Ez a LuckyTemplates Showcase a banki kockázatelemzésre és a banknál keresendő kulcstényezőkre összpontosít . Ezek a tényezők lehetnek betétek, kölcsönök, kamatok vagy lebonyolított ügyletek . Az oktatóanyag teljes videóját a blog alján tekintheti meg.
A float a betétek és a kölcsönök közötti különbség, amelyet a csekkfeldolgozás késése okoz.
Ez általában a bank részvényalapjában lenne. Több különböző helyről is származhat, és tőzsdén is tőkésíthető.
Íme a kirakat alatt készült beszámolók:
Tartalomjegyzék
Ügyfél-összefoglaló
Ebben az első jelentésben a legfontosabb banki kapcsolatokat tekintjük át a bank különböző területein.
Van kereskedelmi, intézményi, privát bank és lakossági. Ezzel gyorsan áttekinthetjük az aktuális kockázatot régiónként.
Minden ügyfélhez kockázati súlyozást rendeltünk, ami banki környezetben általában így lenne.
A hitelügyi osztály ezután megállapítja, hogy egy személy alacsony vagy magas hitelkockázatú.
Ebben az esetben a „magas hitelkockázatot” „5”-nek neveztük.
A bankterület és az ügyfél kiválasztásával részletesebben megismerhetjük azok állapotát és a kapcsolódó kockázatokat.
Ebben a példában a Kereskedelmi területet és az aucklandi székhelyű ügyfeleket választottuk ki.
Az ebbe a tartományba tartozó ügyfelek többsége 2-es szintű kockázati súlyozással rendelkezik.
A diagramokra kattintva könnyen átugorhat a különböző országok vagy régiók információiba. A LuckyTemplates dinamikusan biztosítja számunkra a szükséges adatokat.
Tovább merülhetünk a magas kockázatú ügyfeleinkkel kapcsolatos információkban.
A térkép nagyításával könnyedén nyomon követhetjük ügyfeleink üzleti helyzetét.
Könnyedén megtekinthetjük pénzügyi információikat, például jövedelmüket és vagyonukat. Ez nagyszerű forrás egy kereskedelmi vezető számára.
Az ebből a jelentésből kapott gyors pillanatkép segít azonosítani, hová kellene fordítanunk erőforrásainkat teljesítményünk maximalizálása érdekében.
Ügyfél adatai
A második jelentés részletesebb perspektívát nyújt az egyes ügyfelekről.
Az előző jelentéshez hasonlóan 1-5-öt használunk a különböző kockázati szintek mérőszámaként.
Egy egyszerű összefoglalót is láthatunk banki kapcsolatainkról, és lebeghetünk városonként.
Ez részletezi, hogy a bank saját tőkéjéből hol kell további finanszírozást allokálnunk.
Ha egy adott városba merülünk, gyorsan kapunk egy listát az ügyfél összes adatáról. Ez magában foglalja a teljes betéteiket, kölcsöneiket és ingatlanjaikat.
Ha nyomon szeretnénk követni az egyes klienseket, könnyen exportálhatjuk az adatokat egy külső fájlba.
Jelentések meghatározott kulcsfontosságú üzleti területekről
A következő három jelentés az egyes kulcsfontosságú üzleti területekre összpontosít.
1. Kiskereskedelem
Ez a jelentés a kiskereskedelemre összpontosít.
Megtekinthetjük az összes bankbetét ügyfélenkénti bontását, a hitelekkel együtt.
Ezen a diagramon jól áttekinthetjük betéteink és hiteleink klaszterét.
Minden kliensbe kattinthatunk, vagy csoportos szemszögből nézhetjük meg az adatokat.
2. Kereskedelmi
Ez a következő jelentés az üzlet kereskedelmi területére összpontosít.
Az előző jelentéshez hasonló elrendezésű. Ez megkönnyíti a kulcsfontosságú üzleti területek összehasonlítását.
3. Intézményi
A bemutató utolsó jelentése az üzletág intézményi területére összpontosít.
Következtetés
Ez a banki kockázatelemzés nagyszerű útmutató a bankszektorban szorosan érintett vállalkozások számára.
Az ehhez hasonló jelentések megbízható információforrást jelentenek egy szervezet betéteinek, hiteleinek és lebonyolított hiteleinek állapotáról, ami megkönnyíti a mélyreható banki kockázatelemzések elvégzését.
Minden jót,
Ebből a blogból megtudhatja, hogyan mentheti automatikusan az e-mail mellékleteket a SharePointba, majd törölheti az e-maileket a Power Automate segítségével.
A Microsoft LuckyTemplates irányítópult 18 legjobb példája 2023
Ismerje meg, hogyan hozhat létre <strong>Power Automate</strong> folyamatokat a semmiből. Sablon használata helyett mi magunk hozzuk létre a kiváltó okokat és a műveleteket.
4 módszer a Pi használatára a Pythonban példákkal
Ebben az útmutatóban bemutatom, hogyan lehet Pénzügyi információk mátrixát létrehozni a Profit és veszteség (P&L) kimutatással a LuckyTemplates alkalmazásban.
Fedezze fel, hogyan lehet dinamikusan egyesíteni oszlopokat a Power Query Table.CombineColumns függvény segítségével.
Ismerje meg, hogyan adhatjuk hozzá és szinkronizálhatjuk SharePoint-fájljainkat az asztalon és a OneDrive-on.
Tudja meg, miért fontos egy dedikált dátumtáblázat a LuckyTemplatesben, és ismerje meg ennek leggyorsabb és leghatékonyabb módját.
Ez a rövid oktatóanyag kiemeli a LuckyTemplates mobil jelentési funkcióját. Megmutatom, hogyan készíthet hatékony jelentéseket mobileszközökön.
Ebben a LuckyTemplates bemutatóban olyan jelentéseket tekintünk át, amelyek professzionális szolgáltatáselemzést mutatnak be egy olyan cégtől, amely több szerződéssel és ügyfél-elkötelezettséggel rendelkezik.
