Bestäm målgrupp för din finansiella modell

Vem kommer att titta på eller använda din finansiella modell i framtiden? Om det bara är för ditt eget bruk bör du fortfarande följa bra modelldesign men det finns ingen anledning att lägga ner mycket tid på formateringen för att det ska se coolt ut. Du bör fortfarande lägga till antaganden och källdokumentation för din egen referens även om du vet att ingen någonsin kommer att titta på det.

Det finns några typer av människor som kan utgöra din modellpublik:

• Professionella modellerare: Om din modell är avsedd för en storskalig investering eller om pengar lånas ut baserat på resultatet av din modell, kan du förvänta dig att professionella modellerare kommer att vilja "titta under huven" på din modell för att ta den isär och granska den. Du kan avsevärt minska kostnaden för en revision genom att använda konsekventa formler för att minska antalet unika formler i modellen. Göm inte ark eller försök att skydda delar av modellen - det kommer bara att frustrera den professionella modelleraren som vill se hur dina siffror beräknades.
• Enstaka modellerare: Vissa modeller kommer att användas av personer för vilka det bara är en del av deras jobb att titta på modeller - du kanske själv tillhör denna kategori. De kan sin väg runt Excel men är inte riktigt intresserade av att förstå hela modellens krångligheter. De vill bara se till att det fungerar korrekt eftersom de måste lita på siffrorna och kanske behöver de använda det genom att ändra några av dess nummer då och då. När man bygger en modell för en och annan modellbyggare vill man göra modellen så lätt att följa som möjligt. Håll det strömlinjeformat och belamra inte utdatasidorna med onödiga detaljer. Flytta eventuella detaljerade och mindre viktiga antaganden bakåt så att de endast kan hänvisas till om det behövs.
• Icke-modellerare: Ibland kommer din modell att ses eller användas av styrelsemedlemmar, säljare eller marknadsföringsfolk för vilka modellering eller användning av Excel inte är en del av deras vardag. Du kanske till exempel producerar en försäljningsöversiktsrapport som produceras varje vecka och användaren behöver helt enkelt ändra rullgardinsmenyn för att titta på en annan produkt eller region. Du vill göra utdatasidorna så enkla att använda och så tilltalande som möjligt för en icke-användare av Excel. Det är osannolikt att användaren vill ta isär modellen och titta på formlerna, så för att förenkla hur modellen ser ut kan du överväga att dölja beräkningsbladen och kanske till och med databladen - med eller utan lösenord.

Lösenordsskydd bör endast användas som ett avskräckande medel för att förhindra nyfikna kollegor. Det är inte ett säkerhetssystem och man bör inte lita på det som sådant. Sök på webben efter Excel-lösenordsborttagare, så hittar du massor av programvara tillgänglig som kan ta bort lösenordet.

Sammanfattningsvis är planering och design av en finansiell modell en kritisk del av modellbygget. Det krävs en unik blandning av logik, klarhet i tanke och grafisk layout för att bygga en väldesignad modell, och detta visar sig ofta vara svårt att implementera i praktiken. Modelldesign kan ibland vara den svåraste delen av att bygga en finansiell modell och det är i en av de svåraste aspekterna att lära ut och lära.

Att lära sig att bygga en väldesignad modell kommer med erfarenhet. Men ett snabbare sätt att utveckla designfärdigheter är att kritiskt bedöma andra modeller du stöter på, ta del av vad som fungerar och vad som inte fungerar, och sedan tillämpa det på dina egna modeller.