verður að viðhalda sambandinu milli tveggja sýna |
Gagnleg aðgerð: fyrir endurnýtanlegan skipuleggjanda, notaðu bæði: eina skipulagða Reikninga töflu fyrir nákvæmni og eina Dagbókar blað fyrir sýnileika.
Reikningaskipuleggjandi þarf ekki netbankalykilorð þitt, kort PIN eða fullan reikningsnúmer. Efni CFPB um reikningadagbók varar notendur við viðkvæmum upplýsingum og mælir með varúð þegar persónuleg gögn gætu verið deilt með öðrum. Sjá CFPB reikningadagbókar vinnublað.
Gagnleg aðgerð: auðkenna reikninga með óhættu merkimiða eins og „Aðal Gjaldeyrisreikningur“ eða, ef nauðsyn krefur, takmarkaðri auðkenni sem þú ert þægilegur við að geyma. Haltu auðkennum út úr vinnubókinni.
Fyrir venjulegt heimili getur Dagbókar blaðið haldist sjónrænt einfalt:
Reikninga blaðið geymir upplýsingarnar. Dagbókar blaðið svarar fljótlegu spurningunni: hvað er að koma næst?
Gagnleg aðgerð: forðastu að þrýsta reikningsnúmerum, löngum athugasemdum, flokkum og greiðsluleiðbeiningum inn í dagbókarfrumur. Haltu dagbókinni læsilegri og geymdu upplýsingar í upprunataflunni.
Ef reikningalífið þitt er einfalt, notaðu einn-mánaðar dagbók með Reikninga töflu og þrjár yfirlits heildarupphæðir. Ef þú hefur breytilegar tekjur, bættu við launaseðladagsetningum eða sérstakri fjármagnsflæðissýn. Ef þú stjórnar reikningum fyrir fleiri eignir eða fjölskyldumeðlimi, bættu við Eigandi eða Heimili svæði í stað þess að búa til margar ótengdar vinnubækur. Ef þú þarft bankareikningsafgreiðslu, viðskiptainnflutning eða flókna skuldaráætlun, gæti reikningadagbók ekki lengur verið rétta aðalverkfærið.
Aðalreglan er varanleg: haltu gögnunum skipulögðum, haltu dagbókinni sjónrænni og haltu aðgreiningunni milli skiladags og raunverulegrar reiðufjárflutnings skýrri. Það gefur þér ókeypis Excel reikningaskipuleggjanda sem helst gagnlegur eftir fyrsta mánuðinn í stað þess að verða að öðri töflureiknisskrá sem þú hættir að opna.
Notaðu þetta prentanlega vikulega þrifatíðni fyrir Airbnb gestgjafa til að skipuleggja skiptithrif, djúpþrif, áfyllingu, öryggisathuganir og prentun frá Word í PDF.
Skipulagðu mánaðarlega reikninga í Excel með ókeypis dagbókarútliti, eftirlits með skiladögum, stöðufallformúlum, sjálfvirkum greiðslusvæðum og hagnýtum ráðum um fjármagnsflæði.
Lagaðu Excel-formlur sem reiknast ekki sjálfkrafa í þremur skrefum: virkjaðu Sjálfvirka útreikninga, endurreiknaðu og lagaðu formlufrumurnar.
Búðu til hagnýtt útgjaldakerfi fyrir bandaríska frilansara með flokkum sem passa við Schedule C, kvittunareitum, vegalengdaskráningu og uppfærslum í IRS-reglum fyrir 2026.
Berðu saman bestu ókeypis reikningsforritin fyrir þjónustufyrirtæki í Bandaríkjunum árið 2026, þar á meðal Zoho Invoice, Wave, Square, PayPal og Invoice Ninja.
Notið ókeypis Excel-fylgni fyrir leigueignir til að skipuleggja tekjur, útgjöld, eignir og mánaðarlega fjármagnsflæði. Lærið hvað á að skrá, hvernig á að setja upp kerfið og hvaða mistök á að forðast.
Notið þetta ókeypis, afritunarhæfa kynningarsniðmát fyrir stöðuskýrslur Agile verkefna til að sýna framför, áhættu, ákvarðanir og næstu skref án þess að uppfærslur verði að suði.
Er hljóð farið í PowerPoint skjáupptöku? Athugaðu hljóðstýringuna, Windows hljóðnema aðgang, inntaksstillingar, afspilunar samhæfni, uppfærslur og viðgerð.
Búðu til ókeypis vaktaskrá starfsmanna í Excel með sjálfvirkri klukkustundareikningu, meðhöndlun á næturvöktum, frádrætti fyrir frí, vikulegum heildartölum, varnarmerkjum fyrir yfirvinnu og prentanlegu teymisútsýni.
Búðu til ókeypis innheimtufyrirmynstur í Excel sem reiknar sjálfkrafa skattskyldar upphæðir, virðisaukaskatt og heildarupphæðir. Berðu saman uppsetningar með einu skattprósentu, leitartöflu og línu-fyrir-línu skatti, og lærðu hvenær Excel nægir ekki lengur.
