Alternativy a doplňky k Excelu pro finanční modelování a proč byste měli Excel přesto používat

Excel je volbou mnoha finančních modelářů. Excel je často nazýván „švýcarským nožem softwaru“ nebo „druhým nejlepším řešením“, protože v Excelu můžete dělat prakticky cokoli, ale není to vždy ten nejlepší nástroj pro tuto práci. Můžete napsat dopis například v Excelu, ale Word je pro tento účel mnohem lepší nástroj. Firemní účty můžete vést v Excelu, ale účelově vytvořený systém hlavní knihy přinese mnohem lepší výsledky.

Tabulky pro stolní počítače jsou tak oblíbené, protože se snadno používají ke komunikaci nápadů a strategií ve srozumitelném obchodním modelu. Při práci v analytické roli se tabulka ve skutečnosti stává součástí způsobu, jakým lidé přemýšlejí o obchodních záležitostech a vztazích – tento nástroj utváří způsob, jakým zvažujete svůj přístup. Tabulkový procesor se ve skutečnosti stává součástí procesu analýzy, takže někdy uslyšíte, jak lidé říkají: „Pojďme to dostat do Excelu a uvidíme, jak to vypadá!“

Jaké jsou tedy další dostupné možnosti? Namísto toho, abyste předpokládali, že Excel je nejlepším nástrojem pro finanční modelování, měli byste si být vědomi alternativ a také některých doplňků, které doplňují Excel speciálně pro účely finančního modelování. Zde je seznam některých alternativ a doplňků k Excelu. Mějte na paměti, že toto není úplný seznam a tyto produkty nejsou podporovány. Toto jsou pouze možnosti, které stojí za zvážení:

• Extrakce a analýza dat: Nástroje založené na SAS, KNIME, Tableau a Oracle jsou bezpochyby mnohem robustnější a bezpečnější než řešení Excel, která do Excelu přetahují data z jiných systémů ručně, jako jsou makra nebo Power Query v Excelu. Tyto druhy podnikových řešení jsou účelově vytvořeny pro extrakci a analýzu dat a jsou dobrým dlouhodobým řešením, ale jejich použití je často obtížné a jejich implementace trvá dlouho kvůli nedostatečné znalosti.
• Plánování a správa výkonu: Anaplan a Tagetik jsou alternativní cloudové možnosti, které jsou navrženy tak, aby úplně nahradily tabulky. Tyto nástroje nabízejí výkonné funkce, které analytikům pomáhají při plánování a přijímání sebevědomých rozhodnutí na základě dat, místo aby trávili čas opravou chyb.
• Doplňky aplikace Excel pro vytváření modelů: Modano je modulární platforma pro správu a sdílení obsahu pro Excel, která umožňuje opětovné použití, sdílení a propojení částí tabulek, což šetří čas a snižuje riziko. Jeho hlavní aplikací je finanční modelování, ale lze jej použít k modularizaci libovolného tabulkového procesoru. Namísto nahrazení Excelu Modano vylepšuje Excel a bojuje s některými jeho neefektivnostmi a nedostatky. Modano nahrazuje BPM, starší doplněk Excelu, který systematizoval implementaci a kontrolu osvědčených postupů v tabulkovém procesoru.
• Doplňky aplikace Excel pro audit: Spreadsheet Advantage, Spreadsheet Detective, Spreadsheet Professional a OAK jsou doplňky aplikace Excel, které mohou pomoci při vývoji a kontrole finančních modelů. Zkoumají tabulku velmi podrobně, aby vám pomohly identifikovat, kde byste mohli mít chybu. Software vytváří klíčové statistiky pro jakoukoli tabulku, jako je počet jedinečných vzorců, kde lze vzorce nalézt na každém listu, a vztahy mezi listy. Vytváří také mapu každé buňky, která označuje, zda se jedná o text, číslo, nový nebo konzistentní vzorec.
• Řídicí panely a vizualizace dat: Jakmile dokončíte vytváření svého finančního modelu, možná budete chtít zobrazit výsledky v grafu nebo řídicím panelu. To lze provést na předním listu excelového sešitu, v Microsoft Power BI nebo pomocí jednoho ze stovek dalších účelových nástrojů pro vizualizaci dat a řídicí panely. Jedním z takových nástrojů je Modeler, který dokáže přeměnit váš model na aplikaci bez kódování, pouze pomocí Excelu a PowerPointu. Nejoblíbenějšími nástroji mimo Microsoft jsou v současnosti Tableau a QlickView, ale tato oblast rychle roste.
• Rozpočtování a prognózování: Mnoho modelů, které vytvoříte, je určeno pro účely sestavování rozpočtu a prognóz – a následné vykazování těchto rozpočtů a prognóz. Většina hlavních systémů hlavní knihy má k dispozici další moduly, které jsou vytvořeny speciálně pro účely rozpočtování, prognózování a výkaznictví. Tyto nástroje poskytují mnohem jednodušší a rychlejší metodu vytváření rozpočtů a prognóz, která je mnohem robustnější a méně náchylná k chybám než použití šablon aplikace Excel. K dispozici jsou stovky nástrojů pro rozpočtování a prognózování; některé z nejpopulárnějších jsou Board, Oracle (JD Edwards), TM1 (Cognos) a Adaptive Insights.

Případ pro Excel

Proč tedy finanční modeláři stále používají Excel, i když může existovat „lepší“ řešení? Zde jsou některé z důvodů:

• Každá firma už má Excel nainstalovaný. Vaše společnost si nemusí kupovat další licence ani platit drahé konzultanty, kteří jej instalují.
• Je potřeba malý trénink. Většina uživatelů má určité zkušenosti s Excelem, což znamená, že ostatní lidé budou moci váš model Excelu upravovat, měnit a rozumět mu.
• Excel je velmi flexibilní. V Excelu můžete postavit téměř vše, co si dokážete představit (samozřejmě v rámci omezení velikosti).
• Excel velmi dobře „komunikuje“ s jinými systémy. S Excelem můžete vytvářet sestavy, modelovat a porovnávat prakticky jakákoli data, z jakéhokoli zdroje, vše v jedné sestavě.
• Nejdůležitější je, že Excel se běžně používá ve všech odvětvích, zemích a organizacích. To znamená, že dovednosti Excelu, které již máte, a dovednosti, které zdokonalíte čtením této knihy, jsou vysoce přenosné. Tyto dovednosti můžete využít v jiných zaměstnáních v jiných společnostech bez ohledu na to, kam vás vaše kariéra zavede. Jistě, existují tisíce dalších kousků softwaru, které se můžete naučit, ale věřím, že pro kariéru ve financích je jednou z nejlepších věcí, které můžete pro svou kariéru udělat, zlepšit své dovednosti v Excelu.

Je těžké si představit svět, kde Excel není dominantním finančním softwarem.