Alternativ och tillägg till Excel för finansiell modellering och varför du ändå borde använda Excel

Excel är valet av många finansiella modellerare. Excel kallas ofta "den schweiziska armékniven av programvara" eller den "näst bästa lösningen" eftersom du kan göra praktiskt taget vad som helst i Excel, men det är inte alltid det bästa verktyget för jobbet. Du kan skriva ett brev i Excel till exempel, men Word är ett mycket bättre verktyg för det ändamålet. Du kan föra dina företagsräkenskaper i Excel, men ett specialbyggt huvudboksystem ger ett mycket bättre resultat.

Desktopkalkylblad är så populära eftersom de är lätta att använda för att kommunicera idéer och strategier i en begriplig affärsmodell. Genom att arbeta i en analytisk roll blir kalkylarket faktiskt en del av hur människor tänker på affärsfrågor och relationer - verktyget formar själva sättet du överväger ditt tillvägagångssätt. Kalkylarksverktyget blir faktiskt en del av analysprocessen, så du kommer ibland att höra folk säga: "Låt oss lägga in det här i Excel och se hur det ser ut!"

Så, vilka är de andra tillgängliga alternativen? Istället för att anta att Excel är det bästa verktyget för finansiell modellering, bör du vara medveten om alternativen, samt några av tilläggen som kompletterar Excel specifikt för syftet med finansiell modellering. Här är en lista över några av alternativen och tilläggen till Excel. Tänk på att detta inte är en heltäckande lista och att dessa produkter inte rekommenderas. Dessa är bara alternativ värda att överväga:

• Dataextraktion och analys: SAS, KNIME, Tableau och Oracle-baserade verktyg är utan tvekan mycket mer robusta och säkra än Excel-lösningar som drar data från andra system till Excel manuellt som makron eller Power Query i Excel. Den här typen av företagslösningar är specialbyggda för att extrahera och analysera data och är en bra långsiktig lösning, men de är ofta svåra att använda och de tar lång tid att implementera på grund av bristande förtrogenhet.
• Planering och resultatstyrning: Anaplan och Tagetik är alternativa molnbaserade alternativ som är designade för att ersätta kalkylblad helt och hållet. Dessa verktyg erbjuder kraftfulla funktioner som stödjer analytiker i att planera framåt och fatta säkra beslut baserat på data snarare än att lägga sin tid på att rätta fel.
• Excel-tillägg för modellbyggande: Modano är en modulär innehållshanterings- och delningsplattform för Excel, som gör det möjligt att återanvända, dela och länka delar av kalkylblad för att spara tid och minska risker. Dess huvudsakliga tillämpning är finansiell modellering, men den kan användas för att modularisera alla kalkylblad. Istället för att ersätta Excel förbättrar Modano Excel och bekämpar en del av dess ineffektivitet och brister. Modano ersätter BPM, ett äldre Excel-tillägg som systematiserade implementeringen och granskningen av bästa praxis för kalkylblad.
• Excel-tillägg för revision: Spreadsheet Advantage, Spreadsheet Detective, Spreadsheet Professional och OAK är Excel-tillägg som kan hjälpa till att utveckla och granska finansiella modeller. De förhör ett kalkylblad i extrem detalj för att hjälpa till att identifiera var du kan ha ett fel. Programvaran producerar nyckelstatistik på alla kalkylblad, såsom antalet unika formler, där formlerna kan hittas över varje ark, och relationerna mellan arken. Den producerar också en karta över varje cell för att indikera om den cellen är en text, ett tal, en ny eller konsekvent formel.
• Instrumentpaneler och datavisualisering: När du har byggt klart din finansiella modell kanske du vill visa resultaten i ett diagram eller en instrumentpanel. Detta kan göras på framsidan av en Excel-arbetsbok, i Microsoft Power BI eller med hjälp av ett av hundratals andra specialbyggda datavisualiserings- och instrumentpanelsverktyg. Ett sådant verktyg är Modeler, som kan förvandla din modell till en app utan kodning, med bara Excel och PowerPoint. De mest populära icke-Microsoft-verktygen för tillfället är Tableau och QlickView, men detta område växer snabbt.
• Budgetering och prognoser: Många av modellerna du kommer att bygga är avsedda för budgetering och prognoser – och sedan rapportera om dessa budgetar och prognoser. De flesta stora huvudboksystem har ytterligare moduler tillgängliga som är byggda specifikt för budgetering, prognoser och rapportering. Dessa verktyg ger en mycket enklare och snabbare metod för att skapa budgetar och prognoser som är mycket mer robust och mindre felbenägen än att använda Excel-mallar. Hundratals budget- och prognosverktyg finns tillgängliga; några av de mest populära är Board, Oracle (JD Edwards), TM1 (Cognos) och Adaptive Insights.

Fallet för Excel

Så varför använder finansmodeller fortfarande Excel, även om en "bättre" lösning kanske finns? Här är några av anledningarna:

• Alla företag har redan Excel installerat. Ditt företag behöver inte köpa extra licenser eller betala för dyra konsulter för att installera det.
• Lite träning behövs. De flesta användare har viss förtrogenhet med Excel, vilket innebär att andra människor kommer att kunna redigera, ändra och förstå din Excel-modell.
• Excel är väldigt flexibelt. Du kan bygga nästan allt du kan tänka dig i Excel (inom storleksbegränsningar förstås).
• Excel "pratar" med andra system mycket bra. Med Excel kan du rapportera, modellera och kontrastera praktiskt taget alla data, från vilken källa som helst, allt i en rapport.
• Det viktigaste är att Excel används i alla branscher, länder och organisationer. Det betyder att de Excel-kunskaper du redan har, och de färdigheter du kommer att finslipa genom att läsa den här boken, är mycket överförbara. Du kan använda dessa färdigheter i andra jobb på andra företag oavsett vart din karriär tar dig. Visst, det finns tusentals andra programvaror som du kan lära dig, men jag tror att för en karriär inom finans är en av de bästa sakerna du kan göra för din karriär att förbättra dina Excel-färdigheter.

Det är svårt att föreställa sig en värld där Excel inte är den dominerande finansprogramvaran.