Jak sestavit finanční model

Finanční modelování je složitý proces. Při sestavování modelu může být užitečné znát obecné kroky, než se pustíte do hry. Zde je sedm kroků, které je třeba dodržet, když začínáte budovat finanční model :

Navrhněte strukturu na vysoké úrovni.
Nebudete přesně vědět , jaké bude rozložení modelu, dokud skutečně nezačnete vytvářet výpočty, ale měli byste mít určitou představu o kartách. Začněte tím, že shromáždíte data, která máte doposud, do širokých kategorií.

Návrhové výstupy — souhrny, grafy a sestavy.
Protože již znáte problém, který váš finanční model potřebuje vyřešit, měli byste mít představu, jak by tato odpověď mohla vypadat. Pokud se například rozhodujete o investici do nového produktu, výstupem může být výsledný peněžní tok a čistá současná hodnota (NPV). Když budete přemýšlet o výstupu svého modelu na začátku procesu, budete se více soustředit a zajistíte, že všechny vaše výpočty budou směřovat k požadovanému konečnému výsledku.

Návrhové vstupy.
Nastavte, kam půjdou vstupy a zdrojová data. I když ještě nemáte všechny informace, nastavte je tak, aby je bylo možné vložit později. To vám může pomoci zajistit, že požadujete nebo shromáždíte data ve správném formátu, a také správně navrhnete model. Potřebujete například údaje za kalendářní rok nebo finanční rok? Budete muset použít stejný předpoklad pro každý měsíc/rok nebo se to změní?

Začněte počítat.
Začněte s kartou označenou jako „pracovní“ nebo „výpočty“, ale mějte na paměti, že se pravděpodobně bude rozšiřovat, jak bude model růst. Propojte vzorce se svými vstupy, ale rozdělte větší problémy na menší a nesnažte se toho moc najednou. Můžete začít tím, že si budete myslet, že všechny výdaje mohou jít na jednu kartu, ale pokud se například odpisy začínají dost komplikovat, můžete se rozhodnout, že odpisy potřebují vlastní kartu.

Připojte výstupy.
Propojte své výpočty se stránkou výstupů. Grafy jsou skvělým způsobem vizualizace a prezentace výstupu vašeho modelu. Při vytváření výstupů testujte v každé fázi, abyste se ujistili, že model dává smysl, a podle potřeby upravte.

Přidejte scénáře.
Když model funguje správně, můžete přidat citlivost a analýzu scénáře. Pokud jste model dobře navrhli, je přidávání scénářů poměrně jednoduchý proces.

Dokumentace předpokladů.
Většina těchto kroků je sekvenční, ale dokumentace předpokladů by nikdy neměla být ponechána až do konce. Udělejte to za pochodu!

Během celého procesu vytváření modelu nezapomeňte testovat, kontrolovat a ověřovat za pochodu.