Banca en línia amb QuickBooks 2021

Tot el que heu de fer per registrar-vos als serveis bancaris en línia és triar Banca→Feeds bancaris→Configurar un compte per als serveis en línia. QuickBooks inicia un assistent d'aplicacions en línia que us guiarà pels passos per sol·licitar els serveis de banca en línia. Només cal que seguiu les instruccions a la pantalla i voilà! Això és.

Per començar a transmetre pagaments en línia o fer consultes al compte, heu de completar la sol·licitud i processar-la. Tingueu en compte també que normalment podeu completar la sol·licitud omplint la documentació del vostre banc i entregant-la. És possible que no hàgiu d'utilitzar el procés de sol·licitud en línia.

Com fer un pagament en línia

Planifiqueu crear i enviar pagaments en línia una bona setmana abans del venciment. Processar la vostra sol·licitud i després imprimir i enviar un xec requereix temps per al servei de pagament de factures en línia, i un xec que envia el vostre banc no passa per correu més ràpid que un xec que envieu vosaltres mateixos. Per tant, no espereu que el pagament de factures en línia us estalviï temps en comparació amb l'enviament de xecs que imprimiu o escriviu a mà.

Després de registrar-se a la banca en línia, fer pagaments és fàcil. Només has de seguir aquests passos:

Seleccioneu Banca→Escriure xecs.
També podeu fer clic a la icona Escriure xecs a la pantalla d'inici. Si ja heu escrit xecs amb QuickBooks, probablement reconegueu al vostre vell amic la finestra Escriviu xecs, que es mostra a continuació.

Feu clic al menú desplegable Compte bancari a la part superior de la finestra i, a continuació, trieu el compte des del qual voleu escriure aquest xec.

Escollir el compte és un pas molt important. Assegureu-vos que esteu accedint al compte correcte abans d'escriure un xec.

Marqueu la casella de selecció Paga en línia a la cinta. Seleccionar aquesta casella de selecció és un altre pas important. Si no seleccioneu aquesta casella de selecció, no esteu fent un pagament en línia; només esteu escrivint un xec habitual que necessiteu imprimir o escriure a mà.

Ompliu el xec.
Si el beneficiari apareix en una de les vostres llistes de noms, la funció d'emplenament automàtic omple el nom del beneficiari a la línia Paga a l'ordre de després d'escriure unes quantes lletres. Per al pagament de factures en línia, heu de tenir l'adreça correcta. Si l'adreça està incompleta, QuickBooks us avisa i us demana que la corregiu. Si no heu introduït cap transacció per a aquesta persona o partit abans o no heu afegit aquesta persona o partit a una llista, QuickBooks us demana que s'afegeixi ràpidament o que configureu el nom del beneficiari. Fer això.

Per cert, QuickBooks us fa recopilar més informació sobre qualsevol persona que pagueu amb un pagament en línia.

Introduïu l'import del xec al costat del signe del dòlar i, a continuació, premeu Tabulador. QuickBooks escriu l'import per a vostè a la línia de dòlars.

Ompliu les pestanyes Despeses i Partides, si cal.

Feu clic al botó Desa i nou o al botó Desa i tanca per acabar d'escriure el xec.
Feu clic a Desa i nou per escriure un altre xec, o feu clic a Desa i tanca si heu acabat d'escriure els xecs de moment. Aquí ho tens. El vostre xec està escrit, registrat al registre de xecs i llest per ser enviat perquè el vostre banc o Intuit pugui imprimir-lo i enviar-lo per correu.

La finestra Escriviu comprovacions

I pensaves que aquestes coses serien difícils, oi?

Les persones que s'han acostumat a Quicken, un producte cosí de QuickBooks, poden voler utilitzar la finestra de registre per fer pagaments en línia. També podeu utilitzar la finestra Registre a QuickBooks, tot i que fer-ho no és tan elegant. Introduïu el pagament de la manera habitual, excepte que escriviu la paraula "Envia" al quadre de text Número de comprovació.

Com transferir diners electrònicament

També podeu transferir diners electrònicament entre comptes bancaris, sempre que els comptes estiguin al mateix banc. (Ambdós comptes, per descomptat, també s'han de configurar per a la banca en línia.) Això és el que heu de fer:

Trieu Banca → Transferència de fons. Veu la finestra Transferència de fons entre comptes.

Al menú desplegable Transferència de fons de, trieu el compte bancari des del qual voleu transferir els diners.

Al menú desplegable Transferir fons a, trieu el compte bancari al qual voleu transferir els diners.

Seleccioneu el compte que voleu rebre els fons.

Marqueu la casella de selecció Transferència de fons en línia.
Si ho feu, QuickBooks indica que voleu fer aquesta transferència electrònicament. (Aquest quadre no apareix si no esteu configurat per a la banca en línia.)

Introduïu l'import que voleu transferir al camp Import de la transferència i, a continuació, ompliu el quadre de text Memo.
Algun dia, podeu entrar al registre del compte des del qual esteu transferint diners i us pregunteu on heu transferit aquests diners i per què. Omplir la línia Memo resol aquest petit misteri per endavant.

Feu clic a Desa i tanca.
Es registra la transferència. Després de transmetre les instruccions de transferència, la transacció de transferència es publica al vostre compte, potser no immediatament, però tan ràpid com es publica una transferència telefònica o una transferència a un caixer automàtic.

Com canviar les instruccions de la banca en línia

En realitat, QuickBooks no envia ni transmet les vostres instruccions de pagament i transferència fins que ho indiqueu. Aquest petit fet vol dir que podeu canviar o editar les vostres instruccions de pagament (el que introduïu amb la finestra Escriure xecs) i les instruccions de transferència (el que introduïu amb la finestra Transferència de fons entre comptes) fins que realment les transmeteu. Editeu els pagaments en línia i les transferències de comptes de la mateixa manera que editeu els pagaments i les transferències de comptes habituals.

Com transmetre instruccions bancàries

Després de descriure els pagaments en línia i les transferències de comptes que voleu que QuickBooks faci, transmeteu aquesta informació al banc. Per fer-ho, seguiu aquests passos:

Trieu Banca → Fonts bancàries → Centre de fonts bancàries. Veu la finestra Feeds bancàries, que identifica el compte bancari amb el qual treballareu.

Al menú desplegable Institució financera del panell del costat esquerre de la finestra, trieu el banc al qual esteu transmetent les instruccions de pagament i transferència.

Reviseu les instruccions de pagament i transferència per darrera vegada.
Fes un últim cop d'ull a la llista Elements per enviar per assegurar-te que les instruccions de pagament i transferència que enviïs siguin correctes. Si teniu preguntes sobre una instrucció concreta, feu-hi clic i després feu clic al botó Edita. Si sabeu que una instrucció de pagament concreta és incorrecta, feu-hi clic i després feu clic al botó Suprimeix.

Feu clic al botó Envia/Rebre per transmetre les instruccions de pagament i transferència.
QuickBooks us demana que proporcioneu un PIN en un petit quadre de diàleg. Si esteu transmetent instruccions de pagament i transferència per primera vegada, és probable que QuickBooks us demani que canvieu el PIN. Si no teniu cap transacció per enviar, QuickBooks canvia el nom del botó Rebre transaccions.

Reviseu totes les transaccions que us indiqui el banc.
Després que QuickBooks faci la connexió i envia i rep transaccions, QuickBooks actualitza la informació que es mostra a la finestra del Centre de banca en línia. Podeu obtenir més informació sobre molts dels elements enumerats fent-hi clic. Podeu afegir transaccions que QuickBooks descarregui del banc però que encara no es troben als registres del vostre compte bancari fent clic al botó Afegeix transaccions a QuickBooks, que apareix a la part inferior de la finestra.

Feu clic a Tanca. Ei, quan hagis acabat, ja estàs.

Missatge en una ampolla

Fer tota la vostra banca electrònicament pot ser una mica inquietant quan esteu començant. Què passa si tens una pregunta, per exemple? Tot el que feu és enviar un correu electrònic al banc, preguntant a la gent d'allà qualsevol pregunta que normalment faríeu en una trucada telefònica o a la finestra d'accés. Per fer-ho, seguiu aquests passos:

Trieu Banca → Fonts bancàries → Crea un missatge de banca en línia.
QuickBooks mostra la finestra de missatges del banc i omple el nom del banc (sempre que utilitzeu els serveis de banca en línia amb un sol banc). Si utilitzeu serveis de banca en línia amb més d'un banc, seleccioneu el nom del banc al qual voleu enviar un missatge al menú desplegable Missatge a.

Feu clic al quadre de text Assumpte i, a continuació, escriviu una breu descripció de l'assumpte del missatge.
Potser us diré una cosa que ja sabeu, però la majoria dels programes de correu electrònic simplement mostren una llista de missatges que inclou el remitent, l'assumpte del missatge i la data. Per tant, l'assumpte del missatge que utilitzeu és un dels primers fragments d'informació del missatge que veuen els bancs.

Seleccioneu el compte en línia del qual parlareu al missatge.

Feu clic al quadre de text Missatge i, a continuació, escriviu el vostre missatge. Aquí estàs pel teu compte.

(Opcional) Feu clic al botó Imprimeix per imprimir una còpia del vostre missatge.

Feu clic a D'acord. Quan feu clic a D'acord, afegiu el missatge a la llista de coses que ja podeu enviar la propera vegada que us connecteu al vostre banc. Podeu enviar les instruccions immediatament.