Programmas Excel alternatīvas un papildinājumi finanšu modelēšanai un kāpēc jums tomēr vajadzētu izmantot programmu Excel

Excel ir daudzu finanšu modelētāju izvēle. Programmu Excel bieži sauc par “Šveices armijas programmatūras nazi” vai “otro labāko risinājumu”, jo programmā Excel var paveikt praktiski jebko, taču tas ne vienmēr ir labākais rīks šim darbam. Varat, piemēram, rakstīt vēstuli programmā Excel, taču Word ir daudz labāks rīks šim nolūkam. Varat glabāt uzņēmuma kontus programmā Excel, taču mērķtiecīgi izveidota virsgrāmatas sistēma nodrošinās daudz labāku rezultātu.

Darbvirsmas izklājlapas ir tik populāras, jo tās ir viegli izmantot, lai paziņotu idejas un stratēģijas saprotamā biznesa modelī. Strādājot analītiskā lomā, izklājlapa faktiski kļūst par daļu no tā, kā cilvēki domā par biznesa jautājumiem un attiecībām — rīks veido to, kā jūs domājat par savu pieeju. Izklājlapu rīks faktiski kļūst par daļu no analīzes procesa, tāpēc jūs dažreiz dzirdēsit cilvēkus sakām: “Ievietosim to programmā Excel un paskatīsimies, kā tas izskatās!”

Tātad, kādas ir citas pieejamās iespējas? Tā vietā, lai pieņemtu, ka Excel ir labākais finanšu modelēšanas rīks, jums vajadzētu būt informētam par alternatīvām, kā arī dažām pievienojumprogrammām, kas papildina programmu Excel tieši finanšu modelēšanas vajadzībām. Šeit ir saraksts ar dažām Excel alternatīvām un papildinājumiem. Ņemiet vērā, ka šis nav visaptverošs saraksts un šie produkti netiek apstiprināti. Šīs ir tikai iespējas, kuras ir vērts apsvērt:

• Datu ieguve un analīze: SAS, KNIME, Tableau un Oracle rīki, bez šaubām, ir daudz izturīgāki un drošāki nekā Excel risinājumi, kas manuāli pārvelk datus no citām sistēmām programmā Excel, piemēram, makro vai Power Query programmā Excel. Šāda veida uzņēmuma līmeņa risinājumi ir īpaši izstrādāti datu ieguvei un analīzei, un tie ir labs ilgtermiņa risinājums, taču tos bieži ir grūti izmantot, un to ieviešana prasa ilgu laiku, jo trūkst zināšanu.
• Plānošana un veiktspējas pārvaldība: Anaplan un Tagetik ir alternatīvas mākoņa iespējas, kas ir paredzētas, lai pilnībā aizstātu izklājlapas. Šie rīki piedāvā jaudīgas iespējas, kas palīdz analītiķiem veikt turpmāku plānošanu un pieņemt pārliecinošus lēmumus, pamatojoties uz datiem, nevis tērēt laiku kļūdu labošanai.
• Excel pievienojumprogrammas modeļu veidošanai: Modano ir modulāra satura pārvaldības un koplietošanas platforma programmai Excel, kas ļauj atkārtoti izmantot, koplietot un saistīt izklājlapu daļas, lai ietaupītu laiku un samazinātu risku. Tās galvenais pielietojums ir finanšu modelēšana, taču to var izmantot jebkuras izklājlapas modulēšanai. Tā vietā, lai aizstātu programmu Excel, Modano uzlabo programmu Excel un novērš dažas tās neefektivitātes un nepilnības. Modano aizstāj BPM — vecāku Excel pievienojumprogrammu, kas sistematizēja izklājlapu paraugprakses ieviešanu un pārskatīšanu.
• Excel pievienojumprogrammas auditēšanai: Spreadsheet Advantage, Spreadsheet Detective, Spreadsheet Professional un OAK ir Excel pievienojumprogrammas, kas var palīdzēt izstrādāt un pārskatīt finanšu modeļus. Viņi ļoti detalizēti iztaujā izklājlapu, lai palīdzētu noteikt, kur varētu būt kļūda. Programmatūra sagatavo galveno statistiku par jebkuru izklājlapu, piemēram, unikālo formulu skaitu, kur formulas var atrast katrā lapā, un attiecības starp lapām. Tas arī izveido katras šūnas karti, lai norādītu, vai šī šūna ir teksts, skaitlis, jauna vai konsekventa formula.
• Informācijas paneļi un datu vizualizācija: kad esat pabeidzis finanšu modeļa izveidi, iespējams, vēlēsities parādīt rezultātus diagrammā vai informācijas panelī. To var izdarīt Excel darbgrāmatas priekšējā lapā, programmā Microsoft Power BI vai izmantojot kādu no simtiem citu šim nolūkam paredzētu datu vizualizācijas un informācijas paneļa rīku. Viens no šādiem rīkiem ir Modeler, kas var pārveidot jūsu modeli par lietotni bez kodēšanas, izmantojot tikai Excel un PowerPoint. Populārākie ne-Microsoft rīki šobrīd ir Tableau un QlickView, taču šī joma strauji aug.
• Budžeta sastādīšana un prognozēšana: daudzi modeļi, ko veidosit, ir paredzēti budžeta veidošanai un prognozēšanai un pēc tam ziņošanai par šiem budžetiem un prognozēm. Lielākajai daļai galveno virsgrāmatu sistēmu ir pieejami papildu moduļi, kas ir īpaši izveidoti budžeta veidošanai, prognozēšanai un pārskatu sagatavošanai. Šie rīki nodrošina daudz vienkāršāku un ātrāku budžetu un prognožu izveides metodi, kas ir daudz stabilāka un mazāk pakļauta kļūdām nekā Excel veidņu izmantošana. Ir pieejami simtiem budžeta veidošanas un prognozēšanas rīku; daži no populārākajiem ir Board, Oracle (JD Edwards), TM1 (Cognos) un Adaptive Insights.

Lieta par Excel

Tātad, kāpēc finanšu modelētāji joprojām izmanto programmu Excel, lai gan varētu pastāvēt “labāks” risinājums? Šeit ir daži no iemesliem:

• Katrā uzņēmumā Excel jau ir instalēta programma. Jūsu uzņēmumam nav jāiegādājas papildu licences vai jāmaksā par dārgiem konsultantiem, lai to instalētu.
• Nepieciešams neliels treniņš. Lielākā daļa lietotāju pārzina programmu Excel, kas nozīmē, ka citi cilvēki varēs rediģēt, mainīt un saprast jūsu Excel modeli.
• Excel ir ļoti elastīgs. Programmā Excel varat izveidot gandrīz jebko, ko vien varat iedomāties (protams, ar lieluma ierobežojumiem).
• Excel ļoti labi "runā" ar citām sistēmām. Izmantojot programmu Excel, vienā pārskatā varat ziņot, modelēt un kontrastēt praktiski jebkurus datus no jebkura avota.
• Vissvarīgākais ir tas, ka Excel parasti izmanto visās nozarēs, valstīs un organizācijās. Tas nozīmē, ka Excel prasmes, kas jums jau ir, un prasmes, kuras uzlabosit, lasot šo grāmatu, ir ļoti pārņemamas. Šīs prasmes varat izmantot citos darbos citos uzņēmumos neatkarīgi no tā, kur jūs aizvedīs jūsu karjera. Protams, ir arī tūkstošiem citu programmatūras vienību, ko varat apgūt, taču es uzskatu, ka karjerai finanšu jomā viena no labākajām lietām, ko varat darīt savas karjeras labā, ir uzlabot savas Excel prasmes.

Ir grūti iedomāties pasauli, kurā Excel nebūtu dominējošā finanšu programmatūra.