Финансијско моделирање је компликован процес. Познавање општих корака пре него што уђете може бити од помоћи док правите свој модел. Ево седам корака које треба следити када почнете да градите финансијски модел :
Дизајнирајте структуру високог нивоа.
Нећете тачно знати какав ће бити изглед модела док заправо не почнете да правите прорачуне, али требало би да имате неку идеју о картицама. Започните састављањем података које имате до сада у широке категорије.
Исходи дизајна — резимеи, графикони и извештаји.
Пошто већ знате проблем који ваш финансијски модел треба да реши, требало би да имате идеју како би тај одговор могао да изгледа. На пример, ако доносите одлуку о улагању у нови производ, излаз би могао бити резултујући новчани ток и нето садашња вредност (НПВ). Размишљајући о резултату вашег модела у раној фази процеса, бићете више фокусирани и осигураћете да све ваше калкулације раде ка жељеном крајњем резултату.
Пројектни улази.
Подесите где ће ићи улази и изворни подаци. Чак и ако још немате све информације, подесите их тако да их можете унети касније. Ово вам може помоћи да будете сигурни да тражите или прикупите податке у правом формату, као и да правилно дизајнирате модел. На пример, да ли су вам потребни подаци за календарску или финансијску годину? Да ли ћете морати да користите исту претпоставку за сваки месец/годину или ће се то променити?
Почните да рачунате.
Почните са картицом са ознаком „радови“ или „калкулације“, али имајте на уму да ће се ово вероватно проширити како модел буде расти. Повежите формуле са својим улазима, али разбијте веће проблеме на мање и не покушавајте превише одједном. Могли бисте почети тако што ћете помислити да сви трошкови могу ићи на једну картицу, али ако амортизација, на пример, почне да постаје прилично компликована, могли бисте одлучити да је за амортизацију потребна посебна картица.
Повежите излазе.
Повежите своје прорачуне са страницом са резултатима. Графикони су одличан начин за визуелизацију и представљање резултата вашег модела. Док градите излазе, тестирајте у свакој фази да бисте били сигурни да модел има смисла и прилагодите га по потреби.
Додајте сценарије.
Када модел ради исправно, можете додати осетљивост и анализу сценарија. Ако сте прво добро дизајнирали модел, додавање сценарија је прилично једноставан процес.
Документација о претпоставкама.
Већина ових корака је секвенцијална, али документацију о претпоставкама никада не треба остављати до краја. Уради то како иде!
Током целог процеса изградње модела, обавезно тестирајте, проверавајте и валидирајте док идете.