Určení cílové skupiny pro váš finanční model

Kdo bude v budoucnu sledovat nebo používat váš finanční model? Pokud je to pouze pro vaše vlastní použití, měli byste se stále řídit dobrým návrhem modelu, ale není třeba trávit spoustu času formátováním, aby vypadal skvěle. Stále byste měli přidávat předpoklady a zdrojovou dokumentaci pro vlastní referenci, i když víte, že se na ni nikdo nikdy nepodívá.

Existuje několik typů lidí, kteří by mohli tvořit vaše modelové publikum:

• Profesionální modeláři: Pokud je váš model určen k rozsáhlé investici nebo pokud se na základě výsledku vašeho modelu půjčují peníze, můžete očekávat, že profesionální modeláři budou chtít „nahlédnout pod pokličku“ vašeho modelu, aby si ho vzali. oddělit a provést audit. Můžete výrazně snížit náklady na audit použitím konzistentních vzorců ke snížení počtu jedinečných vzorců v modelu. Neschovávejte listy ani se nepokoušejte chránit části modelu — to jen frustruje profesionálního modeláře, který bude chtít vidět, jak byla vaše čísla vypočítána.
• Příležitostní modeláři: Některé modely využijí lidé, pro které je prohlížení modelů pouze součástí jejich práce — do této kategorie možná spadáte i vy sami. Vyznají se v Excelu, ale ve skutečnosti se nezajímají o pochopení složitosti celého modelu. Chtějí se jen ujistit, že to funguje správně, protože se potřebují spolehnout na čísla a možná je potřebují použít tím, že čas od času změní některá jejich čísla. Při stavbě modelu pro příležitostného modeláře chcete, aby bylo sledování modelu co nejjednodušší. Udržujte to přehledné a nezaplňujte výstupní stránky zbytečnými detaily. Přesuňte veškeré podrobné a méně důležité předpoklady dozadu, aby se na ně dalo odkazovat pouze v případě potřeby.
• Nemodeláři: Někdy váš model uvidí nebo budou používat členové představenstva, prodejci nebo lidé z marketingu, pro které modelování nebo používání Excelu není součástí jejich každodenního života. Můžete například vytvářet sestavu řídicího panelu prodeje, která se vytváří každý týden, a uživatel musí jednoduše změnit rozevírací seznam, aby se podíval na jiný produkt nebo oblast. Chcete, aby byly výstupní stránky co nejjednodušší a nejpřitažlivější pro uživatele, kteří Excel neužívají. Je nepravděpodobné, že by uživatel chtěl model rozebrat a podívat se do vzorců, takže pro zjednodušení vzhledu modelu můžete zvážit skrytí výpočtových listů a možná i datových listů – s heslem nebo bez něj.

Ochrana heslem by měla být používána pouze jako odstrašující prostředek, aby se zabránilo zvědavým kolegům. Není to bezpečnostní systém a jako takový by se na něj nemělo spoléhat. Vyhledejte na webu odstraňovač hesel Excel a najdete spoustu dostupného softwaru, který dokáže heslo odstranit.

Závěrem lze říci, že plánování a návrh finančního modelu je kritickou součástí sestavení modelu. Vybudování dobře navrženého modelu vyžaduje jedinečnou směs logiky, jasnosti myšlení a grafických dovedností finančního modeláře, což se v praxi často ukazuje jako obtížně realizovatelné. Návrh modelu může být někdy nejobtížnější částí budování finančního modelu a je jedním z nejobtížnějších aspektů učit se a učit se.

Naučit se, jak postavit dobře navržený model, přichází se zkušenostmi. Rychlejší způsob, jak rozvíjet designérské dovednosti, je kriticky posoudit ostatní modely, se kterými se setkáte, všímat si toho, co funguje a co ne, a poté to aplikovat na své vlastní modely.